🔍 Multilevel Screening Review

# Cinkciarz ## Podstawowe informacje o podmiocie Podmiot zarejestrowany w Polsce funkcjonuje pod nazwą Cinkciarz i jest wpisany w krajowy rejestr podmiotów gospodarczych. Dostępne informacje ograniczają się jedynie do wskazania kraju pochodzenia, co uniemożliwia precyzyjne określenie struktury własnościowej, kluczowych osób zarządzających oraz podmiotów powiązanych. [1] ## STRUTKRUA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML Podmiot zarejestrowany w Polsce funkcjonuje pod nazwą Cinkciarz i jest wpisany w krajowy rejestr podmiotów gospodarczych. Dostępne informacje ograniczają się jedynie do wskazania kraju pochodzenia, co uniemożliwia precyzyjne określenie struktury własnościowej, kluczowych osób zarządzających oraz podmiotów powiązanych. Brak szczegółowych danych oznacza, że nie można wskazać, kto faktycznie kontroluje spółkę, jakie są jej udziały kapitałowe ani jakie relacje istnieją z innymi jednostkami gospodarczymi. Z perspektywy AML konieczne jest zwrócenie uwagi na fakt, że nieznany łańcuch właścicielski może ukrywać beneficjentów rzeczywistych, w tym potencjalnych udziałowców państwowych lub anonimowych inwestorów. Skomplikowana lub nieujawniona struktura własnościowa zwiększa ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, dlatego wymaga dodatkowej weryfikacji i uzyskania pełnych danych z KRS, rejestru beneficjentów rzeczywistych oraz innych dostępnych źródeł. W związku z powyższym rekomenduje się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, obejmującej identyfikację rzeczywistych beneficjentów, sprawdzenie powiązań rodzinnych i biznesowych oraz analizę ewentualnych powiązań z podmiotami zagranicznymi. Dopóki nie zostaną uzyskane te informacje, ocena ryzyka AML pozostaje niepełna i wymaga dalszych działań wyjaśniających. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Śledztwo w sprawie Cinkciarz.pl obejmuje ponad 145 postępowań karnych. W toku postępowania zabezpieczono około 16 mln zł na rachunkach bankowych podmiotów powiązanych z grupą Conotoxia Holding. [1] Tymczasowy areszt członka zarządu Cinkciarz.pl – Robert G. W marcu 2025 r. Sąd Rejonowy w Poznaniu – Stare Miasto zastosował wobec Roberta G., członka zarządu Cinkciarz.pl, tymczasowy areszt na okres trzech miesięcy. [2] Prezes zarządu Cinkciarz.pl, Marcin P., przebywa poza granicami Polski i nie został jeszcze objęty czynnościami procesowymi. Śledztwo dotyczy zarzutów oszustwa oraz innych przestępstw związanych z działalnością kantoru internetowego. [1][2] W śledztwie dotyczącym Cinkciarz.pl zatrzymano cztery osoby, w tym dwóch byłych członków zarządu. Podejrzani usłyszeli zarzut udziału w zorganizowanej grupie przestępczej oraz nierzetelnego prowadzenia ksiąg rachunkowych. [3] Śledztwo prowadzone pod sygnaturą akt 2007-2.Ds.21.2024 koncentruje się na analizie transakcji finansowych realizowanych przez serwis Cinkciarz.pl. W ramach postępowania badane jest, czy doszło do przestępstwa określonego w art. 286 § 1 Kodeksu karnego (oszustwo na szkodę klientów). [11] ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance W śledztwie dotyczącym Cinkciarz.pl zatrzymano cztery osoby, w tym dwóch byłych członków zarządu. Podejrzani usłyszeli zarzut udziału w zorganizowanej grupie przestępczej oraz nierzetelnego prowadzenia ksiąg rachunkowych. [3] Szkody klientów Cinkciarz.pl są szacowane na ponad 174 miliony złotych. Śledztwo dotyczy niekorzystnego rozporządzenia mieniem klientów oraz nieprawidłowości księgowych i podejrzeń oszustw. [4] Sąd Rejonowy w Zielonej Górze ogłosił upadłość Cinkciarz.pl. Decyzja umożliwi przeprowadzenie postępowania upadłościowego i potencjalne odzyskanie środków przez tysiące klientów. [5] ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Prokuratura Regionalna w Poznaniu podniosła szacowaną wartość szkód klientów Cinkciarz.pl z początkowych 49 mln zł do 174 mln zł. Wskazuje to na poważne nieprawidłowości finansowe i podejrzenia oszustw w działalności kantoru internetowego. [4] Właściciel Cinkciarz.pl oskarża KNF o wywołanie nieuzasadnionej paniki rynkowej. Może to doprowadzić do pozwów klientów na kwoty sięgające kilkunastu miliardów złotych oraz poważnych utrudnień w funkcjonowaniu firmy. [6] Cinkciarz.pl złożył zawiadomienie do UOKiK przeciwko SGB Bank. Zarzuca bankowi sugerowanie ryzyka reputacyjnego i finansowego związanego z wymianą walut. [7] ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa W czasach PRL proceder cinkciarzy był nieformalnie koncesjonowany i kontrolowany przez Służbę Bezpieczeństwa (SB). Firma Cinkciarz miała historyczne powiązania z organami państwowymi. [8] Klienci Cinkciarz.pl przygotowują pozew zbiorowy przeciwko państwu polskiemu, zarzucając brak zabezpieczeń i niewystarczające informowanie o zarządzaniu ich danymi. Szacuje się, że liczba poszkodowanych wynosi ok. 7 000 osób, a łączna wartość szkód sięga 125 mln zł. [9][10] ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Spółka Conotoxia Sp. z o.o., będąca podmiotem zależnym Cinkciarz.pl, działała jako Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP) nie tylko w Polsce, ale także transgranicznie w Austrii, Belgii, Bułgarii, Cyprze, Czechach i Danii. To wskazuje na istotne ryzyka związane z działalnością zagraniczną i potencjalnym przenoszeniem środków klientów poza granice kraju. [12] # Podsumowanie wykonawcze Podmiot Cinkciarz charakteryzuje się wysokim poziomem ryzyka związanego z działalnością przestępczą, w tym oszustwami na szkodę klientów, praniem pieniędzy oraz potencjalnym finansowaniem terroryzmu. Nieujawniona struktura własnościowa i brak szczegółowych danych na temat beneficjentów rzeczywistych zwiększają ryzyko. Rekomenduje się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, obejmującej identyfikację rzeczywistych beneficjentów, sprawdzenie powiązań rodzinnych i biznesowych oraz analizę ewentualnych powiązań z podmiotami zagranicznymi. Dodatkowo, zaleca się szczególną ostrożność przy nawiązywaniu relacji biznesowych z Cinkciarz, biorąc pod uwagę potencjalne ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną. # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### Cinkciarz (Dane: country: PL) # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.