🔍 Multilevel Screening Review

# VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA jest polskim podmiotem działającym w sektorze pośrednictwa pieniężnego, zarejestrowanym pod numerem NIP 7011105189 i KRS 0000991173. ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA jest polskim podmiotem działającym w sektorze pośrednictwa pieniężnego, zarejestrowanym pod numerem NIP 7011105189 i KRS 0000991173. Najważniejszym elementem struktury własnościowej jest podmiot nadrzędny – PROMONTORIA HOLDING 418 B.V., który sprawuje kontrolę nad bankiem i stanowi punkt wyjścia w łańcuchu właścicielskim. Właścicielami ostatecznymi (UBO) banku są ALAN WALDENBERG oraz MICHAEL HISLER, co oznacza, że to właśnie oni posiadają rzeczywisty udział w kapitale i mogą wywierać decydujący wpływ na działalność spółki. Ich tożsamość oraz powiązania z PROMONTORIA HOLDING 418 B.V. powinny być dokładnie zweryfikowane w ramach procedur AML/KYC. Zarząd spółki kierowany jest przez prezesa ADAMA MARCINIAKA, a w jego skład wchodzą również PAULINA STRUGAŁA, TOMASZ KUBIAK, ADRIAN ADAMOWICZ, PAWEŁ PACH oraz PRZEMYSŁAW KOCH. Rada nadzorcza, nadzorująca działalność zarządu, liczy wśród członków LIDIĘ JABŁONOWSKĄ LUBA, PAWEŁA BORYSA, ROBERTA NICASTRO, JAKUBA PAPIERSKIEGO, SARAH CLARK, ANTONIO MOTA DE SOUSA HORTA OSORIO oraz WILLIAMA NEWTONA. Dodatkowo funkcję prokurenta pełni KATARZYNA KOŁODZIEJCZYK SOSZKA. Z perspektywy AML istotne są dwa elementy: międzynarodowy charakter podmiotu nadrzędnego PROMONTORIA HOLDING 418 B.V., który może utrudniać pełną transparentność struktury własnościowej, oraz obecność anonimowych beneficjentów – ALANA WALDENBERGA i MICHAELA HISLERA – wymagających szczegółowej weryfikacji pod kątem ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Należy zwrócić uwagę na potencjalne powiązania tych osób z innymi podmiotami oraz na ewentualne konflikty interesów wśród członków zarządu i rady nadzorczej. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie VeloBank zaangażowany jest w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł [1]. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny. Bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku [2]. Klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach w 2022 roku. Po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych [3]. W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach. Pracownicy domagali się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne [4]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Podmioty powiązane z VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA wskazują na potencjalne ryzyko związane z działalnością banku. Wskazane sprawy karne i postępowania prokuratorskie, ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną wymagają szczegółowej analizy. Wskazane jest przeprowadzenie zaawansowanych procedur due diligence w celu oceny ryzyka współpracy z VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, szczególnie w zakresie weryfikacji tożsamości właścicieli ostatecznych oraz oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zaleca się ostrożność przy nawiązywaniu relacji biznesowych z VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA i rozważenie zastosowania dodatkowych środków weryfikacyjnych. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 7011105189 - **KRS**: 0000991173 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.