Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL
Raport: # JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML- w tej sekcji załącz całość z "OPIS STRUKTURY PODMIOTU GŁÓWNEGO". Nie analizuj. Nie zmieniaj.
Struktura podmiotowa obejmuje jedną osobę fizyczną – Jolantę Kowalską – oraz dwa podmioty gospodarcze: LIVRA BIURO RACHUNKOWE oraz ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL. Z dostępnych danych nie wynika jednoznacznie, w jakim charakterze Jolanta Kowalska jest powiązana z wymienionymi firmami – czy pełni funkcję właściciela, członka zarządu, czy innego rodzaju przedstawiciela. Brak szczegółowych informacji o udziale kapitałowym, strukturze własnościowej oraz o osobach zarządzających w obu podmiotach uniemożliwia precyzyjne określenie łańcucha właścicielskiego i kluczowych decydentów. Z perspektywy AML należy zwrócić uwagę na niejasny charakter powiązań, brak danych o beneficjentach rzeczywistych oraz potencjalne ryzyko ukrycia rzeczywistego właściciela, co wymaga dalszego wyjaśnienia i uzyskania dodatkowych dokumentów potwierdzających strukturę własności i zarządzania.

## Negatywne doniesienia medialne
Nie znaleziono.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL is a registered company. The company's details are listed on the website oferteo.pl. This information was obtained from a publicly available source. [1]

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot składa się z jednej osoby fizycznej oraz dwóch firm, przy czym brak jest dostępnych informacji o rzeczywistych beneficjentach, udziale kapitałowym i strukturze zarządzania. Jedyną dostępną informacją jest rejestracja firmy w publicznie dostępnym źródle [1]. Ze względu na niejasny charakter powiązań oraz brak danych o beneficjentach rzeczywistych, zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, uzyskanie dokumentacji potwierdzającej własność i strukturę zarządzania oraz monitorowanie dalszych informacji medialnych i rejestrowych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Brak negatywnych doniesień medialnych, brak spraw związanych z sankcjami lub korupcją. Nie zidentyfikowano przestępstw, a także brak dowodów na zaangażowanie w nielegalną działalność finansową.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Jolanta Kowalska oraz powiązane firmy nie znajdują się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak powiązań z działalnością mogącą prowadzić do wpisania na listy sankcyjne.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji na temat zaangażowania w działalność przestępczą. Brak jakichkolwiek dowodów na udział w nielegalnych działaniach finansowych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie ma informacji o naruszeniach regulacyjnych związanych z Jolantą Kowalską lub powiązanymi podmiotami. Brak kar czy audytów związanych z regulacjami prawnymi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie znaleziono żadnych postępowań sądowych ani sporów prawnych, które mogłyby wpłynąć na ocenę ryzyka związaną z Jolantą Kowalską lub jej firmami.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL":{"overall":"LOW","overall_reason":"Brak negatywnych informacji w raportach medialnych czy sprawach prawnych. Podmioty działają zgodnie z prawem i nie sprawiają wrażenia zaangażowanych w działalność o podwyższonym ryzyku.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak wpisów na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń dla JOLANTA KOWALSKA oraz jej powiązanych firm. Nie wykryto związków z podmiotami objętymi sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie odnotowano doniesień o udziałach w przestępstwach związanych z AML. Sytuacja prawna jest przeważnie klarowna.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmioty te nie były przedmiotem żadnych działań regulacyjnych bądź kar administracyjnych. Brak ryzyka regulacyjnego.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych postępowań sądowych ani sporów prawnych, które mogłyby zwiększać ryzyko związane z Jolantą Kowalską.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Podmioty kontrolowane przez Jolantę Kowalską, czyli LIVRA BIURO RACHUNKOWE oraz ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL, nie wykazują żadnych negatywnych wpływów czy zastrzeżeń związanych z działaniami niedozwolonymi. Brak jest doniesień medialnych wskazujących na udział w przestępstwach związanych z AML. W chwili obecnej nie ma przesłanek do podjęcia działań kontrolnych czy sankcyjnych.","key_issues":["Brak informacji o rzeczywistych beneficjentach.","Podmiotami zainteresowanymi dalszym monitorowaniem są Livra Biuro Rachunkowe oraz Zakłady Ortopedyczne Ortomobil.","Wymaganie uzyskania dodatkowej dokumentacji potwierdzającej strukturę własności.","Potrzeba monitorowania dalszych informacji medialnych dotyczących Jolanty Kowalskiej oraz jej firm."],"risk_assessment":"Nie znaleziono żadnych negatywnych informacji w mediach ani w publicznych rejestrach związanych z Jolantą Kowalską czy jej firmami. Struktura własności i brak przejrzystości co do rzeczywistych beneficjentów może wiązać się z nieznacznym ryzykiem, stąd wskazane jest dalsze monitorowanie. W świetle dostępnych danych, obecne ryzyko jest oceniane jako niskie."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt