🔍 Multilevel Screening Review

{ "findings": [ { "title": "Zbiorcze śledztwo prokuratury w Bydgoszczy dotyczące kradzieży środków z kont klientów Santander Bank Polska", "description": "Prokuratura Okręgowa w Bydgoszczy wszczęła zbiorcze śledztwo w sprawie kradzieży pieniędzy z rachunków klientów banku Santander. W pierwszych dniach postępowania zgłoszono ponad 150 osób pokrzywdzonych, a łączna kwota utraconych środków przekracza 600 000 zł. Śledztwo jest prowadzone przez Centralne Biuro Zwalczania Cyberprzestępczości i pozostaje w toku.", "severity": "HIGH", "date": "2025-10-28", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.gov.pl/web/po-bydgoszcz/prokuratura-okregowa-w-bydgoszczy-wszczela-zbiorcze-sledztwo-dotyczace-kradziezy-pieniedzy-z-rachunkow-klientow-banku-santander" ], "raw_text": "Prokuratura Okręgowa w Bydgoszczy wszczęła zbiorcze śledztwo dotyczące kradzieży pieniędzy z rachunków klientów banku Santander.", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723" }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Postępowanie karne w Rzeszowie – jednoosobowa działalność przestępcza w Santanderze", "description": "Prokuratura Okręgowa w Rzeszowie prowadzi postępowanie w sprawie przestępstwa związanego z działalnością jednego podmiotu w Santanderze. W sprawie postawiono zarzuty przeciwko jednej osobie. Szczegóły dotyczące daty i numeru sprawy nie są podane w dostępnym materiale, ale charakter sprawy jest wyraźnie karny i prowadzony jest przez prokuraturę.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.gazetaprawna.pl/biznes/finanse-i-gospodarka/artykuly/10725788,jednoosobowa-dzialalnosc-przestepcza-w-santanderze.html" ], "raw_text": "Postępowanie w sprawie przestępstwa prowadzi Prokuratura Okręgowa w Rzeszowie.", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723" }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Śledztwo w sprawie 20‑letniego oszustwa klientów banku w Rzeszowie", "description": "W Rzeszowie trwa śledztwo prowadzone przez Prokuraturę Regionalną dotyczące 20‑letniego oszukiwania klientów Santander Bank Polska. Według doniesień, oskarżony przez długie lata nadużywał zaufania klientów, co doprowadziło do strat finansowych. Sprawa jest klasyfikowana jako przestępstwo i jest w toku.", "severity": "MEDIUM", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://nowiny24.pl/przez-20-lat-mial-oszukiwać-klientow-banku-w-rzeszowie-santander-zawiodl-czynnik-ludzki/ar/c3-18915579" ], "raw_text": "Przez 20 lat miał oszukiwać klientów banku w Rzeszowie. Santander: \"Zawiódł czynnik ludzki\" – Trwające śledztwo nadzoruje Prokuratura Regionalna", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723" }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [], "no_findings_reason": "Brak artykułów, które jednoznacznie wskazują na podejrzenie korupcji, łapownictwa, śledztwo lub postawienie zarzutów korupcyjnych wobec SANTANDER BANK POLSKA lub osób z nią powiązanych. Dostępne źródła dotyczą jedynie kradzieży, oszustw lub przestępstw przeciwko klientom, a nie korupcji." }

{ "findings": [ { "title": "KNF nałożyła 21,1 mln zł kary na Santander Bank Polska", "description": "Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) stwierdziła naruszenia w systemie kontroli wewnętrznej oraz w funkcji compliance banku. Bank nie zapewnił realizacji celu systemu kontroli wewnętrznej w zakresie zgodności z przepisami prawa, co doprowadziło do nałożenia kary w wysokości 21,1 mln zł.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "resolved", "source_urls": [ "https://bs.net.pl/knf-211-mln-zl-kar-dla-santander-bank-polska/" ], "raw_text": "Komisja stwierdziła również naruszenia dotyczące systemu kontroli wewnętrznej oraz funkcjonowania funkcji zgodności (compliance). Jak podkreślono w komunikacie, bank nie zapewnił realizacji celu systemu kontroli wewnętrznej w zakresie zgodności działania z przepisami prawa.", "context": {}, "levenshtein_distance": "0", "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Krytyczne nieprawidłowości w systemie kontroli wewnętrznej Santander Bank Polska", "description": "Audyt wewnętrzny Santander Bank Polska zidentyfikował krytyczne nieprawidłowości, które są raportowane do Zarządu oraz Rady Nadzorczej lub odpowiednich komitetów, co wskazuje na istniejące problemy w zarządzaniu ryzykiem i kontroli wewnętrznej.", "severity": "MEDIUM", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.santander.pl/regulation_file_server/time20251218072159/download?id=160600&lang=pl_PL" ], "raw_text": "Zidentyfikowane przez komórkę audytu wewnętrznego krytyczne nieprawidłowości są raportowane do Zarządu Banku i Rady Nadzorczej lub Komitetu.", "context": {}, "levenshtein_distance": "0", "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Raport ESG 2023 – zgłoszenia whistleblowing w Santander Bank Polska", "description": "W raporcie ESG 2023 Santander Bank Polska poinformował o 143 zgłoszeniach do kanałów whistleblowingowych, w tym do skrzynki etyki i telefonu zaufania, co wskazuje na monitorowanie nieprawidłowości i potencjalnych problemów zarządczych.", "severity": "LOW", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://esg.santander.pl/2023/lad-korporacyjny-governance/esg-governance-co-jest-dla-nas-wazne/wartosci-i-etyka/" ], "raw_text": "W 2023 r. otrzymaliśmy 143 zgłoszenia na kanały whistleblowingowe (w tym na skrzynkę „etyka”, poprzez aplikację oraz telefon zaufania).", "context": {}, "levenshtein_distance": "0", "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "Negatywne opinie klientów o obsłudze w Santander Bank Polska", "description": "Klienci Santander Bank Polska wyrażają liczne skargi dotyczące opóźnień w przelewach, ograniczonej oferty kart oraz natarczywości konsultantów. Opinie te pojawiają się w serwisie zbierającym recenzje konsumenckie i wskazują na powtarzające się problemy w obsłudze klienta.", "severity": "LOW", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.zadluzenia.com/santander-bank-polska-opinie/" ], "raw_text": "Klienci Santander Bank Polska najczęściej narzekają na: infolinii nie skorzystamy z wielu produktów i usług, przelewy wychodzą i przychodzą z opóźnieniem, karty płatnicze z ograniczoną ilością wzorów, konsultanci są zbyt natarczywi, infolinia nie działa całodobowo.", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723", "REGON": null, "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Blokowanie konta bez uprzedzenia – krytyka na Trustpilot", "description": "Użytkownik Trustpilot opisuje sytuację, w której jego konto w Santander Bank Polska zostało zablokowane bez uprzedzenia, uniemożliwiając dostęp do wynagrodzenia i powodując poważne trudności finansowe. Recenzja podkreśla brak jasnej komunikacji i wsparcia ze strony banku.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://pl.trustpilot.com/review/www.santander.pl" ], "raw_text": "Blokowanie konta bez uprzedzenia i bez możliwości szybkiego odblokowania to bardzo poważny problem, zwłaszcza kiedy chodzi o dostęp do własnej pensji.", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723", "REGON": null, "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Bankowy raport ESG wskazuje na ryzyko utraty reputacji", "description": "W raporcie ESG 2020 Santander Bank Polska wymienia ryzyko uszczerbku na wizerunku jako istotny element zarządzania ryzykiem reputacyjnym, podkreślając wpływ negatywnych opinii klientów i pracowników na postrzeganie instytucji.", "severity": "MEDIUM", "date": "2020-01-01", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://esg.santander.pl/2020/raport-2020/zarzadzanie/odpowiedzialna-bankowosc/ryzyka-i-wplyw/" ], "raw_text": "Ryzyko uszczerbku na wizerunku Banku i Grupy Santander, postrzeganym z perspektywy klientów Banku i Grupy, ich pracowników, akcjonariuszy oraz szerszych społeczności.", "context": { "NIP": "8960005673", "KRS": "0000008723", "REGON": "930041341", "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null }, "levenshtein_distance": 0, "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" } ], "no_findings_reason": "Brak dodatkowych wyników spełniających kryteria wyszukiwania spoza już wymienionych źródeł." }

{ "findings": [ { "title": "Polityczny wpływ rządu na możliwość repolonizacji Santander Bank Polska", "description": "Artykuł opisuje, że rząd pod rządami premiera Donalda Tuska nie podjął działań w sprawie repolonizacji Santander Bank Polska, co umożliwiło potencjalną sprzedaż części udziałów bez publicznej debaty i analizy skutków. Wskazuje to na brak aktywnego zaangażowania państwa w strategiczną decyzję dotyczącą jednego z największych banków w Polsce.", "severity": "MEDIUM", "date": "2023-03-01", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://wpolityce.pl/gospodarka/728562-rzad-tuska-nie-skorzystal-z-szansy-repolonizacji-santandera" ], "raw_text": "W Polsce można bez mrugnięcia okiem sprzedać połowę jednego z największych banków komercyjnych - bez debaty publicznej, bez analizy skutków, bez reakcji rządu.", "context": {}, "levenshtein_distance": "1", "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" }, { "title": "Santander Bank Polska finansuje projekt modernizacji Sił Zbrojnych RP", "description": "Bank ogłosił wsparcie finansowe jednego z kluczowych projektów modernizacji technicznej Sił Zbrojnych Rzeczypospolitej Polskiej. Działanie to wskazuje na bezpośredni udział podmiotu w projektach o znaczeniu strategicznym dla państwa.", "severity": "HIGH", "date": "2023-05-01", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://media.santander.pl/pr/862793/santander-bank-polska-wspiera-obronnosc-polski" ], "raw_text": "Santander Bank Polska angażuje się w finansowanie jednego z kluczowych projektów modernizacji technicznej Sił Zbrojnych RP.", "context": {}, "levenshtein_distance": "2", "matched_name": "SANTANDER BANK POLSKA" } ], "no_findings_reason": null }