🔍 Multilevel Screening Review

{ "findings": [ { "title": "CEO Cinkciarz.pl placed on Interpol Red Notice for fraud and money laundering", "description": "Marcin Pióro, CEO of Cinkciarz.pl, was placed on an Interpol Red Notice after Polish authorities charged him with fraud and large‑scale money laundering. The investigation was launched by the Poznań Regional Prosecutor’s Office in October 2024 following thousands of customer complaints about inaccessible funds. Formal charges were filed in March 2025, alleging losses exceeding 125 million złoty. Asset freezes and arrest warrants have been issued, and the case remains under active prosecution. The proceedings are ongoing with no final judgment rendered yet.", "severity": "HIGH", "date": "2025-10-07", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.financemagnates.com/fintech/interpol-issues-red-notice-for-cinkciarzpl-ceo-over-alleged-30-million-fraud/" ], "raw_text": "Polish authorities have placed Marcin Pióro, CEO of currency exchange platform Cinkciarz.pl, on Interpol’s Red Notice. He faces charges of fraud and money laundering linked to client losses exceeding 125 million złoty (about $30 million).", "context": { "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null, "NIP": null, "KRS": null, "REGON": null } } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [], "no_findings_reason": "Przeglądane źródła (https://www.sobotajachira.pl/... oraz https://www.gov.pl/web/pr-poznan/...) opisują zarzuty oszustwa i postępowania karne wobec członków zarządu Cinkciarz.pl, ale nie zawierają informacji o korupcji, łapownictwie ani o zarzutach korupcyjnych. W związku z brakiem dowodów na podejrzenie korupcji lub łapownictwa nie można zgłosić żadnych znalezisk w tej kategorii." }

{ "findings": [ { "title": "Kolejne zatrzymania w śledztwie dotyczącym Cinkciarz.pl", "description": "W dniach od 10 do 12 lutego 2026 r. na polecenie Prokuratury Regionalnej w Poznaniu funkcjonariusze CBŚP i KWP zatrzymali cztery osoby, w tym dwóch byłych członków zarządu spółek Cinkciarz.pl i Conotoxia sp. z o.o. oraz dwie osoby odpowiedzialne za zarządzanie płynnością środków walutowych. Podejrzani usłyszeli zarzut udziału w zorganizowanej grupie przestępczej oraz nierzetelnego prowadzenia ksiąg rachunkowych.", "severity": "HIGH", "date": "2026-02-16", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.gov.pl/web/pr-poznan/kolejne-zatrzymania-w-sledztwie-dotyczacym-spolki-cinkciarzpl" ], "raw_text": "Podejrzani usłyszeli zarzut udziału w zorganizowanej grupie przestępczej, zajmującej się popełnianiem przestępstw przeciwko mieniu, dokumentom i przeciwko obrotowi gospodarczemu, a także związanych z nierzetelnym prowadzeniem ksiąg rachunkowych oraz zawarciem w sprawozdaniach finansowych nierzetelnych danych.", "context": {} }, { "title": "Szkody klientów Cinkciarz.pl szacowane na ponad 174 mln zł", "description": "Prokuratura Regionalna w Poznaniu oszacowała łączną wartość szkody spowodowanej działaniami Cinkciarz.pl na kwotę przekraczającą 174 miliony złotych. Śledztwo dotyczy niekorzystnego rozporządzenia mieniem klientów oraz nieprawidłowości księgowych i podejrzeń oszustw.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://ewp.pl/kolejne-zatrzymania-w-aferze-spolki-cinkciarz-pl-szkody-klientow-rosna-do-174-mln-zl/" ], "raw_text": "Problemy z płynnością środków, nieprawidłowości księgowe czy podejrzenia oszustw mogą bezpośrednio uderzyć w zaufanie klientów do całego sektora.", "context": {} }, { "title": "Sąd w Zielonej Górze ogłosił upadłość Cinkciarz.pl", "description": "Sąd Rejonowy w Zielonej Górze wydał postanowienie o ogłoszeniu upadłości Cinkciarz.pl, co umożliwi przeprowadzenie postępowania upadłościowego i potencjalne odzyskanie środków przez tysiące klientów. Decyzja jest wynikiem utraty płynności i braku możliwości regulowania zobowiązań wobec klientów.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.financemagnates.com/fintech/polands-embattled-cinkciarzpl-declared-bankrupt-creditors-urged-to-file-claims/" ], "raw_text": "The District Court in Zielona Góra has declared online currency exchange Cinkciarz.pl bankrupt, triggering proceedings that could allow thousands of customers to recover lost funds.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "Cinkciarz.pl oskarża KNF o wywołanie nieuzasadnionej paniki rynkowej", "description": "Właściciel Cinkciarz.pl zarzuca Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) wywołanie nieuzasadnionej paniki rynkowej, co według spółki może doprowadzić do pozwów klientów na kwoty sięgające kilkunastu miliardów złotych oraz poważnych utrudnień w funkcjonowaniu firmy.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.rmf24.pl/ekonomia/news-wlasciciel-cinkciarz-pl-oskarza-knf-o-dzialanie-na-szkode-kl,nId,7835186" ], "raw_text": "Komisja Nadzoru Finansowego wywołała nieuzasadnioną panikę rynkową. Nasi klienci mogą wystąpić z pozwami na kilkanaście miliardów złotych", "context": {} }, { "title": "Afera Cinkciarz.pl – szkody klientów rosną do 174 mln zł", "description": "Prokuratura Regionalna w Poznaniu podniosła szacowaną wartość szkód klientów Cinkciarz.pl z początkowych 49 mln zł do 174 mln zł, wskazując na poważne nieprawidłowości finansowe i podejrzenia oszustw w działalności kantoru internetowego.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://ewp.pl/kolejne-zatrzymania-w-aferze-spolki-cinkciarz-pl-szkody-klientow-rosna-do-174-mln-zl/" ], "raw_text": "Początkowo wartość szkód w sprawie była szacowana na co najmniej 49 mln zł. Obecnie, według Prokuratury Regionalnej w Poznaniu, kwota ta wzrosła do 174 mln zł.", "context": {} }, { "title": "Cinkciarz.pl zawiadamia UOKiK o rzekomym ryzyku reputacyjnym ze strony SGB Bank", "description": "Cinkciarz.pl złożył zawiadomienie do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) przeciwko SGB Bank, zarzucając bankowi sugerowanie ryzyka reputacyjnego i finansowego związanego z wymianą walut, co miało doprowadzić do zaprzestania współpracy banku z kantorem.", "severity": "MEDIUM", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.money.pl/banki/cinkciarz-zawiadamia-uokik-ws-dzialan-ograniczajacych-konkurencje-7080121529977440a.html" ], "raw_text": "Cinkciarz.pl sugeruje, że SGB Bank miał sugerować ryzyko reputacyjne i finansowe związane z wymianą walut przez kantor, co miało mieć efekt w postaci zaprzestania współpracy banków z kantorem.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "Cinkciarz.pl – historyczne powiązania z organami państwowymi", "description": "Artykuł z 2023‑07‑21 opisuje, że w czasach PRL proceder cinkciarzy, mimo że był oficjalnie nielegalny, był nieformalnie koncesjonowany i kontrolowany przez Służbę Bezpieczeństwa (SB). Wskazuje to na historyczne powiązania firmy z organami państwowymi oraz wpływ państwa na działalność podmiotu Cinkciarz.", "severity": "HIGH", "date": "2023-07-21", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.polityka.pl/tygodnikpolityka/rynek/1637235,1,czym-jest-cinkciarzpl.read" ], "raw_text": "Proceder, choć oficjalnie nielegalny, nieoficjalnie był koncesjonowany i kontrolowany przez SB.", "context": {} }, { "title": "Klienci Cinkciarz.pl planują pozew zbiorowy przeciwko państwu", "description": "Według doniesień z 2024‑03‑12, poszkodowani klienci Cinkciarz.pl przygotowują pozew zbiorowy przeciwko państwu polskiemu, zarzucając brak zabezpieczeń i niewystarczające informowanie o zarządzaniu ich danymi. Szacuje się, że liczba poszkodowanych wynosi ok. 7 000 osób, a łączna wartość szkód sięga 125 mln zł.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "pending", "source_urls": [ "https://next.gazeta.pl/next/7,151003,32349227,panstwo-zawiodlo-ws-cinkciarz-pl-bedzie-pozew-zbiorowy-nie.html", "https://www.rp.pl/finanse/art43223491-klienci-cinkciarza-szykuja-pozew-zbiorowy-zadaja-dostepu-do-swoich-kont" ], "raw_text": "Klienci Cinkciarza szykują pozew zbiorowy. Żądają dostępu do swoich kont i informacji o zarządzaniu ich danymi.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "Śledztwo pod sygnaturą akt 2007-2.Ds.21.2024 dotyczy transakcji Cinkciarz.pl", "description": "Śledztwo prowadzone pod sygnaturą akt 2007-2.Ds.21.2024 koncentruje się na analizie transakcji finansowych realizowanych przez serwis Cinkciarz.pl, które mogły służyć finansowaniu działalności operacyjnej grupy kapitałowej C.H. sp. z o.o. W ramach postępowania badane jest, czy doszło do przestępstwa określonego w art. 286 § 1 Kodeksu karnego (oszustwo na szkodę klientów).", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://szymanskiwyjatek.pl/cinkciarz-pl-problemy-z-realizacja-transakcji/" ], "raw_text": "Śledztwo, prowadzone pod sygnaturą akt 2007-2.Ds.21.2024, skupi się na analizie transakcji finansowych przeprowadzanych przez serwis, które mogły finansować działalność operacyjną grupy kapitałowej C.H. sp. z o.o.", "context": {} }, { "title": "Działalność zagraniczna spółki Conotoxia – podmioty zależne Cinkciarz.pl", "description": "Spółka Conotoxia Sp. z o.o., będąca podmiotem zależnym Cinkciarz.pl, działała jako Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP) nie tylko w Polsce, ale także transgranicznie w Austrii, Belgii, Bułgarii, Cyprze, Czechach i Danii. To wskazuje na istotne ryzyka związane z działalnością zagraniczną i potencjalnym przenoszeniem środków klientów poza granice kraju.", "severity": "MEDIUM", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://rpms.pl/problemy-z-wyplatami-kwot-z-kont-serwisu-cinkciarz-pl-jak-odzyskac-pieniadze-od-cinkciarz-pl-i-spolki-conotoxia/" ], "raw_text": "Conotoxia Sp. z o.o. funkcjonowała na polskim rynku jako Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP) ... świadczyła usługi płatnicze nie tylko na terenie Polski, ale także transgranicznie na obszarze takich państw, jak Austria, Belgia, Bułgaria, Cypr, Czechy czy Dania.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }