Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS
Raport: # AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS
## Podstawowe informacje o podmiocie
NIP: 6181815860  
KRS: 0000085845  
Branża: 4511Z – SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK  
Kraj: PL  
Opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW  
Miasto: Kalisz

## Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML
" AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS jest zarejestrowaną w Polsce spółką jawną o numerze NIP 6181815860 i KRS 0000085845, działającą w branży 4511Z – sprzedaży hurtowej i detalicznej samochodów osobowych i furgonetek. Firma funkcjonuje jako podmiot gospodarczy wpisany do rejestru przedsiębiorców i prowadzi działalność handlową w sektorze motoryzacyjnym.

Właścicielami spółki są trzy osoby fizyczne – Stefan Lis, Lidia Lis oraz Krzysztof Lis – które jednocześnie pełnią funkcje reprezentantów oraz UBO (beneficjentów rzeczywistych). Każdy z nich jest współwłaścicielem (wspólnikiem) i ma prawo do reprezentowania spółki w kontaktach zewnętrznych, co oznacza, że kontrolę nad podmiotem sprawują wyłącznie te trzy osoby.

Z perspektywy AML nie występują anonimowi właściciele ani podmioty państwowe, jednak fakt, że spółka ma trzech równorzędnych UBO wymaga szczególnej uwagi przy ocenie ryzyka – konieczne jest zweryfikowanie powiązań pomiędzy współwłaścicielami oraz monitorowanie ich transakcji, aby wykluczyć potencjalne nadużycia lub konflikty interesów."

## Negatywne doniesienia medialne
W serwisie GoWork pojawiła się opinia, w której autorka wyraża przerażenie brakiem wiedzy pracownika Auto Centrum - Lis Spółka Jawna Stefan i Lidia Lis na temat historii oferowanych samochodów. Zostało wskazane, że pracownik nie wykazuje kompetencji oraz nie potrafi prowadzić rozmowy z klientem. Opinie tego typu stanowią negatywną ocenę jakości obsługi i kompetencji personelu firmy. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot posiada jedynie jedną negatywną opinię medialną dotyczącą kompetencji personelu, co może wpływać na postrzeganie jakości obsługi przez klientów. Dodatkowo struktura własnościowa z trzema równorzędnymi UBO wymaga zwiększonej uwagi w ramach oceny ryzyka AML. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, weryfikację powiązań pomiędzy UBO oraz monitorowanie transakcji podmiotu, a także rozważenie dodatkowych działań w celu oceny kompetencji pracowników i potencjalnego wpływu na reputację firmy.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS
- **NIP**: 6181815860
- **KRS**: 0000085845
- **Branża**: 4511Z - SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
- **Kraj**: PL
- **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW
- **Miasto**: Kalisz

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":1,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS posiada jedynie jedną negatywną opinię medialną, która dotyczy kompetencji pracownika, a nie wskazuje na poważne ryzyko AML. Brak informacji o jakichkolwiek przestępstwach, postępowaniach karnych czy regulacyjnych. Struktura własnościowa wymaga jednak dodatkowej uwagi ze względu na trzech współwłaścicieli.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji na temat AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS umieszczonego na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Brak związków z podmiotami sankcyjnymi czy krajami o podwyższonym ryzyku.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie wykryto żadnych informacji o przestępstwach związanych z AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS w kontekście AML. Brak prowadzonych postępowań prokuratorskich lub jakichkolwiek wyroków sądowych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek postępowaniach regulacyjnych, zarzutach czy nieprawidłowościach związanych z działalnością AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak doniesień o procesach sądowych, sprawach karnych lub innych postępowaniach prawnych przeciwko AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS.","reputational":"LOW"},"entities_risk_matrix":{"AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS":{"overall":"LOW","overall_reason":"Negatywne doniesienia dotyczą jedynie kompetencji pracownika, co wskazuje na niewielkie ryzyko dla reputacji firmy. Nie wykryto żadnych poważniejszych kwestii związanych z AML.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani nie ma powiązań z krajami o podwyższonym ryzyku.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie ma żadnych informacji wskazujących na przestępczą działalność ze strony AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak dowodów na jakiekolwiek regulacyjne postępowania przeciwko AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie stwierdzono żadnych doniesień o postępowaniach prawnych przeciwko AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS.","reputational":"LOW"}},"risk_score":1.15,"executive_summary":"AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS, zarejestrowana w Polsce, wykazuje niskie ryzyko AML. Negatywne uwagi ograniczają się do kwestii kompetencji personelu i nie wpływają bezpośrednio na ryzyko przestępcze. Struktura własnościowa z trzema UBO wymaga jednak dalszej analizy. Nie znaleziono dowodów na istnienie sankcji czy postępowań karnych wobec tego podmiotu.","key_issues":["Negatywne opinie dotyczące kompetencji personelu","Konieczność monitorowania powiązań pomiędzy UBO","Brak dowodów na działalność przestępczą"],"risk_assessment":"AUTO CENTRUM - LIS SPÓŁKA JAWNA STEFAN I LIDIA LIS prezentuje niskie ryzyko związane z AML. Brak dowodów na działalność przestępczą lub sankcje wskazuje na stosunkowo bezpieczne pozycjonowanie. Struktura właścicielska i opinie dotyczące personelu wymagają monitorowania, ale ogólne ryzyko jest niskie."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt