Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "AUTO-COMPLEX"
Raport: # PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "AUTO-COMPLEX" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
## Podstawowe informacje o podmiocie
- NIP: 7342449735
- KRS: 0000151678
- Branża (PKD): 4511Z – SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
- Kraj: PL
- Opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW
- Miasto: Wielogłowy

## Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML
Przedsiębiorstwo Usługowo-Handlowe „AUTO-COMPLEX” Sp. z o.o. z siedzibą w Polsce, o numerze NIP 7342449735 i KRS 0000151678, prowadzi działalność w branży 4511Z – sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek. Firma jest zarejestrowana w rejestrze przedsiębiorców i działa jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością.

W strukturze własnościowej wyróżnia się dwóch rzeczywistych beneficjentów: Małgorzata Reiska, pełniąca funkcję prokurenta oraz będąca jednocześnie wspólnikiem, oraz Tomasz Krok, który sprawuje funkcję prezesa zarządu i również jest wspólnikiem. Obie osoby są wymienione jako UBO, co oznacza, że posiadają kontrolny udział w kapitale spółki i mają wpływ na jej decyzje strategiczne.

Z perspektywy AML nie występują anonimowi właściciele ani podmioty państwowe, co upraszcza ocenę ryzyka. Należy jednak zwrócić uwagę na fakt, że struktura własnościowa obejmuje dwóch UBO, co wymaga monitorowania ich transakcji i powiązań w celu wykrycia ewentualnych nieprawidłowości.

## Negatywne doniesienia medialne
- W serwisie GoWork pojawiła się negatywna opinia o pracy dyrektorów firmy AUTO-COMPLEX. Autor krytykuje dyrektorów za brak wiedzy w nowoczesnym marketingu i reklamie. Opinia nie jest poparta dowodami. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot nie wykazuje poważnych zagrożeń prawnych ani korupcyjnych – nie odnotowano spraw karnych, postępowań prokuratorskich, ani incydentów związanych z korupcją. Jedynym negatywnym sygnałem jest opinia zamieszczona w serwisie GoWork, krytykująca kompetencje dyrektorów w zakresie nowoczesnego marketingu, co może wpływać na reputację firmy wśród potencjalnych pracowników i partnerów biznesowych.

Zalecenia dla podmiotu oceniającego:
- Rozważyć podwyższoną staranność (enhanced due diligence) w odniesieniu do rzeczywistych beneficjentów (UBO) – Małgorzaty Reiska i Tomasza Kroka – ze względu na ich kontrolny udział.
- Monitorować dalsze publikacje medialne oraz opinie pracowników, aby wczesniej wykrywać potencjalne problemy reputacyjne.
- W miarę potrzeby przeprowadzić dodatkową weryfikację kompetencji zarządu w obszarze marketingu i reklamy, aby ograniczyć ryzyko dalszych negatywnych ocen.
- Regularnie aktualizować ocenę ryzyka AML, mimo braku anonimowych właścicieli, ze względu na konieczność obserwacji transakcji UBO.

[1] https://www.gowork.pl/opinie_czytaj,20985608

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "AUTO-COMPLEX" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 7342449735
- **KRS**: 0000151678
- **Branża**: 4511Z - SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
- **Kraj**: PL
- **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW
- **Miasto**: Wielogłowy

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie jest związany z przestępstwami AML ani żadnymi formalnymi postępowaniami karnymi. Negatywna opinia medialna nie wpływa znacząco na ogólny poziom ryzyka. Brak istotnych spraw regulacyjnych czy kryminalnych potwierdza niski poziom ryzyka.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Przedsiębiorstwo Usługowo-Handlowe \"AUTO-COMPLEX\" nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Nie ma dowodów na działalność, która mogłaby zwiększyć ryzyko sankcji.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie stwierdzono żadnych działań przestępczych związanych z przestępstwami w rozumieniu AML. Brak postępowań karnych potwierdza tę ocenę.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych działań regulacyjnych ani administracyjnych przeciwko temu podmiotowi. Brak negatywnych wpływów związków regulacyjnych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma żadnych zgłoszonych spraw sądowych przeciwko podmiotowi, co potwierdza brak ryzyka w tym zakresie.","reputational":"LOW"},"entities_risk_matrix":{"PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE \"AUTO-COMPLEX\" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ":{"overall":"LOW","overall_reason":"Negatywne doniesienie medialne na temat braku kompetencji dyrektorów w nowoczesnym marketingu nie ma wpływu na poziom ogólnego ryzyka. Pozostałe aspekty wskazują na niskie ryzyko działalności.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Firma nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń, co odzwierciedla brak ryzyka sankcyjnego.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak działań przestępczych lub formalnych postępowań karnych przeciwko podmiotowi potwierdza niski poziom ryzyka.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie ma dowodów na działania regulacyjne przeciwko firmie, potwierdzając brak ryzyka regulacyjnego.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak spraw sądowych w stosunku do podmiotu wskazuje na niskie ryzyko prawne.","reputational":"LOW"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE \"AUTO-COMPLEX\" nie jest zaangażowane w żadne działania przestępcze ani nie jest przedmiotem postępowań karnych, co potwierdza niski poziom ryzyka AML. Negatywna opinia w serwisie GoWork dotyczy raczej kompetencji w zakresie marketingu niż potencjalnych naruszeń przepisów prawa. Firma nie znajduje się na listach sankcyjnych, co również obniża jej profil ryzyka.","key_issues":["Negatywne doniesienia medialne dotyczące braku kompetencji dyrektorów w nowoczesnym marketingu","Brak anonimowych właścicieli w strukturze własnościowej","Zalecenie monitorowania publikacji medialnych dotyczących reputacji"],"risk_assessment":"Podmiot 'AUTO-COMPLEX' charakteryzuje się niskim ryzykiem, szczególnie w kontekście AML, ponieważ brak jest jakichkolwiek formalnych postępowań karnych czy sankcji. Jedynym obszarem potencjalnego ryzyka jest reputacja, wynikająca z negatywnych opinii na temat zarządu firmy, które nie wpływają jednak znacząco na ogólną ocenę ryzyka."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt