Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "HES" spółka cywilna
Raport: # FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "HES" spółka cywilna
## Podstawowe informacje o podmiocie
FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "HES" spółka cywilna

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
"Podmiot jest spółką cywilną działającą w sektorze handlowo‑usługowym i nie posiada osobowości prawnej, co oznacza, że własność przypada bezpośrednio jej wspólnikom. Wszyscy wymienieni w rejestrze wspólnicy są jednocześnie właścicielami całości przedsiębiorstwa, a ich udziały nie są podzielone na akcje ani udziały kapitałowe.

Zarządzanie spółką wynika z postanowień umowy spółki cywilnej – osoby pełniące funkcje zarządcze oraz zakres ich kompetencji powinny być określone w tym dokumencie, jednak w dostępnych danych nie podano konkretnych nazwisk.

Z perspektywy AML istotne jest pełne ustalenie tożsamości wszystkich wspólników, ponieważ brak odrębnej osobowości prawnej może utrudniać identyfikację beneficjentów rzeczywistych. Choć struktura własnościowa nie jest skomplikowana, konieczne jest zwrócenie uwagi na ewentualną anonimowość partnerów oraz przeprowadzenie odpowiedniej weryfikacji KYC, aby wykluczyć ryzyko prania pieniędzy."[1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podsumowanie wykonawcze dotyczące FIRMY HANDLOWO-USŁUGOWEJ "HES" spółka cywilna wskazuje, że podmiot jest spółką cywilną działającą w sektorze handlowo‑usługowym bez osobowości prawnej. Wskazane jest przeprowadzenie szczegółowej weryfikacji tożsamości wspólników oraz odpowiedniej weryfikacji KYC w celu wykluczenia ryzyka prania pieniędzy. Zaleca się zwrócenie szczególnej uwagi na ewentualną anonimowość partnerów.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "HES" spółka cywilna

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":1,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie posiada osobowości prawnej, co może utrudniać identyfikację beneficjentów rzeczywistych, jednakże nie wykryto żadnych działań przestępczych ani ryzyka regulacyjnego. Brak doniesień medialnych o negatywnym charakterze wpływających na reputację firmy.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń, co wskazuje na brak podejrzeń o działalność niezgodną z prawem międzynarodowym.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono informacji o działalności przestępczej związanej z praniem pieniędzy, oszustwami czy korupcją, a także brak jakichkolwiek postępowań prokuratorskich.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Struktura właścicielska spółki może stanowić wyzwanie dla procedur KYC, jednak brak jest formalnych działań regulacyjnych przeciwko podmiotowi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek postępowaniach sądowych przeciwko podmiotowi.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA \"HES\" spółka cywilna":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje objawów przestępczej ani regulacyjnej działalności, brak medialnych doniesień mogących wpłynąć na jego reputację.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak obecności na listach sankcyjnych potwierdzający nieskazitelność działalności.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Zakres działalności nie wskazuje na zaangażowanie w działalność przestępczą.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Potencjalne wyzwania KYC związane z brakiem osobowości prawnej, ale brak działań regulacyjnych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak postępowań sądowych czy prawnych przeciwko podmiotowi.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.35,"executive_summary":"FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA \"HES\" spółka cywilna funkcjonuje jako spółka cywilna działająca w sektorze handlowo-usługowym bez osobowości prawnej. Brak osobowości prawnej stanowi wyzwanie dla dokładnej identyfikacji właścicieli w kontekście AML, niemniej jednak nie wykryto żadnych zagrożeń związanych z przestępczością ani regulację. Przeprowadzenie dokładnej weryfikacji KYC jest zalecane, ale obecnie poziom ryzyka uznaje się za niski.","key_issues":["Brak osobowości prawnej utrudniający identyfikację beneficjentów rzeczywistych.","Potencjalne wyzwania w zakresie KYC związane z antisepcją struktury właścicielskiej.","Bezpośrednia kontrola przez właścicieli wspólników a nie przez zarząd organizacyjny."],"risk_assessment":"FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA \"HES\" spółka cywilna nie wykazuje obrazu ryzyka kryminalnego ani regulacyjnego. Mimo braku osobowości prawnej, co stanowi ryzyko dla identyfikacji beneficjentów rzeczywistych, nie ma aktualnych wskazań, które podnosiłyby ogólne ryzyko. Zalecana jest jednak dokładna ocena wspólników w procedurze KYC, aby wykluczyć wszelkie potencjalne słabości w tym obszarze."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt