🔍 Multilevel Screening Review

# SANTANDER BANK POLSKA SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie Santander Bank Polska Spółka Akcyjna, zarejestrowana pod numerem NIP 8960005673 i KRS 0000008723, działa w sektorze pozostałego pośrednictwa pieniężnego (kod 6419Z) i jest objęty systemem wymiany informacji VAT w Polsce. ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML W zarządzie banku kluczową rolę pełni Michał Gajewski jako Prezes, a wiceprezesami są Maciej Reluga, Lech Gałkowski, Magdalena Proga Stępień, Artur Głembocki oraz Andrzej Burliga. Do członków zarządu, oprócz wymienionych wiceprezesów, należą Dorota Strojkowska, Wojciech Skalski i Magdalena Szwarc Bakuła. Rada nadzorcza składa się z dziesięciu członków, wśród których znajdują się Stefan Dörfler, Adam Celiński, Kamilla Marchewka Bartkowiak, Tomasz Sójka, Peter Bosek, Alexandra Habeler Drabek, Maurizio Poletto, Jerzy Surma, Dominika Bettman oraz Danuta Dąbrowska. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Prokuratura Okręgowa w Bydgoszczy prowadzi śledztwo w sprawie kradzieży pieniędzy z rachunków klientów Santander Bank Polska. W śledztwie zgłoszono ponad 150 osób pokrzywdzonych, a łączna kwota utraconych środków przekracza 600 000 zł. Śledztwo jest prowadzone przez Centralne Biuro Zwalczania Cyberprzestępczości [1]. - Prokuratura Okręgowa w Rzeszowie prowadzi postępowanie w sprawie przestępstwa związanego z działalnością jednego podmiotu w Santanderze. W sprawie postawiono zarzuty przeciwko jednej osobie [2]. - W Rzeszowie trwa śledztwo prowadzone przez Prokuraturę Regionalną dotyczące 20‑letniego oszukiwania klientów Santander Bank Polska. Oskarżony przez długie lata nadużywał zaufania klientów, co doprowadziło do strat finansowych [3]. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła karę w wysokości 21,1 mln zł na Santander Bank Polska za naruszenia w systemie kontroli wewnętrznej oraz w funkcji compliance. Bank nie zapewnił realizacji celu systemu kontroli wewnętrznej w zakresie zgodności z przepisami prawa [4]. - Audyt wewnętrzny Santander Bank Polska zidentyfikował krytyczne nieprawidłowości w systemie kontroli wewnętrznej. Nieprawidłowości te są raportowane do Zarządu oraz Rady Nadzorczej lub odpowiednich komitetów [5]. - W raporcie ESG 2023 Santander Bank Polska poinformował o 143 zgłoszeniach do kanałów whistleblowingowych, w tym do skrzynki etyki i telefonu zaufania. Zgłoszenia te dotyczą potencjalnych nieprawidłowości i problemów zarządczych [6]. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Konto użytkownika w Santander Bank Polska zostało zablokowane bez uprzedzenia, co uniemożliwiło dostęp do wynagrodzenia i spowodowało poważne trudności finansowe. Użytkownik krytykuje brak jasnej komunikacji i wsparcia ze strony banku [7]. - Klienci Santander Bank Polska wyrażają liczne skargi dotyczące opóźnień w przelewach, ograniczonej oferty kart oraz natarczywości konsultantów. Opinie te pojawiają się w serwisie zbierającym recenzje konsumenckie i wskazują na powtarzające się problemy w obsłudze klienta [8]. - W raporcie ESG 2020 Santander Bank Polska wymienia ryzyko uszczerbku na wizerunku jako istotny element zarządzania ryzykiem reputacyjnym. Raport podkreśla wpływ negatywnych opinii klientów i pracowników na postrzeganie instytucji [9]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - Rząd pod rządami premiera Donalda Tuska nie podjął działań w sprawie repolonizacji Santander Bank Polska. To brak aktywnego zaangażowania państwa w strategiczną decyzję dotyczącą jednego z największych banków w Polsce [10]. - Santander Bank Polska ogłosił wsparcie finansowe jednego z kluczowych projektów modernizacji technicznej Sił Zbrojnych Rzeczypospolitej Polskiej. Działanie to wskazuje na bezpośredni udział podmiotu w projektach o znaczeniu strategicznym dla państwa [11]. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Santander Bank Polska Spółka Akcyjna jest podmiotem o istotnym znaczeniu w sektorze finansowym Polski, jednakże jego działalność jest obarczona licznymi ryzykami. W zakresie spraw karnych i postępowań prokuratorskich bank jest przedmiotem śledztw dotyczących kradzieży pieniędzy z rachunków klientów oraz innych przestępstw. W obszarze audytów i nieprawidłowości zarządczych bank został ukarany przez Komisję Nadzoru Finansowego za naruszenia w systemie kontroli wewnętrznej. Ryzyko reputacyjne jest również istotne, z licznymi skargami klientów dotyczącymi jakości obsługi. Dodatkowo bank jest zaangażowany w projekty o znaczeniu strategicznym dla państwa, co wskazuje na jego ekspozycję polityczną. Zaleca się przeprowadzenie szczegółowej analizy due‑diligence oraz rozważenie zwiększonej kontroli przy nawiązywaniu relacji biznesowych z podmiotem. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### SANTANDER BANK POLSKA SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 8960005673 - **KRS**: 0000008723 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: VAT Information Exchange System # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.