Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: F.H.U. TRAK-TOM Tomasz Tomczyk
Raport: # F.H.U. TRAK-TOM Tomasz Tomczyk
## Podstawowe informacje o podmiocie
F.H.U. TRAK‑TOM Tomasz Tomczyk to podmiot zarejestrowany w Polsce, działający w branży 4661Z – sprzedaży hurtowej maszyn i urządzeń rolniczych oraz dodatkowego wyposażenia. Posiada NIP 7721048294 i jest objęty systemem wymiany informacji VAT (VAT Information Exchange System) [1].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
F.H.U. TRAK‑TOM Tomasz Tomczyk to jednoosobowa firma. Jedynym właścicielem i beneficjentem rzeczywistym (UBO) jest Tomasz Tomczyk. Cała struktura własnościowa koncentruje się w jednej osobie fizycznej, nie występują żadne dodatkowe podmioty zależne ani powiązane. Nie ma informacji o innych osobach pełniących funkcje zarządcze, co wskazuje na prostą, jednoosobową organizację. Z perspektywy AML struktura nie wykazuje elementów budzących szczególną uwagę – brak skomplikowanych powiązań, anonimowych właścicieli czy udziału Skarbu Państwa. Jedynym istotnym czynnikiem jest identyfikacja i monitorowanie Tomasza Tomczyka jako UBO [1].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot F.H.U. TRAK‑TOM Tomasz Tomczyk jest jednoosobową firmą działającą w branży sprzedaży hurtowej maszyn i urządzeń rolniczych. Struktura własnościowa i zarządcza jest prosta i nie wykazuje elementów budzących szczególną uwagę z perspektywy AML. Nie odnotowano żadnych spraw karnych, korupcyjnych, audytów, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej ani ryzyk transakcyjnych. Zaleca się przeprowadzenie standardowej weryfikacji podmiotu przy nawiązywaniu współpracy, bez konieczności stosowania podwyższonych środków ostrożności. Any recommendations should be addressed to the party reviewing this entity, not to the subject entity itself.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### F.H.U. TRAK-TOM Tomasz Tomczyk
- **NIP**: 7721048294
- **Branża**: 4661Z - SPRZEDAŻ HURTOWA MASZYN I URZĄDZEŃ ROLNICZYCH ORAZ DODATKOWEGO WYPOSAŻENIA
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot nie wykazuje żadnych incydentów związanych z przestępstwami, a struktura własnościowa jest prosta. Nie odnotowano żadnych postępowań prawnych ani kar administracyjnych. Brak jest jakichkolwiek negatywnych informacji medialnych wpływających na reputację podmiotu.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak jakichkolwiek doniesień o nałożonych sankcjach.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak dowodów na zaangażowanie w przestępstwa lub jakiekolwiek postępowania prawne. Nie znaleziono informacji wskazujących na jakiekolwiek przestępcze działania.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Podmiot nie był przedmiotem żadnych postępowań regulacyjnych ani administracyjnych. Nie znaleziono informacji o problemach z organami regulacyjnymi.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie odnotowano żadnych spraw sądowych ani innych postępowań cywilnych z udziałem tego podmiotu. Podmiot nie jest zaangażowany w jakiekolwiek postępowania prawne.", "reputational": "LOW" }, "entities_risk_matrix": { "F.H.U. TRAK-TOM Tomasz Tomczyk": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Struktura własnościowa jest prosta i nie ma żadnych złożonych powiązań. Podmiot nie jest objęty żadnymi postępowaniami karnymi ani regulacyjnymi.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak jakichkolwiek informacji o zaangażowaniu w przestępstwa.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie było żadnych postępowań regulacyjnych przeciwko podmiotowi.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Podmiot nie jest zaangażowany w jakiekolwiek postępowania prawne ani cywilne.", "reputational": "LOW" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "F.H.U. TRAK-TOM Tomasz Tomczyk jest jednoosobową firmą bez złożonych powiązań własnościowych i zarządczych. Nie wykryto żadnych incydentów związanych z przestępstwami, sankcjami lub postępowaniami prawnymi. W związku z tym zaleca się standardową weryfikację przy nawiązywaniu współpracy.", "key_issues": [ "Brak skomplikowanych powiązań właścicielskich.", "Brak jakichkolwiek negatywnych incydentów medialnych.", "Brak postępowań karnych, regulacyjnych, sądowych czy sankcji." ], "risk_assessment": "Ocena ryzyka jest niska, ponieważ podmiot nie wykazuje żadnych powiązań z przestępstwami ani innymi ryzykownymi działaniami. Prosta struktura własnościowa i brak negatywnych incydentów medialnych wpływają na minimalne ryzyko reputacyjne. Wymagana jest tylko standardowa weryfikacja zgodności AML." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt