Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: "1001 DROBIAZGÓW" GRAŻYNA KULIKOWSKA
Raport: # "1001 DROBIAZGÓW" GRAŻYNA KULIKOWSKA
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane: NIP: 5461082576, industry: 4776A - SPRZEDAŻ DETALICZNA KWIATÓW, ROŚLIN, NASION, NAWOZÓW I ŚRODKÓW OCHRONY ROŚLIN, country: PL, description: VAT Information Exchange System [1]

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Strukturę podmiotową stanowi osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą pod nazwą "1001 DROBIAZGÓW" GRAŻYNA KULIKOWSKA. Grażyna Kulikowska jest właścicielem podmiotu oraz osobą pełniącą rolę UBO (Ultimate Beneficial Owner), co oznacza, że jest jedyną osobą związaną z tym podmiotem. Podmiot jest zarejestrowany w Polsce, a jego działalność związana jest ze sprzedażą detaliczną kwiatów, roślin, nasion, nawozów i środków ochrony roślin. Brak skomplikowanej struktury własnościowej oraz powiązań z innymi podmiotami sprawia, że analiza z perspektywy AML nie wykazuje szczególnych ryzyk. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot "1001 DROBIAZGÓW" GRAŻYNA KULIKOWSKA jest osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą w Polsce, związaną ze sprzedażą detaliczną kwiatów, roślin, nasion, nawozów i środków ochrony roślin. Nie stwierdzono żadnych szczególnych ryzyk związanych z tym podmiotu z perspektywy AML. W związku z brakiem informacji o nieprawidłowościach, zaleca się standardowe podejście w zakresie due diligence.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### "1001 DROBIAZGÓW" GRAŻYNA KULIKOWSKA
- **NIP**: 5461082576
- **Branża**: 4776A - SPRZEDAŻ DETALICZNA KWIATÓW, ROŚLIN, NASION, NAWOZÓW I ŚRODKÓW OCHRONY ROŚLIN
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje ryzyk związanych z przestępstwami finansowymi ani innymi działaniami przestępczymi. Brak wykrytych spraw karnych, korupcyjnych czy nieprawidłowości. Brak ekspozycji na sankcje lub działania regulacyjne.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na listach sankcyjnych ani na listach ostrzeżeń. Działalność nie wykazuje powiązania z krajami ani branżami podlegającymi sankcjom.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów na udział w działaniach przestępczych, takich jak pranie pieniędzy czy oszustwa finansowe. Podmiot nie jest przedmiotem żadnych postępowań karnych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot działa zgodnie z wymaganiami regulacyjnymi i nie jest zaangażowany w jakiekolwiek postępowania regulacyjne. Nie wykryto naruszeń ani nieprawidłowości w zakresie zarządzania.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma żadnych toczących się ani zakończonych negatywnie dla podmiotu procesów sądowych, które mogłyby mieć wpływ na jego stabilność finansową lub reputację.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"\"1001 DROBIAZGÓW\" GRAŻYNA KULIKOWSKA":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot jest osobą fizyczną prowadzącą działalność bez ryzyk związanych z AML. Nie wykryto jakichkolwiek zagrożeń ani komplikacji prawnych.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak obecności na listach sankcyjnych i ostrzeżeniowych oraz brak jakiejkolwiek związanej działalności.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono jakichkolwiek informacji świadczących o udziale w działaniach sprzecznych z prawem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot działa w pełnym zakresie zgodności z przepisami i bez udziału w regulacyjnych kwestiach spornych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak zaangażowania w jakiekolwiek procesy sądowe, co sugeruje solidność operacyjną i stabilność działalności.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Podmiot '1001 DROBIAZGÓW' GRAŻYNA KULIKOWSKA prowadzi działalność gospodarczą w Polsce bez identyfikacji znacznego ryzyka AML. Brak jest powiązań z przestępstwami finansowymi, łapownictwem oraz nie stwierdzono wpływu na reputację. Działalność prowadzona jest zgodnie z normami regulacyjnymi, co wskazuje na niskie ryzyko związane z compliance.","key_issues":["Podmiot jest osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą bez skomplikowanej struktury właścicielskiej.","Brak wykrytych przestępstw finansowych lub korupcyjnych oraz nieprawidłowości zarządczych.","Podmiot nie znajduje się na listach sankcyjnych ani ostrzeżeniowych."],"risk_assessment":"Analizując dostępne dane, podmiot '1001 DROBIAZGÓW' GRAŻYNA KULIKOWSKA nie wskazuje żadnych znamion wykroczeń w ramach AML ani przestępstw finansowych. Nie stwierdzono wpływu na reputację ani też udziału w systemach korupcyjnych. Podmiot nie podlega bieżącym ani przeszłym postępowaniom sankcyjnym czy regulacyjnym, co uzasadnia ocenę ryzyka jako niską."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt