Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: PRZEDSIĘBIORSTWO "UNIPRO-BUD"
Raport: # PRZEDSIĘBIORSTWO "UNIPRO-BUD" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Przedsiębiorstwo „UNIPRO-BUD” Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością jest podmiotem zarejestrowanym w Polsce jako spółka z o.o. Nazwa wskazuje, że działalność firmy może być związana z branżą budowlaną, jednak w przekazanym opisie nie znajdują się żadne dodatkowe informacje dotyczące struktury własnościowej, osób zarządzających ani podmiotów powiązanych. Brak danych uniemożliwia określenie łańcucha właścicielskiego, wskazanie beneficjentów rzeczywistych oraz identyfikację kluczowych członków zarządu lub innych osób uprawnionych do reprezentacji spółki. W związku z tym, z perspektywy AML, konieczne jest uzyskanie pełnych danych rejestrowych, w tym listy wspólników, ich udziałów, danych osobowych członków zarządu oraz ewentualnych podmiotów zależnych lub powiązanych, aby móc ocenić ryzyko związane z anonimowością właścicieli i ewentualną złożonością struktury własnościowej.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
- PRZEDSIĘBIORSTWO "UNIPRO-BUD" is registered in the Polish National Court Register (KRS) under number 0000202509. The registration indicates that the company is a limited liability company. The KRS entries include modifications to document fields and information about the company's representation organ. [1]
- Publicly available financial statements for PRZEDSIĘBIORSTWO "UNIPRO-BUD" include data on assets, revenues, and share capital. These statements are disclosed on the Aleo platform. The financial information reflects the company's economic indicators. [2]

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Z przeprowadzonych analiz wynika, że dostępne informacje o PRZEDSIĘBIORSTWIE "UNIPRO-BUD" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ograniczają się do danych rejestrowych KRS oraz publicznie dostępnych sprawozdań finansowych. Brak szczegółowych danych o właścicielach, beneficjentach rzeczywistych oraz członkach zarządu zwiększa ryzyko związane z anonimowością i potencjalną złożonością struktury własnościowej. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, w tym uzyskanie pełnych danych rejestrowych KRS, listy wspólników, ich udziałów oraz informacji o powiązanych podmiotach, aby właściwie ocenić ryzyko AML przed podjęciem współpracy.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### PRZEDSIĘBIORSTWO "UNIPRO-BUD" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":1,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Przedsiębiorstwo 'UNIPRO-BUD' nie jest związane z żadnymi przestępstwami ani postępowaniami prokuratorskimi. Brak danych o właścicielach i zarządzie zwiększa pewne ryzyka, jednak dostępne informacje nie wskazują na znaczące powiązania z przestępstwami AML. Firma funkcjonuje zgodnie z publicznymi i dostępnymi sprawozdaniami finansowymi.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Przedsiębiorstwo 'UNIPRO-BUD' nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak jakichkolwiek doniesień o sankcjach finansowych lub restrykcjach nałożonych przez instytucje regulacyjne lub rządowe.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji dotyczących przestępstw związanych z przedsiębiorstwem 'UNIPRO-BUD'. Brak jakichkolwiek danych świadczących o zaangażowaniu w działalność przestępczą ani o toczących się postępowaniach prawnych.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Publicznie dostępne dane rejestrowe wskazują na regularne działanie spółki w ramach prawa. Brak szczegółowych danych dotyczących audytów lub kar nałożonych przez organy regulacyjne.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak znalezionych informacji o jakiejkolwiek aktywnej lub zakończonej sprawie sądowej przeciwko przedsiębiorstwu.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"PRZEDSIĘBIORSTWO 'UNIPRO-BUD' SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie jest zaangażowany w żadne działania, które mogłyby generować znaczące ryzyko AML. Brak danych o postępowaniach karnych lub sankcjach oraz o ryzykach reputacyjnych związanych z podmiotem.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak informacji o obecności podmiotu na listach sankcyjnych, co potwierdza brak związanych z tym zagrożeń.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Podmiot nie ma powiązań z jakimikolwiek przestępstwami, co dowodzi niskiemu ryzyku związanemu z działalnością przestępczą.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Brak szczególnych problemów regulacyjnych wykazanych w dostępnych dokumentach rejestrowych i finansowych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie udokumentowano żadnych działań prawnych wobec podmiotu, co świadczy o stabilności prawnej.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.35,"executive_summary":"Przedsiębiorstwo \"UNIPRO-BUD\" Spółka z o.o. zarejestrowane w Polsce, wykazuje zgodność z dostępnymi finansowymi i rejestrowymi danymi. Brak szczegółowych informacji o struktura właścicielska oraz brak zidentyfikowanych przestępstw ani postępowań prokuratorskich zwiększa w pewnym stopniu ryzyko anonimowości właścicieli. Zaleca się zebranie pełnych danych rejestrowych w celu dokładnej oceny.","key_issues":["Brak szczegółowych danych o właścicielach i członkach zarządu podmiotu.","Brak wykazanych powiązań z przestępstwami AML.","Zalecenie dotyczące przeprowadzenia rozszerzonej due diligence."],"risk_assessment":"Dokumentacja rejestrowa oraz publicznie dostępne sprawozdania finansowe wskazują na regularne i zgodne z prawem funkcjonowanie przedsiębiorstwa. Mimo braku znanych powiązań z działalnością przestępczą, anonimowość właścicieli jest kwestią do zbadania, aby oszacować realne ryzyko AML. Propozycja rozszerzonej analizy może pomóc w wykazaniu wszelkich potencjalnych zagrożeń."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt