Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA
Raport: # DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA
## Podstawowe informacje o podmiocie
DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA to spółka cywilna, której współwłaścicielami są T. Łącka, T. Łącki oraz M. Łącki. Brak dodatkowych informacji o podmiotach powiązanych oraz osobach zarządzających, co wskazuje na prostą strukturę własnościową. Z punktu widzenia AML istotna jest weryfikacja tożsamości tych trzech osób fizycznych jako beneficjentów rzeczywistych. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podsumowanie wykonawcze dotyczące DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA wskazuje na brak informacji w kategoriach: sprawy karne i postępowania prokuratorskie, korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne, audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance, ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną, ekspozycja polityczna i wpływ państwa, ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna. Wskazana jest weryfikacja tożsamości współwłaścicieli T. Łącka, T. Łącki oraz M. Łącki jako beneficjentów rzeczywistych z uwagi na prostą strukturę własnościową. Zaleca się rozważenie podjęcia dodatkowych działań weryfikacyjnych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA nie wykazuje żadnych potencjalnych zagrożeń związanych z AML. Brak wykrytych przestępstw związanych z praniem pieniędzy lub działalnością przestępczą. Współwłaściciele firmy mają prostą strukturę właścicielską, co ułatwia weryfikację i nie generuje jawnych ryzyk.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak jakichkolwiek informacji o umieszczeniu DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Nie zidentyfikowano żadnego ryzyka w tej kategorii.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów ani informacji wskazujących na popełnienie przestępstw przez podmiot lub jego współwłaścicieli. Weryfikacja ich tożsamości jako rzeczywistych beneficjentów nie wskazała na jakiekolwiek nieprawidłowości.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak wyników audytów czy regulacyjnych wyzwań związanych z działalnością spółki. Procesy regulacyjne związane z działalnością spółki nie wykazały naruszeń.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych postępowań sądowych ani sporów prawnych związanych z działalnością DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA. Nie ma aktywnych spraw prawnych, które mogłyby wpłynąć na jej ocenę ryzyka.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych potencjalnych zagrożeń związanych z AML. Brak wykrytych przestępstw związanych z praniem pieniędzy lub działalnością przestępczą. Współwłaściciele firmy mają prostą strukturę właścicielską, co ułatwia weryfikację i nie generuje jawnych ryzyk.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak jakichkolwiek informacji o umieszczeniu na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Nie zidentyfikowano żadnego ryzyka w tej kategorii.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów ani informacji wskazujących na popełnienie przestępstw przez podmiot lub jego współwłaścicieli. Weryfikacja ich tożsamości jako rzeczywistych beneficjentów nie wskazała na jakiekolwiek nieprawidłowości.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak wyników audytów czy regulacyjnych wyzwań związanych z działalnością spółki. Procesy regulacyjne związane z działalnością spółki nie wykazały naruszeń.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych postępowań sądowych ani sporów prawnych związanych z działalnością spółki. Nie ma aktywnych spraw prawnych, które mogłyby wpłynąć na jej ocenę ryzyka.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA nie wykazuje żadnych AML-relewantnych zagrożeń. Spółka charakteryzuje się prostą strukturą właścicielską, co ułatwia weryfikację współwłaścicieli jako rzeczywistych beneficjentów. Brak wykrytych spraw karnych, regulacyjnych czy reputacyjnych związanych z działalnością spółki.","key_issues":["Brak informacji o przestępstwach AML-relewantnych.","Prosta struktura właścicielska pozwalająca na szybką weryfikację beneficjentów rzeczywistych.","Brak negatywnych informacji w kontekście regulacyjnym czy reputacyjnym."],"risk_assessment":"Podmiot DELIKATESY T. ŁĄCKA T. ŁĄCKI M. ŁĄCKI SPÓŁKA CYWILNA charakteryzuje się niskim poziomem ryzyka AML. Istniejąca prosta struktura właścicielska i brak negatywnych informacji dotyczących działań przestępczych dodatkowo potwierdzają niskie ryzyko. Zaleca się okresową weryfikację współwłaścicieli jako rzeczywistych beneficjentów, aby utrzymać poziom zgodności."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt