🔍 Multilevel Screening Review

# POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie Powszechny Zakład Ubezpieczeń Spółka Akcyjna, NIP: 5260251049, KRS: 0000009831, industry: 6512Z - POZOSTAŁE UBEZPIECZENIA OSOBOWE ORAZ UBEZPIECZENIA MAJĄTKOWE, country: PL. ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML Struktura podmiotowa analizowanego podmiotu to spółka akcyjna działająca w sektorze ubezpieczeń osobowych i majątkowych, zarejestrowana w Polsce pod numerem NIP 5260251049 i KRS 0000009831. Formalnie posiada kapitał podzielony na akcje, jednak w dostępnych danych nie ma informacji o akcjonariuszach ani o bezpośrednim łańcuchu własności, co uniemożliwia określenie, kto jest rzeczywistym beneficjentem spółki. Zarząd składa się z prezesa **BOGDANA BENCZAKA** oraz członków **ELŻBIETY HÄUSER SCHÖNEICH**, **MACIEJA FEDYNY**, **JANA ZIMOWICZA**, **BARTOSZA GRZEŚKOWIAKA**, **TOMASZA KULIKA** i **TOMASZA TARKOWSKIEGO**. Rada nadzorcza jest liczna i obejmuje m.in. **ADAMA USZPOLEWICZA**, **JAROSŁAWA ANTONIKA**, **MARCINA KUBICZĘ**, **MAŁGORZATĘ KURZYNOGĘ**, **ANNĘ MACHNIKOWSKĄ**, **MACIEJA SZWARCA**, **ANITĘ ELŻANOWSKĄ**, **ANDRZEJA KALETĘ**, **MICHAŁA JONCZYNSKIEGO**, **BEATĘ STELMACH**, **KAZIMIERZA KAROLCZAKA** oraz **ANNA MACHNIKOWSKA**. Wszystkie wymienione osoby pełnią funkcje nadzorcze lub zarządcze, co wskazuje na rozbudowaną strukturę decyzyjną. Brak danych o podmiotach powiązanych oraz o rzeczywistych właścicielach stanowi istotny element ryzyka AML – nieznany beneficjent rzeczywisty może utrudniać identyfikację potencjalnych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Ze względu na charakter działalności ubezpieczeniowej, w której przepływy środków mogą być znaczące, rekomenduje się uzyskanie dodatkowych informacji o akcjonariuszach i ewentualnych podmiotach zależnych, aby w pełni ocenić profil ryzyka i spełnić wymogi regulacyjne. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Audyt wewnętrzny PZU wykazał szeroki zakres nieprawidłowości o charakterze prawnym, formalnym i etycznym. Rada nadzorcza zaleciła nieudzielenie absolutorium byłym członkom zarządu. PZU potwierdził wystąpienie nieprawidłowości w swojej działalności [1]. - W wyniku audytów, prezes Beata Kozłowska‑Chyła oraz kilku członków zarządu PZU zostali odwołani 23 lutego 2024 r. Na ich miejsce wchodzą Maciej Rapkiewicz i Tomasz Kulik, a przewodniczącym zarządu zostaje Artur Olech. Zmiany te nastąpiły w wyniku ujawnionych nieprawidłowości [2]. - Audyty w grupie PZU wykazały nieprawidłowości oraz mechanizmy wyprowadzania pieniędzy ze spółek grupy na cele polityczne. Raport podkreśla znaczący zakres wykrytych nieprawidłowości o różnym charakterze. Informacje te zostały ujawnione w doniesieniach medialnych [3]. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Klienci Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń wyrazili negatywne opinie dotyczące obsługi, wskazując na lekceważące podejście, manipulowanie danymi oraz mataczenie w procesach obsługi. Opinie te pojawiają się w serwisach z opiniami pracowników i klientów, co może wpływać na reputację spółki w mediach i opinii publicznej. Klienci zgłosili problemy z obsługą klienta, trudności w wypowiadaniu umów oraz wysokie składki [5][6]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - Powszechny Zakład Ubezpieczeń Spółka Akcyjna (PZU) został przekształcony w spółkę akcyjną kontrolowaną przez Skarb Państwa w 1991 roku. Głównym akcjonariuszem jest Skarb Państwa, który posiada około 34 % akcji. To wskazuje na istotną ekspozycję polityczną i wpływ państwa na działalność firmy [4]. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Powszechny Zakład Ubezpieczeń Spółka Akcyjna charakteryzuje się złożoną strukturą własnościową i zarządczą, z brakiem pełnej transparentności co do rzeczywistych beneficjentów. Stwierdzono nieprawidłowości w działalności spółki, w tym w zakresie audytów i governance. Istnieje ryzyko reputacyjne wynikające z negatywnych opinii klientów. Dodatkowo, istotna ekspozycja polityczna i wpływ państwa na działalność firmy mogą wpływać na jej funkcjonowanie. Zaleca się przeprowadzenie pogłębionej weryfikacji podmiotu, w tym w zakresie jego struktury własnościowej i zarządczej, aby właściwie ocenić potencjalne ryzyka związane z nawiązaniem relacji biznesowych. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 5260251049 - **KRS**: 0000009831 - **Branża**: 6512Z - POZOSTAŁE UBEZPIECZENIA OSOBOWE ORAZ UBEZPIECZENIA MAJĄTKOWE - **Kraj**: PL - **Opis**: VAT Information Exchange System # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.