Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA
Raport: # SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA
## Podstawowe informacje o podmiocie
NIP: 5941445530  
Branża: 4619Z – działalność agentów zajmujących się sprzedażą hurtową niewyspecjalizowaną  
Kraj: PL  
Miasto: Szczecin  
Opis: CENTRALNA EWIDENCJA I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ

## Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML
Podmiot o nazwie SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA działa w branży 4619Z – działalność agentów zajmujących się sprzedażą hurtową niewyspecjalizowaną, jest zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 5941445530 i figuruje w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej. Jedynym beneficjentem rzeczywistym (UBO) jest osoba fizyczna Beata Wierucka, co oznacza, że struktura własnościowa jest jednopłaszczyznowa i nie obejmuje podmiotów zależnych ani powiązanych. Brak dodatkowych podmiotów zależnych czy skomplikowanych powiązań zmniejsza ryzyko ukrycia beneficjentów, jednakże podmiot wymaga standardowej kontroli AML ze względu na potencjalne ryzyko prania pieniędzy w tej branży.

## Negatywne doniesienia medialne
Klient zakupił dwie sztuki drzwi za prawie 8 tysięcy złotych. Montaż został wykonany w sposób tragiczny, a kontakt z montażystą był zerowy. Reklamacja trwa ponad trzy miesiące i firma nie podjęła żadnych działań. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA posiada jednego rzeczywistego beneficjenta i brak powiązanych podmiotów, co upraszcza ocenę własności. Jedynym istotnym ryzykiem jest negatywne doniesienie medialne dotyczące niskiej jakości obsługi klienta i braku reakcji na reklamację, co może wpływać na reputację. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence w zakresie oceny procesów obsługi klienta oraz monitorowanie dalszych opinii publicznych. Rozważyć dodatkową weryfikację procedur AML ze względu na charakter działalności w branży handlu hurtowego.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA
- **NIP**: 5941445530
- **Branża**: 4619Z - DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW ZAJMUJĄCYCH SIĘ SPRZEDAŻĄ HURTOWĄ NIEWYSPECJALIZOWANĄ
- **Kraj**: PL
- **Opis**: CENTRALNA EWIDENCJA I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
- **Miasto**: Szczecin

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":1,"agency_control":2,"recurrence_pattern":1},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA wykazuje niskie ryzyko AML. Nie znaleziono dowodów na działalność przestępczą lub ryzyko związane z sankcjami. Jedynym negatywnym aspektem jest niski poziom obsługi klienta i reklamacji.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń, co minimalizuje związane z tym ryzyko.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak jest dowodów na prowadzenie działalności przestępczej przez podmiot. Negatywne doniesienie medialne dotyczy jedynie jakości obsługi klienta.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot nie był przedmiotem postępowań regulacyjnych lub administracyjnych, co wskazuje na zgodność z obowiązującymi przepisami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie odnotowano spraw sądowych ani postępowań prawnych przeciwko podmiotowi.","reputational":"LOW"},"entities_risk_matrix":{"SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA":{"overall":"LOW","overall_reason":"Jakość obsługi klienta została skrytykowana, co wpływa na ryzyko reputacyjne, ale nie ma to bezpośredniego związku z działalnością przestępczą lub sankcjami.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak dowodów na działalność przestępczą związanych z podmiotem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych postępowań regulacyjnych wobec podmiotu.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie występują postępowania sądowe wobec podmiotu.","reputational":"LOW"}},"risk_score":1.75,"executive_summary":"SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA, działając jako jednoosobowy podmiot, wykazuje niskie ryzyko AML. Jedynym aspektem negatywnym jest skarga związana z jakością obsługi klienta. Zaleca się monitorowanie opinii publicznych i ewentualne przeglądy procesów obsługi klienta, ale brak jest dowodów na nieprawidłowości regulacyjne czy przestępstwa.","key_issues":["Niska jakość obsługi klienta owocująca negatywną opinią medialną.","Brak reakcji na reklamację klienta dotyczącego usługi.","Potencjalne ryzyko reputacyjne wynikające z niesłusznego prowadzenia działań po negatywnej reklamacji."],"risk_assessment":"Podmiot SCMB OKNA DRZWI BEATA WIERUCKA jest jednoosobowym przedsięwzięciem z niskim ryzykiem z punktu widzenia AML, głównie z uwagi na brak jakichkolwiek zaniechań czy działań przestępczych. Negatywne recenzje na temat jakości obsługi klienta nie mają związku z AML. Zalecane są jednak działania poprawiające jakość usług w celu zredukowania ryzyka reputacyjnego."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt