Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: "KEBAB FRIENDS" Ahmed Khalaf
Raport: # "KEBAB FRIENDS" Ahmed Khalaf
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Struktura podmiotowa „KEBAB FRIENDS” składa się wyłącznie z Ahmeda Khalafa, który jest jednocześnie właścicielem i osobą zarządzającą. Nie ma spółek zależnych, podmiotów powiązanych ani anonimowych beneficjentów, co czyni strukturę przejrzystą i nieskomplikowaną; z perspektywy AML wymagana jest jedynie standardowa weryfikacja tożsamości i pochodzenia środków. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot "KEBAB FRIENDS" Ahmed Khalaf charakteryzuje się przejrzystą i nieskomplikowaną strukturą własnościową oraz zarządczą. Nie odnotowano żadnych nieprawidłowości w zakresie spraw karnych, korupcji, audytów, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej ani ryzyk transakcyjnych. Zaleca się przeprowadzenie standardowej weryfikacji tożsamości i pochodzenia środków w ramach procedur AML. Nie ma potrzeby stosowania podwyższonych procedur due diligence.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### "KEBAB FRIENDS" Ahmed Khalaf

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych oznak związku z przestępstwami AML-relevant. Struktura właścicielska jest przejrzysta i nieskomplikowana. Nie znaleziono żadnych nieprawidłowości ani postępowań karnych.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie występuje na żadnej liście sankcyjnej ani ostrzeżeń. Brak jest dowodów na naruszenia sankcji międzynarodowych.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych spraw karnych ani postępowań prokuratorskich związanych z podmiotem. Wskazuje to na brak powiązań z działalnością przestępczą.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot nie był przedmiotem żadnych postępowań regulacyjnych. Nie ma również dowodów na niezgodności z obowiązującymi przepisami regulacyjnymi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma żadnych spraw sądowych ani postępowań przeciwko podmiotowi. Jest to dowód na brak zaangażowania w spory prawne.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"\"KEBAB FRIENDS\" Ahmed Khalaf":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych oznak związku z przestępstwami AML-relevant. Struktura właścicielska jest przejrzysta, bez podmiotów zależnych i anonimowych beneficjentów.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak powiązań z listami sankcyjnymi. Podmiot nie figuruje na listach ostrzeżeń.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie odnotowano żadnych działań przestępczych, ani w kraju, ani międzynarodowo.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie ma dowodów na działania niezgodne z przepisami regulacyjnymi. Podmiot działa w zgodności z prawem.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak sporów sądowych czy procesów przeciwko temu podmiotowi. Jest to oznaka braku konfliktów prawnych.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Podmiot \"KEBAB FRIENDS\" Ahmed Khalaf wykazuje niskie ryzyko związane z AML. Struktura właścicielska jest prosta i przejrzysta, a brak jest jakichkolwiek informacji o postępowaniach karnych czy regulacyjnych. Zaleca się jedynie standardowe procedury weryfikacji klienta.","key_issues":["Przejrzysta i nieskomplikowana struktura właścicielska.","Brak postępowań karnych lub regulacyjnych.","Brak ryzyk reputacyjnych lub powiązań z listami sankcyjnymi."],"risk_assessment":"Na podstawie dostępnych informacji, podmiot nie jest zaangażowany w żadne działania, które mogłyby stanowić zagrożenie z perspektywy AML. Jego działalność jest zgodna z obowiązującymi przepisami, a brak sporów lub postępowań dodatkowo obniża ryzyko. Standardowa weryfikacja klienta jest wystarczająca w ramach procedur AML."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt