🔍 Multilevel Screening Review

# BANK OCHRONY ŚRODOWISKA SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie NIP: 5270203313 KRS: 0000015525 Branża: 6419Z – POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE Kraj: PL Opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML Spółka akcyjna o NIP 5270203313, KRS 0000015525, działająca w branży 6419Z – pozostałe pośrednictwo pieniężne, zarejestrowana w Polsce, funkcjonuje jako podmiot wpisany do rejestru przedsiębiorców. Zarząd i rada nadzorcza tworzą kluczowy element struktury zarządzania, przy czym w skład rady nadzorczej wchodzą m.in. Marzena Sendecka, Adam Ruciński, Marcin Liberadzki, Piotr Wybierański, Jan Banasiński, Władysław Mańkut, Marcin Likierski, Aleksandra Wrochna oraz Tomasz Budasz, który jednocześnie jest osobą politycznie eksponowaną (PEP) ze względu na pełnienie funkcji członka rady nadzorczej w spółce Urbis Sp. z o.o. z udziałem Skarbu Państwa. Członkowie zarządu to wiceprezesi Krzysztof Łabowski, Kamil Kuźmiński, Michał Należyty oraz Piotr Kubaty, pełniący funkcję pierwszego zastępcy prezesa zarządu, a także Artur Stefański, delegowany do czasowego pełnienia obowiązków wiceprezesa zarządu w okresie od 13 marca do 13 czerwca 2026 roku. W strukturze własnościowej nie podano bezpośrednich udziałowców ani beneficjentów rzeczywistych, co oznacza, że informacje o właścicielach pozostają nieznane w dostępnych danych. Obecność PEP‑a oraz powiązanie z podmiotem, w którym Skarb Państwa posiada udziały, wymaga szczególnej uwagi w kontekście oceny ryzyka AML, zwłaszcza w zakresie potencjalnych wpływów politycznych i ryzyka reputacyjnego. Ze względu na brak szczegółowych danych o beneficjentach rzeczywistych, zaleca się przeprowadzenie dodatkowej weryfikacji własnościowej oraz monitorowanie transakcji pod kątem podejrzanych działań. Podsumowując, struktura zarządcza spółki jest przejrzysta pod względem wymienionych członków rady nadzorczej i zarządu, jednakże niepełna informacja o rzeczywistych właścicielach oraz obecność osoby politycznie eksponowanej i powiązania ze Skarbem Państwa stanowią istotne elementy wymagające dalszej analizy AML. ## Negatywne doniesienia medialne - Bank Ochrony Środowiska udzielił spółce N. kredytu w wysokości 9,7 mln euro pomimo istniejących ostrzeżeń. [2] - Audytorzy stwierdzili, że wydatki z kart służbowych nie były rozliczane zgodnie z przepisami. [2] - W ciągu 19 miesięcy zarząd Banku Ochrony Środowiska wydał ponad pół miliona złotych z kart służbowych, z czego 432 tys. zł przeznaczono na usługi gastronomiczne, nieudokumentowane prawidłowo. [2] ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Bank Ochrony Środowiska udzielił spółce N. kredytu w wysokości 9,7 mln euro; w raporcie audytu wskazano powiązania właścicieli spółki z rosyjskimi oligarchami oraz członkami polskiej mafii, opisane jako wątki kryminalne. [2] ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne - Bank Ochrony Środowiska udzielił kredytu w wysokości 10 mln euro spółce N. Właściciele spółki N są powiązani z rosyjskimi oligarchami i członkami polskiej mafii z lat 90; w ramach transakcji 300 tys. zł trafiło do spółki pośredniczącej. [2] - Bank Ochrony Środowiska udzielił kredytu spółce N pomimo ostrzeżeń o ryzyku reputacyjnym i możliwych powiązaniach kryminalnych; audytorzy nie ustalili roli pośrednika przy udzielaniu kredytu. [1] ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Bank Ochrony Środowiska udzielił spółce N kredytu w wysokości 10 mln euro pomimo ostrzeżeń. [1] - Audyt wykazał niezgodne z procedurami wydatki kart służbowych zarządu; w ciągu 19 miesięcy wydano ponad pół miliona złotych, z czego 432 tys. zł przeznaczono na gastronomię. [1] - Pośrednik otrzymał 300 tys. złotych za zaangażowanie w transakcję; rola pośrednika nie została potwierdzona dokumentami. [1] - Właściciele spółki N mają powiązania z rosyjskimi oligarchami oraz członkami polskiej mafii z lat 90. [1] ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Bank Ochrony Środowiska udzielił kredytu w wysokości 10 mln euro spółce N; właściciele spółki N mają powiązania z rosyjskimi oligarchami oraz członkami polskiej mafii z lat 90; audytorzy wskazali na ryzyko reputacyjne związane z tą transakcją. [1] ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - Bank Ochrony Środowiska udzielił spółce N kredytu w wysokości 9,7 mln EUR w połowie 2025 roku pomimo ostrzeżeń o powiązaniach beneficjentów z rosyjskimi oligarchami i polską mafią; decyzja wiąże się z ryzykiem reputacyjnym. [1] - W marcu 2026 roku w Banku Ochrony Środowiska doszło do dymisji prezesa Bartosza Kublika w wyniku kontroli kart służbowych i konfliktu w zarządzie, co wskazuje na poważne problemy zarządcze i potencjalne powiązania polityczne. [1] ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - Bank Ochrony Środowiska zapewnia zgodność z przepisami AML i współpracuje z organami w toku prowadzonego dochodzenia. [3] - Prokuratura polska wszczęła postępowanie w sprawie podejrzanych transakcji zagranicznych realizowanych na kontach banku, podejrzewając działalność prania pieniędzy. [3] # Podsumowanie wykonawcze Bank Ochrony Środowiska S.A. wykazuje liczne sygnały ryzyka, w tym udzielanie wysokich kredytów spółce N pomimo ostrzeżeń o powiązaniach z rosyjskimi oligarchami i polską mafią, nieprawidłowe wydatki kart służbowych oraz obecność osoby politycznie eksponowanej w radzie nadzorczej. Dodatkowo prowadzone są postępowania prokuratorskie oraz dochodzenia AML. Zaleca się przeprowadzenie wzmocnionej due diligence, weryfikację rzeczywistych beneficjentów własnościowych, stałe monitorowanie transakcji oraz ostrożność przy nawiązywaniu relacji biznesowych z podmiotem. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### BANK OCHRONY ŚRODOWISKA SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 5270203313 - **KRS**: 0000015525 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.