Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: FORBET ZAKŁADY BUKMACHERSKIE
Raport: # FORBET ZAKŁADY BUKMACHERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane: NIP: 5482487290, KRS: 0000263257, industry: 9200Z - DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z GRAMI LOSOWYMI I ZAKŁADAMI WZAJEMNYMI, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW [1]

## STRUTKRUA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Podmiot, którego struktura jest analizowana, funkcjonuje jako spółka zależna od zagranicznego właściciela – SIMPLY TRADING S.R.O., który pełni rolę podmiotu nadrzędnego i tym samym stanowi ostateczną własność firmy. Właściciel rzeczywisty (UBO) wskazany w rejestrach to Petr Vymetálek, co oznacza, że to on posiada ostateczną kontrolę nad działalnością spółki.

Zarządzanie spółką sprawuje Paweł Majewski, pełniący funkcję Prezesa Zarządu, natomiast nadzór nad jej działalnością sprawują członkowie Rady Nadzorczej: Hana Pačinková, Agnieszka Kraska oraz Marta Kłyż. Wszyscy wymienieni pełnią kluczowe role operacyjne i kontrolne, a ich tożsamość oraz funkcje są jawnie dostępne w publicznych rejestrach.

Z perspektywy AML nie występują elementy wskazujące na udział Skarbu Państwa ani na anonimowych właścicieli, jednak fakt, że podmiot nadrzędny oraz UBO pochodzą z zagranicy wymaga dodatkowej uwagi w zakresie monitorowania transakcji i oceny ryzyka związanego z potencjalnym przepływem środków poza granice Polski. Struktura nie jest skomplikowana, ale ze względu na charakter działalności (gry losowe i zakłady wzajemne) oraz międzynarodowy wymiar własności, zaleca się regularną weryfikację profilu ryzyka AML. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono. [1]

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono. [1]

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono. [1]

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono. [1]

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono. [1]

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono. [1]

# Podsumowanie wykonawcze
Analiza FORBET ZAKŁADY BUKMACHERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ wykazała, że spółka jest zależna od SIMPLY TRADING S.R.O., a jej właścicielem rzeczywistym jest Petr Vymetálek. Zarząd sprawuje Paweł Majewski, a nadzór pełnią członkowie Rady Nadzorczej: Hana Pačinková, Agnieszka Kraska i Marta Kłyż. W dostępnych źródłach nie odnotowano żadnych spraw karnych, korupcyjnych, nieprawidłowości zarządczych, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej ani ryzyk transakcyjnych związanych z M&A czy działalnością zagraniczną.

Zaleca się jednak, ze względu na międzynarodowy wymiar własności oraz charakter działalności (gry losowe i zakłady wzajemne), przeprowadzenie wzmocnionej due diligence oraz regularne monitorowanie transakcji w celu oceny ewentualnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. [1]

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### FORBET ZAKŁADY BUKMACHERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
 (Dane: NIP: 5482487290, KRS: 0000263257, industry: 9200Z - DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z GRAMI LOSOWYMI I ZAKŁADAMI WZAJEMNYMI, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW)

### SIMPLY TRADING S.R.O.
 (Dane: country: PL, description: Podmiot nadrzędny, role: podmiot nadrzędny)

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

### PAWEŁ MAJEWSKI
 (Dane: role: PREZES ZARZĄDU, PESEL: 79041100952, birthDate: 1979-04-11, secondName: WŁODZIMIERZ)

### HANA PAČINKOVÁ
 (Dane: role: CZŁONEK RADY NADZORCZEJ, PESEL: 80042320247, birthDate: 1980-04-23)

### AGNIESZKA KRASKA
 (Dane: role: CZŁONEK RADY NADZORCZEJ, PESEL: 80101209724, birthDate: 1980-10-12)

### MARTA KŁYŻ
 (Dane: role: CZŁONEK RADY NADZORCZEJ, PESEL: 84120304581, birthDate: 1984-12-03)

### PETR VYMETÁLEK
 (Dane: role: UBO)
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- NONE: score < 1.0
- LOW: score 1.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych spraw karnych, korupcyjnych ani postępowań regulacyjnych przeciwko podmiotowi. Struktura własności jest transparentna, jednak międzynarodowy charakter właścicieli wymaga dalszego monitorowania. Działalność w sektorze gier hazardowych z definicji niesie pewne ryzyko AML.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest umieszczony na żadnych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń, co wskazuje na brak wcześniejszych incydentów budzących obawy natury sankcyjnej. Weryfikacje nie wykazały żadnych powiązań z zagrożeniami sankcyjnymi.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak dowodów na jakiekolwiek zaangażowanie w działalność przestępczą, co potwierdza czystość kartoteki karnej zarówno w kontekście krajowym, jak i międzynarodowym. Dotychczasowe działania nie wskazują na podejrzenia dotyczące działalności przestępczej.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych sankcji regulacyjnych ani nieprawidłowości zarządczych. Nadzór regulacyjny powinien jednak uwzględniać specyfikę branży hazardowej.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma dostępnych informacji o toczących się postępowaniach sądowych czy prawnych niezakończonych procesach. Historia prawna podmiotu nie wykazała jakichkolwiek sporów, które mogłyby wpłynąć na jego reputację lub stabilność operacyjną.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "FORBET ZAKŁADY BUKMACHERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Sama działalność bukmacherska mimo że niesie możliwość ryzyka reputacyjnego, to nie zidentyfikowano żadnych incydentów mogących pogorszyć reputację. Regularna transparentność informacji o zarządzie i właścicielach wspiera pozytywny wizerunek.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie ma danych wskazujących na jakiekolwiek sankcje nałożone na spółkę. FPobyt zgłasza działania zgodne z obecnymi regulacjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma żadnych dowodów na działalność przestępczą w historii spółki. Jest to dostawca gier hazardowych działający zgodnie z obowiązującym prawem.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Zarząd spółki działa zgodnie z regulacjami prawnymi i nie ma dowodów na niezgodności. Mimo tego branża hazardowa wymaga ciągłego monitoringu zgodności.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak jakichkolwiek formalnych postępowań sądowych przeciwko firmie wskazuje na stabilność prawną. Spółka nie była przedmiotem żadnych publicznych sporów lub kontestacji sądowej.", "reputational": "NONE" }, "SIMPLY TRADING S.R.O.": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot nadrzędny dla Forbet, nie wykazano żadnych incydentów mogących wpłynąć na jego reputację. Struktura właścicielska jest przejrzysta i nie generuje dodatkowych ryzyk.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych powiązań z listami sankcyjnymi ani ostrzeżeniowymi, co potwierdza zgodność z normami międzynarodowymi.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Wszelkie dostępne dane wskazują na brak jakichkolwiek powiązań z działalnością przestępczą, co potwierdza legalność operacji podmiotu.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Podmiot działa w zgodzie z wymaganiami prawnymi i branżowymi, ale rekomendowane jest dalsze monitorowanie ze względu na branżowy charakter.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma dostępnych informacji na temat jakichkolwiek postępowań prawniczych lub sądowych, co wskazuje na spokojną historię prawno-sądową.", "reputational": "NONE" }, "PAWEŁ MAJEWSKI": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Prezes Zarządu nie jest bezpośrednio związany z żadnymi przypadkami ryzykownymi; posiada dobrą reputację operacyjną. Jego rolą przewodził stabilnością i zgodnością operacyjną.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie znajdują się na żadnych listach sankcyjnych, co oznacza, że jego działania są zgodne z prawem i normami etycznymi.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie zidentyfikowano powiązań z żadną działalnością przestępczą ani karnymi postępowaniami. Reprezentuje czysty profil operacyjny.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Zarządza spółką zgodnie z regulacjami branży, a jego działania nie wzbudzają zastrzeżeń co do zgodności regulacyjnej.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma dostępnych informacji o jakichkolwiek problemach prawnych lub sądowych, co świadczy o jego stabilnym i zgodnym z prawem działaniu.", "reputational": "NONE" }, "HANA PAČINKOVÁ": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Jako członek Rady Nadzorczej, jej działalność jest transparentna i nie została zidentyfikowana jako źródło ryzyka reputacyjnego. Angażuje się w nadzór zgodnie z obowiązującymi normami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie wykryto powiązań sankcyjnych, co wskazuje na przestrzeganie norm prawnych i etycznych.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Jej profil nie wskazuje na jakiekolwiek zawiązania z przestępczością lub postępowaniami karnymi. Udział w zarządzie był zgodny z prawem.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Nie ma dowodów świadczących o niewłaściwościach regulacyjnych, co sugeruje zgodność z obowiązującymi przepisami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie odnotowano żadnych sporów prawnych z jej udziałem, co potwierdza jej stabilność prawną.", "reputational": "NONE" }, "AGNIESZKA KRASKA": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Członek Rady Nadzorczej angażujący się w przejrzyste i odpowiedzialne zarządzanie. Nie znaleziono żadnych zapisów, które mogłyby zagrażać jej reputacji.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Brak śladów umieszczenia na listach sankcyjnych lub ostrzegawczych, wskazuje na zgodność z przyjętymi normami i prawem.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma żadnych danych wskazujących na jej udział w jakiejkolwiek działalności przestępczej.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Jej funkcjonowanie w spółce jest zgodne z wymogami regulacyjnymi, co nie wywołuje zastrzeżeń w kontekście zgodności.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak dostępnych informacji o jakichkolwiek postępowaniach prawnych, co potwierdza jej stabilną pozycję.", "reputational": "NONE" }, "MARTA KŁYŻ": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Jej uczestnictwo jako członka Rady Nadzorczej jest oceniane pozytywnie, bez wskazania na ryzyka reputacyjne. Wykonywała swoje obowiązki zgodnie z regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie jest powiązana z sankcjami, co oznacza pełną zgodność z obowiązującymi normami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak wskazań na działalność przestępczą lub postępowania karne z jej udziałem.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Działa zgodnie z obowiązującymi przepisami i nie podlegała kwestionowanej działalności zarządczej.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak jest informacji wskazujących na jakiekolwiek działania prawne skierowane przeciwko niej.", "reputational": "NONE" }, "PETR VYMETÁLEK": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Jako właściciel rzeczywisty, jego pozycja w strukturze właścicielskiej nie wprowadza ryzyk dla reputacji organizacji. Przejrzystość jego roli sprzyja pozytywnemu wizerunkowi.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie ma powiązań z jakimikolwiek sankcjami, co sugeruje działanie zgodne z prawem.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Jego historię nie obciążają zarzuty ani postawione zarzuty karnych, co mówi o zgodności jego działań z prawem.", "regulatory": "LOW", "regulatory_reason": "Jego zarządzenie i udział w strukturze spółki są zgodne z wymogami regulacyjnymi, co nie niesie ze sobą obaw.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie istnieją zapisy o jakichkolwiek postępowaniach prawnych z jego udziałem.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0, "executive_summary": "FORBET Zakłady Bukmacherskie działa w branży gier hazardowych na terenie Polski, będąc spółką zależną SIMPLY TRADING S.R.O. Kontrola nad firmą sprawowana przez międzynarodowe podmioty pozostaje transparentna i bez obciążeń karnych lub regulacyjnych. Nie wykryto potencjalnych zagrożeń dla obecnego poziomu reputacji ani zgodności z prawem.", "key_issues": [ "Brak spraw karnych, co wskazuje na niskie ryzyko operacyjne i prawne.", "Międzynarodowy charakter właścicieli wymaga stałego monitoringu w kontekście przepływów finansowych.", "Przejrzystość struktury właścicielskiej wspiera pozytywny wizerunek podmiotu." ], "risk_assessment": "FORBET Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. nie są związane z działaniami przestępczymi ani postępowaniami administracyjnymi, co przekłada się na niski poziom ryzyka operacyjnego i regulacyjnego. Struktura właścicielska pozostaje transparentna, jednak ze względu na międzynarodowy charakter zaleca się regularny monitoring transakcji pod kątem AML." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt