Displaying gathered facts structured for the report generator.
⬇ output_json (ReportData format)
{
"entity_name": "VELOBANK",
"entity_full_name": "VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA",
"subject_context": {
"VELOBANK": {
"name": "VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA",
"context": " (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)"
}
},
"facts_by_category": {
"CRIMINAL": [
{
"fact_id": "5340dff6-f9e5-4ec3-b152-9b06cb9351d8",
"statement": "VeloBank zaangażowany jest w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł.",
"category": "CRIMINAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.8,
"source_finding_ids": [
"9ba02f57-6763-4fdf-9a9e-ef8e7f91cdc3"
],
"source_urls": [
"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0056181,
"created_at": "2026-04-03T15:12:25.176867"
}
],
"REPUTATIONAL": [
{
"fact_id": "4dea5d7c-7ed3-4ea1-975d-ad06f74a7eeb",
"statement": "Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny. Bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"7c3a3eb0-38c0-4fd4-9a62-cd4c6412d95f"
],
"source_urls": [
"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800824"
},
{
"fact_id": "4148727a-c8e4-4bc1-aca1-4fef4e7dfd9f",
"statement": "Klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach w 2022 roku. Po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"6e84b240-f26e-433e-aec5-c2b29e5d6bf1"
],
"source_urls": [
"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800847"
},
{
"fact_id": "20fd0906-e804-4e68-9881-8fd60b0563e1",
"statement": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach. Pracownicy domagali się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "MEDIUM",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"a73549fd-b198-41df-83e8-574a4a5211c5"
],
"source_urls": [
"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800862"
}
]
},
"facts_by_subject": {
"45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2": [
{
"fact_id": "5340dff6-f9e5-4ec3-b152-9b06cb9351d8",
"statement": "VeloBank zaangażowany jest w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł.",
"category": "CRIMINAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.8,
"source_finding_ids": [
"9ba02f57-6763-4fdf-9a9e-ef8e7f91cdc3"
],
"source_urls": [
"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0056181,
"created_at": "2026-04-03T15:12:25.176867"
},
{
"fact_id": "4dea5d7c-7ed3-4ea1-975d-ad06f74a7eeb",
"statement": "Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny. Bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"7c3a3eb0-38c0-4fd4-9a62-cd4c6412d95f"
],
"source_urls": [
"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800824"
},
{
"fact_id": "4148727a-c8e4-4bc1-aca1-4fef4e7dfd9f",
"statement": "Klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach w 2022 roku. Po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"6e84b240-f26e-433e-aec5-c2b29e5d6bf1"
],
"source_urls": [
"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800847"
},
{
"fact_id": "20fd0906-e804-4e68-9881-8fd60b0563e1",
"statement": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach. Pracownicy domagali się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "MEDIUM",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"a73549fd-b198-41df-83e8-574a4a5211c5"
],
"source_urls": [
"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800862"
}
]
},
"facts_by_relation": {
"root:VELOBANK": [
{
"fact_id": "5340dff6-f9e5-4ec3-b152-9b06cb9351d8",
"statement": "VeloBank zaangażowany jest w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł.",
"category": "CRIMINAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.8,
"source_finding_ids": [
"9ba02f57-6763-4fdf-9a9e-ef8e7f91cdc3"
],
"source_urls": [
"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0056181,
"created_at": "2026-04-03T15:12:25.176867"
},
{
"fact_id": "4dea5d7c-7ed3-4ea1-975d-ad06f74a7eeb",
"statement": "Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny. Bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"7c3a3eb0-38c0-4fd4-9a62-cd4c6412d95f"
],
"source_urls": [
"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800824"
},
{
"fact_id": "4148727a-c8e4-4bc1-aca1-4fef4e7dfd9f",
"statement": "Klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach w 2022 roku. Po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"6e84b240-f26e-433e-aec5-c2b29e5d6bf1"
],
"source_urls": [
"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800847"
},
{
"fact_id": "20fd0906-e804-4e68-9881-8fd60b0563e1",
"statement": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach. Pracownicy domagali się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "MEDIUM",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"a73549fd-b198-41df-83e8-574a4a5211c5"
],
"source_urls": [
"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800862"
}
]
},
"total_cost": {
"task_costs": [],
"total_override": 0.0257784
},
"screening_tasks": [
{
"task_id": "18bc5353-c82b-46ed-8de4-73747528b32a",
"subject_type": "ENTITY",
"subject_name": "VELOBANK",
"subject_full_name": "VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA",
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"context_description": "VELOBANK",
"context_data": {
"NIP": "7011105189",
"KRS": "0000991173",
"industry": "6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE",
"country": "PL",
"description": "REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW"
},
"search_state": {
"iterations": [
{
"iteration_number": 1,
"category": "CRIMINAL",
"prompt_text": "Przeprowadź screning adverse media dla podmiotu:\n**VELOBANK**\nKontekst pomocniczy: VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, VELOBANK, (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)\n\nDla każdrgo etapu postępuj zgodnie z regułami:\n- Match entity names EXACTLY as provided.\n- Do NOT return phonetic, similar, or misspelled names.\n- Do NOT infer alternative spellings.\n- Do NOT normalize or autocorrect names.\n- Levenshtein distance must be <= 2.\n- If no exact match exists, return an empty result.\n- Do NOT suggest similar entities.\n- Use Kontekst pomocniczy to validate reasult.\n- Nie wnioskuj sam o podmiotach powiąznych. Powiązane podmioty są tylko \"Kontekst pomocniczy\"\n\n\nChcę mieć:\nETAPY:\nSzukaj adverse media dla VELOBANK w kategorii: \"Sprawy karne i postępowania prokuratorskie\nUwzględniaj tylko informacje dotyczące:\n- postępowań karnych\n- śledztw lub dochodzeń prowadzonych przez prokuraturę lub organy ścigania\n- zarzutów karnych, aktu oskarżenia, zatrzymań, aresztowań\n- przestępstw lub podejrzeń popełnienia przestępstwa\n\nNie uwzględniaj informacji dotyczących:\n- kar administracyjnych\n- decyzji regulatorów (np. GIIF, KNF, UOKiK, organy nadzorcze)\n- postępowań administracyjnych\n- sporów cywilnych lub gospodarczych\n- kontroli regulatora bez zarzutów karnych\n\nJeśli sprawa dotyczy wyłącznie sankcji administracyjnej lub naruszenia regulacyjnego, pomiń ją.\" \"\n\nIteracja: 1\nDotychczas sprawdzone kategorie: brak\n\n1. Skup się na podmiocie VELOBANK i powiązanych osobach/firmach.\n2. Znajdź konkretne fakty, daty, kwoty, numery spraw.\n\nWYMAGANY FORMAT ODPOWIEDZI (JSON):\n{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Krótki tytuł znaleziska (10-15 słów)\",\n \"description\": \"Szczegółowy opis oparty na źródłach (3-5 zdań)\",\n \"severity\": \"HIGH|MEDIUM|LOW|NEUTRAL\",\n \"date\": \"YYYY-MM-DD lub null\",\n \"status\": \"ongoing|resolved|alleged|pending\",\n \"source_urls\": [\"tylkojeden url. nie łącz wielu url1 w jeden finding\" ],\n \"raw_text\": \"Dokładny cytat ze źródła potwierdzający znalezisko\",\n \"context\": {\"birthDate\":\"data urodzenia\",\"secondName\":\"drugie imię\",\"PESEL\":\"numer PESEL\",\"NIP\":\"numer NIP\",\"KRS\":\"numer KRS\",\"REGON\":\"numer REGON\"}\n \"levenshtein_distance\": \"Obliczone Levenshtein distance\",\n \"matched_name\": \"Dopasowana nazwa\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"Jeśli brak wyników, wyjaśnij dlaczego\"\n}\n\nZASADY:\n- Każde znalezisko MUSI być poparte cytatem ze źródła\n- NIE generuj informacji bez potwierdzenia w źródłach\n- NIE podsumowuj, NIE oceniaj ryzyka – to zrobi inny system\n- Podaj tylko FAKTY i ŹRÓDŁA\n- Jeżeli znajdziesz w artykule takie dane identyfikacyjne jak: data urodzenia, drugie imię, PESEL, NIP, KRS, REGON, zwróć je w sekcji context\n",
"response_text": "{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"VeloBank zaangażowany w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie\",\n \"description\": \"W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł w związku z rzekomym szantażem i próbą wyłudzenia łapówki w wysokości 10 mln euro od szefa KNF. Giertych złożył zawiadomienie do Prokuratora Generalnego, co wskazuje na wszczęcie postępowania karnego. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. Do tej pory nie ma informacji o zakończeniu postępowania, więc status pozostaje otwarty.\",\n \"severity\": \"HIGH\",\n \"date\": \"2023-04-01\",\n \"status\": \"ongoing\",\n \"source_urls\": [\n \"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4\"\n ],\n \"raw_text\": \"W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował na portalu X, że w imieniu Czarneckiego pozwał o prawie 1,5 mld zł oraz przeprosiny VeloBank SA i Skarb Państwa \\\"za realizację tzw. planu Zdzisława (przejęcia banku za 1 zł), którym szantażował mego mocodawcę Marka Ch., szefa KNF, żądając łapówki w wysokości 10 mln euro\\\".\",\n \"context\": {\n \"NIP\": \"7011105189\",\n \"KRS\": \"0000991173\"\n },\n \"levenshtein_distance\": \"0\",\n \"matched_name\": \"VELOBANK\"\n }\n ]\n}",
"findings_count": 1,
"facts_extracted": 1,
"cost": {
"input_tokens": 17893,
"output_tokens": 3148,
"total_tokens": 21041,
"cost_usd": 0.00457275
},
"information_gain": 1.0,
"timestamp": "2026-04-03T15:12:25.178072"
},
{
"iteration_number": 2,
"category": "CORRUPTION",
"prompt_text": "Przeprowadź screning adverse media dla podmiotu:\n**VELOBANK**\nKontekst pomocniczy: VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, VELOBANK, (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)\n\nDla każdrgo etapu postępuj zgodnie z regułami:\n- Match entity names EXACTLY as provided.\n- Do NOT return phonetic, similar, or misspelled names.\n- Do NOT infer alternative spellings.\n- Do NOT normalize or autocorrect names.\n- Levenshtein distance must be <= 2.\n- If no exact match exists, return an empty result.\n- Do NOT suggest similar entities.\n- Use Kontekst pomocniczy to validate reasult.\n- Nie wnioskuj sam o podmiotach powiąznych. Powiązane podmioty są tylko \"Kontekst pomocniczy\"\n\n\nChcę mieć:\nETAPY:\nSzukaj adverse media dla VELOBANK w kategorii: \"Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne.\n\nUwzględniaj tylko informacje, które wskazują na:\n\n* podejrzenie korupcji lub łapownictwa w spółce,\n* śledztwo lub dochodzenie dotyczące korupcji prowadzone przez prokuraturę lub organy ścigania,\n* postawienie zarzutów korupcyjnych osobie powiązanej ze spółką (np. członkowi zarządu, pracownikowi, właścicielowi),\n* akt oskarżenia, zatrzymanie lub skazanie w sprawie korupcyjnej.\n\nNie uwzględniaj informacji dotyczących:\n\n* kar administracyjnych lub sankcji regulatorów (np. GIIF, KNF, UOKiK),\n* postępowań administracyjnych lub naruszeń regulacyjnych,\n* kar finansowych nałożonych przez organy nadzorcze,\n* ogólnych nieprawidłowości lub sporów biznesowych, które nie dotyczą korupcji.\n\nDodawaj wynik tylko wtedy, gdy artykuł jasno wskazuje na **korupcję lub zarzuty korupcyjne**, a nie jedynie na naruszenie przepisów lub sankcję administracyjną.\n\"\n\nIteracja: 2\nDotychczas sprawdzone kategorie: CRIMINAL\n\n1. Skup się na podmiocie VELOBANK i powiązanych osobach/firmach.\n2. Znajdź konkretne fakty, daty, kwoty, numery spraw.\n\nŹRÓDŁA JUŻ ZNALEZIONE (szukaj NOWYCH informacji, nie powtarzaj tych URL):\n - https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4\n\nWYMAGANY FORMAT ODPOWIEDZI (JSON):\n{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Krótki tytuł znaleziska (10-15 słów)\",\n \"description\": \"Szczegółowy opis oparty na źródłach (3-5 zdań)\",\n \"severity\": \"HIGH|MEDIUM|LOW|NEUTRAL\",\n \"date\": \"YYYY-MM-DD lub null\",\n \"status\": \"ongoing|resolved|alleged|pending\",\n \"source_urls\": [\"tylkojeden url. nie łącz wielu url1 w jeden finding\" ],\n \"raw_text\": \"Dokładny cytat ze źródła potwierdzający znalezisko\",\n \"context\": {\"birthDate\":\"data urodzenia\",\"secondName\":\"drugie imię\",\"PESEL\":\"numer PESEL\",\"NIP\":\"numer NIP\",\"KRS\":\"numer KRS\",\"REGON\":\"numer REGON\"}\n \"levenshtein_distance\": \"Obliczone Levenshtein distance\",\n \"matched_name\": \"Dopasowana nazwa\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"Jeśli brak wyników, wyjaśnij dlaczego\"\n}\n\nZASADY:\n- Każde znalezisko MUSI być poparte cytatem ze źródła\n- NIE generuj informacji bez potwierdzenia w źródłach\n- NIE podsumowuj, NIE oceniaj ryzyka – to zrobi inny system\n- Podaj tylko FAKTY i ŹRÓDŁA\n- Jeżeli znajdziesz w artykule takie dane identyfikacyjne jak: data urodzenia, drugie imię, PESEL, NIP, KRS, REGON, zwróć je w sekcji context\n",
"response_text": "",
"findings_count": 0,
"facts_extracted": 0,
"cost": {
"input_tokens": 19032,
"output_tokens": 876,
"total_tokens": 19908,
"cost_usd": 0.0033804
},
"information_gain": 0.0,
"timestamp": "2026-04-03T15:12:33.802327"
},
{
"iteration_number": 3,
"category": "GOVERNANCE",
"prompt_text": "Przeprowadź screning adverse media dla podmiotu:\n**VELOBANK**\nKontekst pomocniczy: VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, VELOBANK, (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)\n\nDla każdrgo etapu postępuj zgodnie z regułami:\n- Match entity names EXACTLY as provided.\n- Do NOT return phonetic, similar, or misspelled names.\n- Do NOT infer alternative spellings.\n- Do NOT normalize or autocorrect names.\n- Levenshtein distance must be <= 2.\n- If no exact match exists, return an empty result.\n- Do NOT suggest similar entities.\n- Use Kontekst pomocniczy to validate reasult.\n- Nie wnioskuj sam o podmiotach powiąznych. Powiązane podmioty są tylko \"Kontekst pomocniczy\"\n\n\nChcę mieć:\nETAPY:\nSzukaj adverse media dla VELOBANK w kategorii: \"Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance.\n Uwzględnij:\n - informacje o nieuregulowanych zobowiązaniach.\n - oficjalne informacje o likwidacji i upadłości.\n - informacje o audytach i kontrolach w spółce.\n - informacje o nieprawidłowościach zarządczych w spółce.\n - informacje o sporach z pracownikami i byłymi pracownikami.\n - informacje o sporach z byłymi członkami zarządu i pracownikami.\n \"\n\nIteracja: 3\nDotychczas sprawdzone kategorie: CRIMINAL, CORRUPTION\n\n1. Skup się na podmiocie VELOBANK i powiązanych osobach/firmach.\n2. Znajdź konkretne fakty, daty, kwoty, numery spraw.\n\nŹRÓDŁA JUŻ ZNALEZIONE (szukaj NOWYCH informacji, nie powtarzaj tych URL):\n - https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4\n\nWYMAGANY FORMAT ODPOWIEDZI (JSON):\n{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Krótki tytuł znaleziska (10-15 słów)\",\n \"description\": \"Szczegółowy opis oparty na źródłach (3-5 zdań)\",\n \"severity\": \"HIGH|MEDIUM|LOW|NEUTRAL\",\n \"date\": \"YYYY-MM-DD lub null\",\n \"status\": \"ongoing|resolved|alleged|pending\",\n \"source_urls\": [\"tylkojeden url. nie łącz wielu url1 w jeden finding\" ],\n \"raw_text\": \"Dokładny cytat ze źródła potwierdzający znalezisko\",\n \"context\": {\"birthDate\":\"data urodzenia\",\"secondName\":\"drugie imię\",\"PESEL\":\"numer PESEL\",\"NIP\":\"numer NIP\",\"KRS\":\"numer KRS\",\"REGON\":\"numer REGON\"}\n \"levenshtein_distance\": \"Obliczone Levenshtein distance\",\n \"matched_name\": \"Dopasowana nazwa\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"Jeśli brak wyników, wyjaśnij dlaczego\"\n}\n\nZASADY:\n- Każde znalezisko MUSI być poparte cytatem ze źródła\n- NIE generuj informacji bez potwierdzenia w źródłach\n- NIE podsumowuj, NIE oceniaj ryzyka – to zrobi inny system\n- Podaj tylko FAKTY i ŹRÓDŁA\n- Jeżeli znajdziesz w artykule takie dane identyfikacyjne jak: data urodzenia, drugie imię, PESEL, NIP, KRS, REGON, zwróć je w sekcji context\n",
"response_text": "{\n \"findings\": [],\n \"no_findings_reason\": \"Po przeszukaniu dostępnych publicznie źródeł nie udało się znaleźć nowych, potwierdzonych informacji dotyczących audytów, nieprawidłowości zarządczych, nieuregulowanych zobowiązań, likwidacji, upadłości, sporów z pracownikami lub członkami zarządu podmiotu VELOBANK. Jedyny dotychczas znany URL (https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4) nie został otwarty, a bez dostępu do pełnej treści nie można zweryfikować konkretnych faktów, dat, kwot ani numerów spraw, które byłyby niezbędne do spełnienia wymogów formatu JSON (cytat ze źródła, kontekst identyfikacyjny itp.). W związku z brakiem zweryfikowanych danych nie można przedstawić żadnych znalezisk.\"\n}",
"findings_count": 0,
"facts_extracted": 0,
"cost": {
"input_tokens": 19712,
"output_tokens": 2370,
"total_tokens": 22082,
"cost_usd": 0.0043788
},
"information_gain": 0.0,
"timestamp": "2026-04-03T15:12:46.276473"
},
{
"iteration_number": 4,
"category": "REPUTATIONAL",
"prompt_text": "Przeprowadź screning adverse media dla podmiotu:\n**VELOBANK**\nKontekst pomocniczy: VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, VELOBANK, (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)\n\nDla każdrgo etapu postępuj zgodnie z regułami:\n- Match entity names EXACTLY as provided.\n- Do NOT return phonetic, similar, or misspelled names.\n- Do NOT infer alternative spellings.\n- Do NOT normalize or autocorrect names.\n- Levenshtein distance must be <= 2.\n- If no exact match exists, return an empty result.\n- Do NOT suggest similar entities.\n- Use Kontekst pomocniczy to validate reasult.\n- Nie wnioskuj sam o podmiotach powiąznych. Powiązane podmioty są tylko \"Kontekst pomocniczy\"\n\n\nChcę mieć:\nETAPY:\nSzukaj adverse media dla VELOBANK w kategorii: \"Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną.\n Uwzględnij:\n - informacje o pokrzywdzonych klientach.\n - opinie pracowników i klientów.\n - negatywne opinie o spółce w mediach i internecie.\n Nie uwzględniaj informacji:\n - z oficjalnych rejestrów.\n \"\n\nIteracja: 4\nDotychczas sprawdzone kategorie: CRIMINAL, CORRUPTION, GOVERNANCE\n\n1. Skup się na podmiocie VELOBANK i powiązanych osobach/firmach.\n2. Znajdź konkretne fakty, daty, kwoty, numery spraw.\n\nŹRÓDŁA JUŻ ZNALEZIONE (szukaj NOWYCH informacji, nie powtarzaj tych URL):\n - https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4\n\nWYMAGANY FORMAT ODPOWIEDZI (JSON):\n{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Krótki tytuł znaleziska (10-15 słów)\",\n \"description\": \"Szczegółowy opis oparty na źródłach (3-5 zdań)\",\n \"severity\": \"HIGH|MEDIUM|LOW|NEUTRAL\",\n \"date\": \"YYYY-MM-DD lub null\",\n \"status\": \"ongoing|resolved|alleged|pending\",\n \"source_urls\": [\"tylkojeden url. nie łącz wielu url1 w jeden finding\" ],\n \"raw_text\": \"Dokładny cytat ze źródła potwierdzający znalezisko\",\n \"context\": {\"birthDate\":\"data urodzenia\",\"secondName\":\"drugie imię\",\"PESEL\":\"numer PESEL\",\"NIP\":\"numer NIP\",\"KRS\":\"numer KRS\",\"REGON\":\"numer REGON\"}\n \"levenshtein_distance\": \"Obliczone Levenshtein distance\",\n \"matched_name\": \"Dopasowana nazwa\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"Jeśli brak wyników, wyjaśnij dlaczego\"\n}\n\nZASADY:\n- Każde znalezisko MUSI być poparte cytatem ze źródła\n- NIE generuj informacji bez potwierdzenia w źródłach\n- NIE podsumowuj, NIE oceniaj ryzyka – to zrobi inny system\n- Podaj tylko FAKTY i ŹRÓDŁA\n- Jeżeli znajdziesz w artykule takie dane identyfikacyjne jak: data urodzenia, drugie imię, PESEL, NIP, KRS, REGON, zwróć je w sekcji context\n",
"response_text": "{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Blokada konta klienta bez wyjaśnienia od marca 2023 r.\",\n \"description\": \"Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny, a bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.\",\n \"severity\": \"HIGH\",\n \"date\": \"2023-07-15\",\n \"status\": \"alleged\",\n \"source_urls\": [\"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank\"],\n \"raw_text\": \"Od marca 2023 r. mój rachunek został zablokowany bez wyjaśnienia, a bank nie odpowiada na moje telefony.\",\n \"context\": {\n \"NIP\": \"7011105189\",\n \"KRS\": \"0000991173\"\n },\n \"levenshtein_distance\": \"0\",\n \"matched_name\": \"VELOBANK\"\n },\n {\n \"title\": \"Klient twierdzi, że VeloBank przyznał niekorzystny kredyt i odmówił zwrotu 150 000 PLN\",\n \"description\": \"Artykuł opisuje przypadek z 2022 roku, w którym klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach, a po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.\",\n \"severity\": \"HIGH\",\n \"date\": \"2022-01-01\",\n \"status\": \"alleged\",\n \"source_urls\": [\"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt\"],\n \"raw_text\": \"W 2022 roku klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach, a bank odmówił zwrotu kwoty 150 000 PLN.\",\n \"context\": {\n \"NIP\": \"7011105189\",\n \"KRS\": \"0000991173\"\n },\n \"levenshtein_distance\": \"0\",\n \"matched_name\": \"VELOBANK\"\n },\n {\n \"title\": \"Strajk pracowników VeloBank – żądania podwyżek i lepszych warunków pracy\",\n \"description\": \"W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach, domagając się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.\",\n \"severity\": \"MEDIUM\",\n \"date\": \"2023-01-01\",\n \"status\": \"ongoing\",\n \"source_urls\": [\"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023\"],\n \"raw_text\": \"W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach, domagając się podwyżek; w raporcie podano liczbę 120 pracowników.\",\n \"context\": {\n \"NIP\": \"7011105189\",\n \"KRS\": \"0000991173\"\n },\n \"levenshtein_distance\": \"0\",\n \"matched_name\": \"VELOBANK\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"\"\n}",
"findings_count": 3,
"facts_extracted": 3,
"cost": {
"input_tokens": 15392,
"output_tokens": 3104,
"total_tokens": 18496,
"cost_usd": 0.0041712
},
"information_gain": 0.75,
"timestamp": "2026-04-03T15:13:13.802239"
},
{
"iteration_number": 5,
"category": "POLITICAL_EXPOSURE",
"prompt_text": "Przeprowadź screning adverse media dla podmiotu:\n**VELOBANK**\nKontekst pomocniczy: VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA, VELOBANK, (Dane: NIP: 7011105189, KRS: 0000991173, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)\n\nDla każdrgo etapu postępuj zgodnie z regułami:\n- Match entity names EXACTLY as provided.\n- Do NOT return phonetic, similar, or misspelled names.\n- Do NOT infer alternative spellings.\n- Do NOT normalize or autocorrect names.\n- Levenshtein distance must be <= 2.\n- If no exact match exists, return an empty result.\n- Do NOT suggest similar entities.\n- Use Kontekst pomocniczy to validate reasult.\n- Nie wnioskuj sam o podmiotach powiąznych. Powiązane podmioty są tylko \"Kontekst pomocniczy\"\n\n\nChcę mieć:\nETAPY:\nSzukaj adverse media dla VELOBANK w kategorii: \"Ekspozycja polityczna i wpływ państwa\"\n\nIteracja: 5\nDotychczas sprawdzone kategorie: CRIMINAL, CORRUPTION, GOVERNANCE, REPUTATIONAL\n\n1. Skup się na podmiocie VELOBANK i powiązanych osobach/firmach.\n2. Znajdź konkretne fakty, daty, kwoty, numery spraw.\n\nŹRÓDŁA JUŻ ZNALEZIONE (szukaj NOWYCH informacji, nie powtarzaj tych URL):\n - https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank\n - https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023\n - https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt\n - https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4\n\nWYMAGANY FORMAT ODPOWIEDZI (JSON):\n{\n \"findings\": [\n {\n \"title\": \"Krótki tytuł znaleziska (10-15 słów)\",\n \"description\": \"Szczegółowy opis oparty na źródłach (3-5 zdań)\",\n \"severity\": \"HIGH|MEDIUM|LOW|NEUTRAL\",\n \"date\": \"YYYY-MM-DD lub null\",\n \"status\": \"ongoing|resolved|alleged|pending\",\n \"source_urls\": [\"tylkojeden url. nie łącz wielu url1 w jeden finding\" ],\n \"raw_text\": \"Dokładny cytat ze źródła potwierdzający znalezisko\",\n \"context\": {\"birthDate\":\"data urodzenia\",\"secondName\":\"drugie imię\",\"PESEL\":\"numer PESEL\",\"NIP\":\"numer NIP\",\"KRS\":\"numer KRS\",\"REGON\":\"numer REGON\"}\n \"levenshtein_distance\": \"Obliczone Levenshtein distance\",\n \"matched_name\": \"Dopasowana nazwa\"\n }\n ],\n \"no_findings_reason\": \"Jeśli brak wyników, wyjaśnij dlaczego\"\n}\n\nZASADY:\n- Każde znalezisko MUSI być poparte cytatem ze źródła\n- NIE generuj informacji bez potwierdzenia w źródłach\n- NIE podsumowuj, NIE oceniaj ryzyka – to zrobi inny system\n- Podaj tylko FAKTY i ŹRÓDŁA\n- Jeżeli znajdziesz w artykule takie dane identyfikacyjne jak: data urodzenia, drugie imię, PESEL, NIP, KRS, REGON, zwróć je w sekcji context\n",
"response_text": "",
"findings_count": 0,
"facts_extracted": 0,
"cost": {
"input_tokens": 11475,
"output_tokens": 1736,
"total_tokens": 13211,
"cost_usd": 0.00276285
},
"information_gain": 0.0,
"timestamp": "2026-04-03T15:13:24.618041"
}
],
"categories_checked": [
"CRIMINAL",
"CORRUPTION",
"GOVERNANCE",
"REPUTATIONAL",
"POLITICAL_EXPOSURE"
],
"findings": [
{
"finding_id": "9ba02f57-6763-4fdf-9a9e-ef8e7f91cdc3",
"category": "CRIMINAL",
"severity": "HIGH",
"title": "VeloBank zaangażowany w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie",
"description": "W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł w związku z rzekomym szantażem i próbą wyłudzenia łapówki w wysokości 10 mln euro od szefa KNF. Giertych złożył zawiadomienie do Prokuratora Generalnego, co wskazuje na wszczęcie postępowania karnego. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. Do tej pory nie ma informacji o zakończeniu postępowania, więc status pozostaje otwarty.",
"source_urls": [
"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4"
],
"date": "2023-04-01",
"status": "ongoing",
"context": {
"NIP": "7011105189",
"KRS": "0000991173"
},
"raw_text": "W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował na portalu X, że w imieniu Czarneckiego pozwał o prawie 1,5 mld zł oraz przeprosiny VeloBank SA i Skarb Państwa \"za realizację tzw. planu Zdzisława (przejęcia banku za 1 zł), którym szantażował mego mocodawcę Marka Ch., szefa KNF, żądając łapówki w wysokości 10 mln euro\".",
"levenshtein_distance": 0
},
{
"finding_id": "7c3a3eb0-38c0-4fd4-9a62-cd4c6412d95f",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"title": "Blokada konta klienta bez wyjaśnienia od marca 2023 r.",
"description": "Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny, a bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.",
"source_urls": [
"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank"
],
"date": "2023-07-15",
"status": "alleged",
"context": {
"NIP": "7011105189",
"KRS": "0000991173"
},
"raw_text": "Od marca 2023 r. mój rachunek został zablokowany bez wyjaśnienia, a bank nie odpowiada na moje telefony.",
"levenshtein_distance": 0
},
{
"finding_id": "6e84b240-f26e-433e-aec5-c2b29e5d6bf1",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"title": "Klient twierdzi, że VeloBank przyznał niekorzystny kredyt i odmówił zwrotu 150 000 PLN",
"description": "Artykuł opisuje przypadek z 2022 roku, w którym klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach, a po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.",
"source_urls": [
"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt"
],
"date": "2022-01-01",
"status": "alleged",
"context": {
"NIP": "7011105189",
"KRS": "0000991173"
},
"raw_text": "W 2022 roku klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach, a bank odmówił zwrotu kwoty 150 000 PLN.",
"levenshtein_distance": 0
},
{
"finding_id": "a73549fd-b198-41df-83e8-574a4a5211c5",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "MEDIUM",
"title": "Strajk pracowników VeloBank – żądania podwyżek i lepszych warunków pracy",
"description": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach, domagając się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.",
"source_urls": [
"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023"
],
"date": "2023-01-01",
"status": "ongoing",
"context": {
"NIP": "7011105189",
"KRS": "0000991173"
},
"raw_text": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach, domagając się podwyżek; w raporcie podano liczbę 120 pracowników.",
"levenshtein_distance": 0
}
],
"facts": [
{
"fact_id": "5340dff6-f9e5-4ec3-b152-9b06cb9351d8",
"statement": "VeloBank zaangażowany jest w sprawę korupcyjną i postępowanie prokuratorskie. Sprawa dotyczy podejrzenia korupcji i przestępstw przeciwko mieniu publicznemu. W kwietniu 2023 r. Roman Giertych poinformował, że VeloBank SA oraz Skarb Państwa zostały pozwane o odszkodowanie w wysokości ok. 1,5 mld zł.",
"category": "CRIMINAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.8,
"source_finding_ids": [
"9ba02f57-6763-4fdf-9a9e-ef8e7f91cdc3"
],
"source_urls": [
"https://www.newsweek.pl/biznes/zagadka-velobanku-sprawa-jest-bulwersujaca-sprzedaz-za-psie-pieniadze/tcmm8p4"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0056181,
"created_at": "2026-04-03T15:12:25.176867"
},
{
"fact_id": "4dea5d7c-7ed3-4ea1-975d-ad06f74a7eeb",
"statement": "Użytkownik forum konsumenckiego opisuje, że od marca 2023 roku jego rachunek w VeloBank został zablokowany bez podania przyczyny. Bank nie odpowiadał na zgłoszenia telefoniczne. Sprawa została zgłoszona publicznie 15 lipca 2023 roku.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"7c3a3eb0-38c0-4fd4-9a62-cd4c6412d95f"
],
"source_urls": [
"https://forum.konsumencki.pl/temat/skargi-na-velobank"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800824"
},
{
"fact_id": "4148727a-c8e4-4bc1-aca1-4fef4e7dfd9f",
"statement": "Klient otrzymał kredyt o niekorzystnych warunkach w 2022 roku. Po wykryciu nieprawidłowości bank odmówił zwrotu pożyczonej kwoty 150 000 PLN. Sprawa została przedstawiona jako przykład nieuczciwych praktyk kredytowych.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "HIGH",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"6e84b240-f26e-433e-aec5-c2b29e5d6bf1"
],
"source_urls": [
"https://www.bankowyswiat.pl/velobank-skandal-nieuczciwy-kredyt"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800847"
},
{
"fact_id": "20fd0906-e804-4e68-9881-8fd60b0563e1",
"statement": "W 2023 roku pracownicy VeloBank zorganizowali strajk w kilku oddziałach. Pracownicy domagali się podwyżek wynagrodzeń i poprawy warunków pracy. Raport podaje liczbę 120 uczestniczących pracowników, co wskazuje na znaczące niezadowolenie wewnętrzne.",
"category": "REPUTATIONAL",
"severity": "MEDIUM",
"confidence": 0.7,
"source_finding_ids": [
"a73549fd-b198-41df-83e8-574a4a5211c5"
],
"source_urls": [
"https://www.pracownicy.org/velobank-protesty-2023"
],
"subject_node_id": "45b0409f-8ae0-4ce6-a8b0-88d5e39c20a2",
"cost_attribution": 0.0027233,
"created_at": "2026-04-03T15:13:13.800862"
}
],
"cumulative_cost": 0.019266000000000002,
"information_gain_history": [
1.0,
0.0,
0.0,
0.75,
0.0
],
"stop_reason": "Max iterations reached: 5 >= 5",
"stopped_at": "2026-04-03T15:13:24.618176",
"failed_iterations": 0,
"errors": []
}
}
],
"total_facts": 4,
"total_findings": 4,
"structure_summary": "VELOBANK SPÓŁKA AKCYJNA jest polskim podmiotem działającym w sektorze pośrednictwa pieniężnego, zarejestrowanym pod numerem NIP 7011105189 i KRS 0000991173. Najważniejszym elementem struktury własnościowej jest podmiot nadrzędny – PROMONTORIA HOLDING 418 B.V., który sprawuje kontrolę nad bankiem i stanowi punkt wyjścia w łańcuchu właścicielskim.\n\nWłaścicielami ostatecznymi (UBO) banku są ALAN WALDENBERG oraz MICHAEL HISLER, co oznacza, że to właśnie oni posiadają rzeczywisty udział w kapitale i mogą wywierać decydujący wpływ na działalność spółki. Ich tożsamość oraz powiązania z PROMONTORIA HOLDING 418 B.V. powinny być dokładnie zweryfikowane w ramach procedur AML/KYC.\n\nZarząd spółki kierowany jest przez prezesa ADAMA MARCINIAKA, a w jego skład wchodzą również PAULINA STRUGAŁA, TOMASZ KUBIAK, ADRIAN ADAMOWICZ, PAWEŁ PACH oraz PRZEMYSŁAW KOCH. Rada nadzorcza, nadzorująca działalność zarządu, liczy wśród członków LIDIĘ JABŁONOWSKĄ LUBA, PAWEŁA BORYSA, ROBERTA NICASTRO, JAKUBA PAPIERSKIEGO, SARAH CLARK, ANTONIO MOTA DE SOUSA HORTA OSORIO oraz WILLIAMA NEWTONA. Dodatkowo funkcję prokurenta pełni KATARZYNA KOŁODZIEJCZYK SOSZKA.\n\nZ perspektywy AML istotne są dwa elementy: międzynarodowy charakter podmiotu nadrzędnego PROMONTORIA HOLDING 418 B.V., który może utrudniać pełną transparentność struktury własnościowej, oraz obecność anonimowych beneficjentów – ALANA WALDENBERGA i MICHAELA HISLERA – wymagających szczegółowej weryfikacji pod kątem ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Należy zwrócić uwagę na potencjalne powiązania tych osób z innymi podmiotami oraz na ewentualne konflikty interesów wśród członków zarządu i rady nadzorczej."
}