Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK
Raport: # SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK SPÓŁKA JAWNA
## Podstawowe informacje o podmiocie
NIP: 7352637504  
KRS: 0000271911  
Branża: 4711Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH Z PRZEWAGĄ ŻYWNOŚCI, NAPOJÓW I WYROBÓW TYTONIOWYCH  
Kraj: PL  
Opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW  
Miasto: Rabka-Zdrój

## Struktura właścielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML
Podmiot zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 7352637504 i KRS 0000271911 prowadzi działalność w branży detalicznej, koncentrując się na sprzedaży żywności, napojów i wyrobów tytoniowych. Jest to spółka jawna, której struktura własnościowa opiera się na członkach rodziny Kościelniak. Głównymi udziałowcami są Adam Kościelniak, Janina Kościelniak oraz Paweł Kościelniak, przy czym Adam pełni jednocześnie rolę reprezentanta i ostatecznego beneficjenta rzeczywistego (UBO), a Janina i Paweł są również wymienieni jako UBO oraz wspólnicy. Wszystkie trzy osoby sprawują funkcję reprezentacyjną, co wskazuje na ich bezpośredni wpływ na zarządzanie spółką.

W łańcuchu własnościowym nie występują podmioty zależne ani pośrednie, a struktura jest ograniczona do wymienionych osób fizycznych, co upraszcza identyfikację beneficjentów rzeczywistych. Brak jest udziału podmiotów prawnych, co eliminuje ryzyko ukrywania właścicieli za pośrednictwem spółek zależnych.

Z perspektywy AML istotne jest, że wszyscy beneficjenci są znani i ich tożsamość jest jasno określona, co zmniejsza ryzyko anonimowych właścicieli. Niemniej jednak, koncentracja własności w rękach jednego rodziny oraz fakt, że Adam Kościelniak jest jednocześnie UBO i reprezentant, wymaga dodatkowej uwagi pod kątem monitorowania transakcji i ewentualnych konfliktów interesów.

## Negatywne doniesienia medialne
- Sklep 'Adaś' w Rabce-Zdroju otrzymał negatywną opinię dotyczącą obsługi klienta, w której klient zarzuca bezczelne zachowanie pracowników. Klient stwierdził, że obsługa jest nieuprzejma i nie poleca sklepu. Opinia została opublikowana w serwisie Panoramafirm. [1]
- Inna klientka wyraziła negatywną opinię o sklepie 'Adaś' w Rabce-Zdroju, krytykując nieuprzejme i nieprofesjonalne zachowanie pracownic. Według niej pracownice zachowywały się nieodpowiednio wobec klientów. Opinia została zamieszczona w serwisie Panoramafirm. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot wykazuje koncentrację własności w rodzinie Kościelniak oraz negatywne opinie klientów dotyczące obsługi w sklepie w Rabce-Zdroju. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, ze szczególnym uwzględnieniem monitorowania transakcji oraz oceny ryzyka reputacyjnego przed nawiązaniem lub kontynuacją współpracy. Należy również rozważyć dodatkową weryfikację praktyk obsługi klienta oraz ewentualne środki zaradcze w celu ograniczenia ryzyka reputacyjnego.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK SPÓŁKA JAWNA
- **NIP**: 7352637504
- **KRS**: 0000271911
- **Branża**: 4711Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH Z PRZEWAGĄ ŻYWNOŚCI, NAPOJÓW I WYROBÓW TYTONIOWYCH
- **Kraj**: PL
- **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW
- **Miasto**: Rabka-Zdrój

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":1,"agency_control":1,"recurrence_pattern":1},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie posiada powiązań z przestępstwami o charakterze AML. Negatywne opinie klientów dotyczą jedynie jakości obsługi i nie wskazują na inne formy ryzyka. Brak dowodów na postępowania karne lub regulacyjne związane z przestępstwami finansowymi.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnej liście sankcyjnej ani liście ostrzeżeń, co obniża poziom ryzyka związanego z sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak wskazań na jakiekolwiek postępowania karne lub podejrzenia przestępstw w odniesieniu do podmiotu, co minimalizuje ryzyko kryminalne.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych działań regulacyjnych ani postępowań administracyjnych, które mogłyby wpływać na matrycę ryzyka regulacyjnego.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie zgłoszono żadnych aktywnych sporów sądowych ani problemów prawnych związanych z działalnością podmiotu.","reputational":"LOW"},"entities_risk_matrix":{"SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK SPÓŁKA JAWNA":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot jest oceniany nisko pod kątem ryzyka, ze względu na brak powiązań z przestępstwami oraz ograniczone negatywne opinie w mediach.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie figuruje na listach sankcyjnych, co obniża związane ryzyko.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie ma informacji o jakichkolwiek postępowaniach karnych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie widnieją postępowania regulacyjne przeciwko podmiotowi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak spraw sądowych z udziałem podmiotu.","reputational":"LOW"}},"risk_score":1.45,"executive_summary":"Podmiot, SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK SPÓŁKA JAWNA, funkcjonuje jako rodzinny sklep detaliczny w Rabce-Zdroju. Główne negatywne opinie dotyczą obsługi klienta, które nie są związane z poważnymi zagrożeniami AML. Struktura własnościowa jest przejrzysta, co ułatwia identyfikację beneficjentów rzeczywistych, zmniejszając ryzyko AML.","key_issues":["Negatywne opinie klientów o obsłudze w sklepie","Brak postępowań karnych","Przejrzysta struktura własnościowa"],"risk_assessment":"Ogólna ocena ryzyka dla SKLEPY 'ADAŚ' J.A. KOŚCIELNIAK SPÓŁKA JAWNA jest niska, z uwagi na brak powiązań z przestępstwami AML oraz ograniczone negatywne opinie dotyczące jedynie jakości obsługi. Struktura własnościowa jest przejrzysta, co sprzyja transparentności i eliminuje potencjalne ryzyko związane z ukrywaniem właścicieli."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt