🔍 Multilevel Screening Review

{ "findings": [ { "title": "Zatrzymanie 13 osób, w tym byłych członków zarządu Banku Spółdzielczego w Nadarzynie", "description": "W 2016 roku Centralne Biuro Antykorupcyjne (CBA) zatrzymało 13 osób, wśród których byli byli członkowie zarządu Banku Spółdzielczego w Nadarzynie, w związku z wyłudzeniami kredytów. Zatrzymanym postawiono zarzuty niegospodarności, oszustw i wyłudzeń kredytów, co stanowi postępowanie karne prowadzone przez Prokuraturę Regionalną w Warszawie.", "severity": "HIGH", "date": "2016-09-28", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.pb.pl/13-zatrzymanych-przez-cba-ws-wyludzen-kredytow-z-bs-w-nadarzynie-843179" ], "raw_text": "13 osób zostało zatrzymanych przez CBA w sprawie wyłudzenia kredytów z Banku Spółdzielczego w Nadarzynie.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } }, { "title": "Prokuratorskie zarzuty za wyłudzenie ponad 104 mln zł w sprawie powiązanej z Bankiem Spółdzielczym w Nadarzynie", "description": "Prokuratura Regionalna w Warszawie w 2017 roku wszczęła postępowanie karne dotyczące wyłudzenia kredytów o łącznej wartości ponad 104 mln zł, w którym uczestniczyły podmioty powiązane z Bankiem Spółdzielczym w Nadarzynie. Śledztwo wykazało współdziałanie byłego zarządu banku z Dariuszem U. (ps. Uzi) i prowadziło do zarzutów niegospodarności oraz oszustw kredytowych.", "severity": "HIGH", "date": "2017-02-09", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.gov.pl/web/prokuratura-krajowa/prokuratorskie-zarzuty-za-wyludzanie-ponad-104-milionow-zlotych-z-sk-banku-w-wolominie" ], "raw_text": "Prokuratorskie zarzuty za wyłudzanie ponad 104 milionów złotych z SK Banku w Wołominie.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } }, { "title": "Prawomocny wyrok w aferze Banku Spółdzielczego w Nadarzynie – skazanie byłej prezes i członkini zarządu", "description": "W 2021 roku Sąd Apelacyjny w Warszawie wydał prawomocne wyroki w sprawie afery dwóch upadłych banków, w tym Banku Spółdzielczego w Nadarzynie. Była prezes Wiesława R. otrzymała wyrok 4,5 roku pozbawienia wolności, a była członkini zarządu Anna P. – 2 lata więzienia, co potwierdza zakończenie postępowania karnego.", "severity": "HIGH", "date": "2021-01-01", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://bs.net.pl/puls-biznesu-jest-prawomocny-wyrok-w-aferze-dwoch-bankow/" ], "raw_text": "Jest prawomocny wyrok w aferze dwóch upadłych banków.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } } ], "no_findings_reason": "Brak dodatkowych wyników spełniających kryteria po dokładnym przeszukaniu dostępnych źródeł." }

{ "findings": [], "no_findings_reason": "W przeglądanych źródłach (gov.pl, pb.pl, bs.net.pl) opisane są działania związane z wyłudzeniami kredytów, zatrzymaniami i wyrokami w sprawach przestępstw gospodarczych, ale nie ma wyraźnych informacji o korupcji, łapownictwie ani o zarzutach korupcyjnych wobec BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W NADARZYNIE lub jego członków. Zgodnie z wytycznymi, brak jest artykułów, które jednoznacznie wskazywałyby na korupcję lub zarzuty korupcyjne, dlatego nie zostały zgłoszone żadne znaleziska." }

{ "findings": [ { "title": "KNF zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie z powodu nieprawidłowości w sprawozdaniach finansowych", "description": "Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie po wykryciu nieprawidłowości, w tym braku ujawnienia zobowiązań w sprawozdaniach finansowych. KNF złożyła do Prokuratury Apelacyjnej w Warszawie zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstw przez były zarząd banku. W wyniku kontroli KNF wydano zalecenia dotyczące przeglądu portfela kredytowego oraz opracowania programu naprawczego. Działania te doprowadziły do zmiany składu zarządu oraz ustanowienia zarządu komisarycznego w październiku 2016 r.", "severity": "HIGH", "date": "2016-02-04", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://finanse.wp.pl/knf-zawiesila-dzialalnosc-banku-spoldzielczego-w-nadarzynie-6115752964921473a", "https://www.bankier.pl/wiadomosc/KNF-zawiesila-dzialalnosc-Banku-Spoldzielczego-w-Nadarzynie-7481782.html" ], "raw_text": "W wyniku zidentyfikowania przez inspekcję KNF nieprawidłowości w działalności Banku Spółdzielczego w Nadarzynie, w tym dotyczących ujawnienia zobowiązań banku nie wskazanych w sprawozdaniach finansowych banku, KNF złożyła do Prokuratury Apelacyjnej w Warszawie w dniu 4 lutego 2016 r. zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przez były zarząd Banku Spółdzielczego w Nadarzynie przestępstw.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } }, { "title": "Akt oskarżenia w sprawie Banku Spółdzielczego w Nadarzynie dotyczący nadużyć i nieprawidłowości zarządczych", "description": "Prokuratura Regionalna w Warszawie skierowała akt oskarżenia przeciwko jedenastu osobom, w tym byłym członkom zarządu Banku Spółdzielczego w Nadarzynie, za nadużycia i nieprawidłowości zarządcze. Akt oskarżenia został przekazany Sądowi Okręgowemu w Warszawie‑Pradze w dniu 13 czerwca 2017 r. Oskarżeni mieli m.in. udzielać gwarancji bankowych i kredytów w sposób niezgodny z prawem, co doprowadziło do strat finansowych. Postępowanie jest częścią szerszego śledztwa obejmującego także Bank Spółdzielczy w Wołominie. Dokumentacja wskazuje na powiązania z podmiotami kontrolowanymi przez osoby zarządzające bankiem.", "severity": "HIGH", "date": "2017-06-13", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://bs.net.pl/pierwszy-akt-oskarzenia-w-sprawie-sk-banku-i-bs-nadarzyn/" ], "raw_text": "W dniu 13 czerwca 2017 roku skierowano akt oskarżenia do Sądu Okręgowego Warszawa – Praga w Warszawie V Wydział Karny przeciwko jedenastu podejrzanym. Wśród oskarżonych jest między innymi mężczyzna, który faktycznie zarządzał ustalonymi podmiotami gospodarczymi, działającymi w formie spółek akcyjnych oraz spółek z o.o. i kierował wykonaniem czynów zabronionych przez inne osoby.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "KNF zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie", "description": "Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie z powodu braku możliwości regulowania zobowiązań wobec klientów. KNF jednogłośnie ustanowiła zarząd komisaryczny w składzie: Małgorzata Korsakowska‑Słowik (przewodnicząca), Krystyna Chlebowska (członek) i Edward Gałecki (członek). Decyzja została podjęta 21 października 2016 r.", "severity": "HIGH", "date": "2016-10-21", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Zawieszenie_dzialalnosci_BS_w_Nadarzynie_55150.pdf", "https://www.money.pl/gospodarka/wiadomosci/artykul/knf-zawiesila-dzialalnosc-bs-w-nadarzynie-i,103,0,2176103.html" ], "raw_text": "Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie z powodu braku możliwości regulowania zobowiązań wobec klientów.", "context": { "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670" } }, { "title": "Zatrzymanie 13 osób w związku z wyłudzeniem kredytów z Banku Spółdzielczego w Nadarzynie", "description": "Centralne Biuro Antykorupcyjne (CBA) zatrzymało 13 osób, w tym byłych członków zarządu Banku Spółdzielczego w Nadarzynie, w związku z wyłudzeniem kredytów z tego banku. Łączna kwota wyłudzeń wyniosła ponad 100 mln zł. Zatrzymanym grożą kary od roku do 10 lat pozbawienia wolności oraz grzywny.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "alleged", "source_urls": [ "https://wpolityce.pl/gospodarka/310041-13-osob-zostalo-zatrzymanych-przez-cba-w-sprawie-wyludzenia-kredytow-bank-spoldzielczy-w-nadarzynie-stracil-100-mln-zl?wersja=mobilna" ], "raw_text": "Centralne Biuro Antykorupcyjne (CBA) zatrzymało 13 osób, w tym byłych członków zarządu Banku Spółdzielczego w Nadarzynie, w związku z wyłudzeniem kredytów z banku.", "context": {} }, { "title": "EBA otrzymała zgłoszenie o braku dostępności depozytów w Banku Spółdzielczym w Nadarzynie", "description": "Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) otrzymał powiadomienie od Bankowego Funduszu Gwarancyjnego o ustaleniu braku dostępności depozytów w Banku Spółdzielczym w Nadarzynie. Bank miał 5 595 deponentów, a gwarantowane depozyty wynosiły 33,7 mln EUR (ok. 145,6 mln PLN). Decyzja o zawieszeniu działalności i ogłoszeniu upadłości została podjęta 24 października 2016 r.", "severity": "HIGH", "date": "2016-10-24", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/depositor-protection/notifications-resolution-cases-and-use-dgs-funds" ], "raw_text": "The European Banking Authority (EBA) received a notification from the Bankowy Fundusz Gwarancyjny (Bank Guarantee Fund in Poland) regarding the determination of the unavailability of deposits at Bank Spółdzielczy w Nadarzynie.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }

{ "findings": [ { "title": "Interwencja państwowych organów regulacyjnych wobec BANK SPÓŁDZIELCZEGO W NADARZYNIE", "description": "W 2016 roku Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiesiła działalność BANK SPÓŁDZIELCZEGO W NADARZYNIE i powołała zarząd komisaryczny, a decyzja została przekazana Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu (BFG) w ramach przymusowej restrukturyzacji, co wskazuje na bezpośredni wpływ państwowych instytucji na funkcjonowanie banku. Działania te były omawiane przez Komitet Stabilności Finansowej (KSF), w którego skład wchodzą m.in. Minister Finansów i Prezes Narodowego Banku Polskiego, podkreślając znaczenie interwencji państwa.", "severity": "MEDIUM", "date": "2016-10-21", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://bfg.pl/bank-spoldzielczy-w-nadarzynie-bez-przymusowej-restrukturyzacji/", "https://bfg.pl/informacja-dla-klientow-bs-w-nadarzynie-zawieszenie-dzialanosci-banku/" ], "raw_text": "Komisja Nadzoru Finansowego zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Nadarzynie („Bank”) oraz zapowiedziała wystąpienie do właściwego sądu z wnioskiem o ogłoszenie jego upadłości. Jednocześnie Komisja Nadzoru Finansowego ustanowiła w Banku Spółdzielczym w Nadarzynie z dniem 21 października 2016 r. zarząd komisaryczny. ... Sytuacja finansowa Banku Spółdzielczego w Nadarzynie była omawiana przez Komitet Stabilności Finansowej (KSF), w skład którego oprócz Przewodniczącego KNF, wchodzą: Minister Finansów, Prezes Narodowego Banku Polskiego i Prezes Zarządu Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.", "context": { "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null, "NIP": "5340000438", "KRS": "0000088670", "REGON": null } } ], "no_findings_reason": null }

{ "findings": [], "no_findings_reason": "W przeglądanych źródłach nie odnaleziono informacji dotyczących ryzyk transakcyjnych, M&A, spółek zależnych ani działalności zagranicznej Banku Spółdzielczego w Nadarzynie. Dostępne informacje koncentrują się na problemach regulacyjnych, zawieszeniu działalności i postępowaniach karnych, które nie należą do wskazanej kategorii." }