Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA
Raport: # SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA
## Podstawowe informacje o podmiocie
Podmiot działający w branży 4722Z – sprzedaży detalicznej mięsa i wyrobów z mięsa, zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 6181174970, funkcjonuje w ramach systemu wymiany informacji VAT. [1]

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Podmiot działający w branży 4722Z – sprzedaży detalicznej mięsa i wyrobów z mięsa, zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 6181174970, funkcjonuje w ramach systemu wymiany informacji VAT.

Właścicielem i jednocześnie ostatecznym beneficjentem (UBO) jest Agnieszka Borzęcka, co oznacza, że pełni ona pełną kontrolę nad firmą; nie wskazano innych osób zarządzających ani dodatkowych udziałowców.

Nie zidentyfikowano podmiotów zależnych ani powiązanych przez beneficjentów, a struktura własnościowa jest przejrzysta, co nie rodzi szczególnych sygnałów ryzyka AML, takich jak anonimowi właściciele, skomplikowane łańcuchy własności czy powiązania z podmiotami z jurysdykcjami wysokiego ryzyka. [2]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA nie wykazuje żadnych sygnałów ryzyka AML, nie jest powiązany z działalnością przestępczą, korupcyjną ani innymi nieprawidłowościami. Struktura własnościowa jest przejrzysta, a jedynym beneficjentem jest Agnieszka Borzęcka. W związku z brakiem negatywnych informacji zaleca się przeprowadzenie standardowej weryfikacji przy nawiązywaniu relacji biznesowej.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA
- **NIP**: 6181174970
- **Branża**: 4722Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA MIĘSA I WYROBÓW Z MIĘSA
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot nie wykazuje jakiegokolwiek związku z działalnością przestępczą lub nieprawidłowościami AML. Brak jakiejkolwiek związanej ekspozycji medialnej lub incydentów historycznych. Struktura własnościowa jest przejrzysta i nie identyfikuje żadnych powiązań z jurysdykcjami wysokiego ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzegawczych. Brak jakichkolwiek informacji o naruszeniach międzynarodowych sankcji.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych aktywnych ani historycznych postępowań karnych czy oskarżeń przeciwko podmiotowi. Nie ma też dowodów na związki z działalnością przestępczą.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie znaleziono żadnych naruszeń regulacyjnych ani postępowań administracyjnych wobec podmiotu. Działalność podmiotu spełnia wszelkie normy regulacyjne.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych informacji o jakichkolwiek postępowaniach sądowych związanych z podmiotem. Reputacja podmiotu pozostaje nienaruszona pod względem prawnym.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot prowadzi działalność w sposób przejrzysty bez żadnych nieprawidłowości. Brak jest jakichkolwiek zapisów o przeszłych lub obecnych problemach prawnych, regulacyjnych, czy sankcyjnych.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest na listach sankcyjnych lub ostrzegawczych. Nie ma powiązań z żadnymi jednostkami sankcjonowanymi.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych postępowań karnych przeciwko podmiotowi. Brak powiązań z przestępczością.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak postępowań regulacyjnych lub nadzorczych wobec podmiotu. Działalność spełnia wszystkie obowiązujące regulacje.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań sądowych, co sugeruje nieobecność konfliktów prawnych.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot SKLEP MIĘSNO-WĘDLINIARSKI AGNIESZKA BORZĘCKA nie wykazuje jakiegokolwiek ryzyka AML ani nie jest zaangażowany w działania przestępcze czy korupcyjne. Struktura własnościowa jest prosta i transparentna, z Agnieszką Borzęcką jako jedynym beneficjentem. Ze względu na brak jakichkolwiek negatywnych informacji, poziom ryzyka jest oceniany jako niski.", "key_issues": [], "risk_assessment": "Działalność podmiotu odbywa się z pełną zgodnością prawną i regulacyjną. Nie zidentyfikowano żadnych ryzyk operacyjnych, regulacyjnych czy reputacyjnych. Struktura własnościowa jest prosta i nie wskazuje na obecność złożonych schematów mających na celu ukrywanie tożsamości beneficjentów lub nieprawidłowe działania." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt