Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: "HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA"
Raport: # "HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA" SPÓŁKA JAWNA
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Spółka jawna pod nazwą "HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA" jest formą prawną, w której właściciele – partnerzy – prowadzą działalność wspólnie i odpowiadają solidarnie za zobowiązania. Z przedstawionego opisu nie wynika, kto konkretnie jest współwłaścicielem ani jakie pełni on funkcje zarządcze, dlatego nie można wskazać łańcucha własnościowego ani wymienić kluczowych osób zarządzających. Brak dodatkowych informacji o podmiotach powiązanych, takich jak spółki zależne czy beneficjenci, uniemożliwia określenie ewentualnych powiązań. Z perspektywy AML konieczne jest uzyskanie szczegółowych danych o rzeczywistych beneficjentach, ich udziałach oraz ewentualnych powiązaniach z podmiotami państwowymi lub anonimowymi właścicielami, aby ocenić ryzyko związane z nieprzejrzystą strukturą własnościową. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
W związku z brakiem dostępnych informacji na temat "HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA" SPÓŁKA JAWNA w zakresie spraw karnych, korupcji, audytów, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej oraz ryzyk transakcyjnych, zaleca się przeprowadzenie dodatkowej weryfikacji podmiotu. Wskazane jest zastosowanie zwiększonej due diligence w celu uzyskania szczegółowych danych o rzeczywistych beneficjentach, ich udziałach oraz ewentualnych powiązaniach z podmiotami państwowymi lub anonimowymi właścicielami.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### "HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA" SPÓŁKA JAWNA

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak jakichkolwiek informacji o przestępstwach, procedurach karnych ani sankcjach w dostępnych materiałach na temat 'HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA'. Nie zidentyfikowano żadnych potencjalnych zagrożeń dla AML. Konieczność zastosowania podwyższonego due diligence wynika tylko z nieprzejrzystości struktury własnościowej.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie figuruje na żadnych znanych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń. Brak dowodów na zaangażowanie w działania podlegające sankcjom międzynarodowym.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji wskazujących na jakiekolwiek zaangażowanie podmiotu w działalność przestępczą. Żadne postępowania karne ani incydenty kryminalne nie zostały zgłoszone w związku z tym podmiotem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek działaniach regulacyjnych wymierzonych przeciwko podmiotowi. Nie ma zapisów o karach, audytach czy innych formach nadzoru regulacyjnego.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie wykryto żadnych sporów prawnych ani postępowań sądowych związanych z podmiotem. Spółka nie jest stroną w żadnych znanych przypadkach prawnych.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie jest związany z żadnymi negatywnymi zdarzeniami lub informacjami w dostępnych źródłach. Brak dowodów na ryzyko związane z przestępczością, sankcjami lub regulacjami.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie figurują na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak powiązań z podmiotami objętymi sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak dowodów na zaangażowanie w działalność kryminalną. Nie znaleziono akt ani spraw karnych powiązanych z podmiotem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak działań regulacyjnych przeciw podmiotowi. Nie są znane żadne kontrolne działania organów państwowych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Podmiot nie jest związany z żadnymi znanymi sprawami sądowymi lub prawnymi.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Z analizy dostępnych informacji wynika, że 'HOTEL IMPRESSA WIDEŃSKI I S-KA' nie wykazuje obecnie żadnych oznak zaangażowania w działalność przestępczą, korupcyjną czy regulacyjną, ani też nie jest objęty sankcjami. Struktura własnościowa jest nieprzejrzysta, co wymaga dalszych analiz w zakresie rzeczywistych beneficjentów. Wstępnie, ryzyko związane z podmiotem oceniono na poziom niski.","key_issues":["Brak informacji o właścicielach i zarządzie","Nieprzejrzysta struktura własnościowa","Potrzeba dodatkowego due diligence"],"risk_assessment":"Poziom ryzyka AML jest niski, ponieważ nie stwierdzono żadnych działań kryminalnych ani sankcji dotyczących podmiotu. Niemniej jednak, nieprzejrzystość struktury właścicielskiej wymaga wdrożenia procedur zwiększonej ostrożności, aby lepiej zrozumieć beneficjentów rzeczywistych. Zaleca się dalsze monitorowanie i uzupełnienie informacji dotyczących właścicieli i ich powiązań."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt