Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: POLSKIE EPŁATNOŚCI
Raport: # POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane: NIP: 5862141089, KRS: 0000227278, industry: 6619Z - POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH, country: PL, description: VAT Information Exchange System

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Struktura własnościowa **POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ** wskazuje, że spółka jest zależna od **CENTRUM ROZLICZEŃ ELEKTRONICZNYCH POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA AKCYJNA**, której numer KRS to 0000347131; to właśnie podmiot akcyjny pełni rolę właściciela nadrzędnego.

Zarządzanie spółką sprawują cztery osoby wymienione jako członkowie zarządu – **ZUZANNA HOTIUK**, **TOMASZ BUCZAK**, **ŻAKLINA PAWLAK IWIŃSKA** oraz **MACIEJ NOWOSIELSKI**, przy czym ostatni pełni jednocześnie funkcję prezesa zarządu. Wszystkie wymienione osoby, włącznie z prezesem, są oznaczone jako UBO (Ultimate Beneficial Owner), co oznacza, że posiadają rzeczywisty udział w własności spółki. Dodatkowo, **MATEUSZ GODECKI** i **KATARZYNA KOWALSKA** posiadają pełnomocnictwa prokurentów, co upoważnia ich do reprezentowania spółki w określonych sprawach.

Rada nadzorcza składa się z trzech członków: **BRIAN PARTRIDGE**, **IRINA BRUČIĆ** oraz **DEBORA TRAVERSA**. Wśród osób powiązanych z podmiotem znajduje się także **MICHAŁ HULL**, który jest wymieniony wyłącznie jako UBO, nie pełniąc jednocześnie funkcji zarządczej ani nadzorczej.

Z perspektywy AML struktura nie wykazuje elementów typowo ryzykownych, takich jak anonimowi właściciele czy skomplikowane sieci powiązań, jednakże fakt, że wśród UBO i członków rady nadzorczej znajdują się osoby o nazwiskach sugerujących zagraniczne pochodzenie (np. Brian Partridge, Irina Bručić, Debora Traversa, Michał Hull), może wymagać dodatkowej weryfikacji ich powiązań i ewentualnych ryzyk politycznych lub geograficznych. Wszelkie dalsze analizy powinny skupić się na potwierdzeniu tożsamości UBO oraz ocenie, czy ich działalność nie wiąże się z podmiotami lub jurysdykcjami o podwyższonym ryzyku.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot **POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ** nie wykazuje w dostępnych faktach istotnych ryzyk związanych z kwestiami karnymi, korupcją, audytami, ryzykiem reputacyjnym, ekspozycją polityczną czy transakcyjnym. Jednakże, biorąc pod uwagę strukturę własnościową i zarządczą, zaleca się dalszą weryfikację tożsamości UBO oraz ocenę potencjalnych ryzyk politycznych lub geograficznych związanych z osobami o zagranicznym pochodzeniu. Wskazane byłoby przeprowadzenie dodatkowej weryfikacji w celu potwierdzenia informacji o podmiotach powiązanych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 5862141089
- **KRS**: 0000227278
- **Branża**: 6619Z - POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot nie wykazuje żadnych zidentyfikowanych ryzyk związanych z przestępczością, regulacjami, skargami ani sankcjami. Brak także przesłanek do przypisania działalności przestępczej czy powtarzających się negatywnych wzorców. Wszelkie analizy skupiają się na weryfikacji tożsamości UBO i potencjalnych ryzyk geopolitycznych.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie znajduje się na żadnych znanych listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Nie ma dowodów na zaangażowanie w działalność podlegającą sankcjom lub ostrzeżeniom ze strony organów regulacyjnych.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych przestępstw ani wszczętych postępowań karnych wobec podmiotu. Brak dowodów na aktywność przestępczą w kontekście AML.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie wykryto żadnych nadzwyczajnych kwestii regulacyjnych ani sankcji nałożonych przez organy nadzorcze. Działania podmiotu mieszczą się w ramach standardowych norm regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych toczących się postępowań sądowych wobec podmiotu. Podmiot nie jest zaangażowany w żadne istotne spory prawne.", "reputational": "LOW" }, "entities_risk_matrix": { "POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak istotnych ryzyk związanych z działalnością przestępczą lub regulacyjną. Podmiot prowadzi swoje działania zgodnie z prawem i normami branżowymi.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie istnieją wpisy na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Podmiot nie jest zaangażowany w działalność podlegającą sankcjom.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie stwierdzono udziału w przestępczości ani postępowań karnych. Podmiot nie jest wymieniany w kontekście działań przestępczych.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie ma żadnych znacznych zagrożeń ze strony organów regulacyjnych. Działania są zgodne z obowiązującymi przepisami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań sądowych przeciwko podmiotowi. Podmiot nie jest zaangażowany w żadne spory prawne.", "reputational": "LOW" }, "CENTRUM ROZLICZEŃ ELEKTRONICZNYCH POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA AKCYJNA": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak dowodów na ryzyka związane z działalnością przestępczą lub regulacyjną tego podmiotu zależnego. Operacje są prowadzone standardowo.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie znajduje się na listach sankcyjnych. Nie ma dowodów na działalność objętą sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych przestępstw ani postępowań karnych. Podmiot działa zgodnie z prawem.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Działania podlegają standardowej regulacji bez widocznych problemów. Brak nadzwyczajnych zagrożeń regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma postępowań prawnych przeciwko podmiotowi. Podmiot nie uczestniczy w sporach sądowych.", "reputational": "LOW" }, "ZUZANNA HOTIUK": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak dowodów na jakiekolwiek ryzyko związane z jej działaniami czy funkcją zarządczą. Działa w ramach przepisów.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie figuruje na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Nie ma powiązań z działalnością objętą sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma zapisów o aktywności kryminalnej związanej z tą osobą. Działa zgodnie z prawem.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie zidentyfikowano zagadnień regulacyjnych. Czynności wykonywane w ramach przepisów.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych znanych postępowań sądowych. Brak zaangażowania w sprawy prawne.", "reputational": "LOW" }, "TOMASZ BUCZAK": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak istotnych ryzyk związanych z jego działalnością operacyjną. Podmiot funkcjonuje zgodnie z normami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Osoba nie figuruje na listach sankcyjnych. Działa bez powiązań z działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak dowodów lub podejrzeń o aktywności kryminalnej tej osoby. Działa zgodnie z przepisami prawa.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie ma zagrożeń regulacyjnych. Działania zgodne z przepisami prawno-finansowymi.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań sądowych wobec tej osoby. Nie jest uczestnikiem sporów prawnych.", "reputational": "LOW" }, "ŻAKLINA PAWLAK IWIŃSKA": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Nie wykazano żadnych zagrożeń związanych z jej rolą zarządczą. Działa zgodnie z obowiązującymi regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Osoba nie znajduje się na sankcyjnych listach ostrzeżeń. Brak powiązań z sankcyjną działalnością.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie występują dowody na działalność przestępczą z jej udziałem. Osoba przestrzega prawa.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak elementów wymagających uwagi organów regulacyjnych w kontekście jej działalności.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie stwierdzono postępowań sądowych. Brak zaangażowania w aspekty prawne.", "reputational": "LOW" }, "MACIEJ NOWOSIELSKI": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak znanych ryzyk związanych z jego działalnością jako prezesa zarządu. Działa w zakresie regulacji prawnej.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest na żadnej liście sankcji. Nie jest związany z działalnością objętą sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Osoba ta nie jest powiązana z działalnością przestępczą. Działa zgodnie z normami prawnymi.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie ma zanotowanych incydentów regulacyjnych. Działa zgodnie z przepisami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań prawnych przeciwko tej osobie. Nie jest zamieszana w złożone spory.", "reputational": "LOW" }, "MATEUSZ GODECKI": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Nie ma żadnych dowodów na to, że pełniąc rolę prokurenta, wiąże się z ryzykiem. Działa zgodnie z regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie występuje na listach sankcyjnych. Podmiot działa zgodnie z obowiązującym prawem.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak dowodów na jakiekolwiek przestępstwa związane z jego działalnością. Funkcjonowanie zgodne z prawem.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie identyfikowano kwestii regulacyjnych związanych z jego działalnością.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Osoba ta nie uczestniczy w postępowaniach sądowych. Brak zaangażowania w aspekty prawne.", "reputational": "LOW" }, "KATARZYNA KOWALSKA": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Nie znaleziono dowodów na jakiekolwiek ryzyko lub nieprawidłowości związane z jej funkcją jako prokurenta. Działa w ramach prawa.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie ma umieszczenia na sankcyjnych listach. Osoba działa bez powiązań z działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak jakichkolwiek zarzutów w kontekście przestępczym. Działa zgodnie z przepisami.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie stwierdzono przeszkód regulacyjnych w jej działalności.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie istnieją powiązania z żadnymi tokami prawnymi wobec jej osoby.", "reputational": "LOW" }, "BRIAN PARTRIDGE": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak dowodów na istotne ryzyko związane z jego działalnością w radzie nadzorczej. Funkcjonuje zgodnie z regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Osoba nie jest na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak powiązań z działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma przestępstw związanych z jego działalnością. Osoba działa zgodnie z prawem.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak problematycznych kwestii regulacyjnych. Działania są zgodne z przepisami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych postępowań sądowych w obejmujących tę osobę.", "reputational": "LOW" }, "IRINA BRUČIĆ": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Nie zidentyfikowano zagrożeń związanych z jej działalnością w radzie nadzorczej. Działa zgodnie z regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Osoba nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Działa poza działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak przebiegu przestępstw związanych z jej działaniami. Działa zgodnie z przepisami.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie znaleziono ryzyk uznawanych regulacyjnie. Działania zgodne z przepisami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie dotyczy jej żadne postępowanie sądowe. Nie jest zaangażowana w spory prawne.", "reputational": "LOW" }, "DEBORA TRAVERSA": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Nie ma zidentyfikowanych ryzyk związanych z jej obowiązkami w radzie nadzorczej. Działa zgodnie z regulacjami.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie występuje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak powiązań z działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Keine przestępstwa związane z jej działalnością średnioterminową. Działa w zgodności z prawem.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie dotyczy jej żadne kwestie regulacyjne. Działania są zgodne z regulacjami.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma postępowań sądowych obejmujących jej osobę. Brak powiązań z aspektami prawnymi.", "reputational": "LOW" }, "MICHAŁ HULL": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak jawnych zagrożeń związanych z jego rolą jako UBO. Działa zgodnie z obowiązującym prawem.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie figuruje na listach sankcyjnych. Nie jest związany z działalnością sankcyjną.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak przestępczości związanej z jego udziałem. Działa zgodnie z przepisami.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak problematycznych kwestii regulacyjnych związanych z jego działalnością.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych postępowań prawniczych wobec jego osoby. Nie jest zaangażowany w aspekty prawne.", "reputational": "LOW" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Raport wskazuje, że POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ nie wykazuje istotnych ryzyk związanych z przestępczością, regulacjami ani reputacją. Obecność osób o zagranicznych nazwiskach w strukturze własnościowej i zarządczej nie wskazuje na bezpośrednie ryzyka, lecz może wymagać weryfikacji ewentualnych powiązań geopolitycznych. Podmiot nie znajduje się na listach sankcyjnych i nie jest zaangażowany w żadne postępowania regulacyjne.", "key_issues": [ "Brak dowodów na związki z przestępstwami lub postępowaniami karnymi.", "Struktura własnościowa jest klarowna, ale obecność zagranicznych nazwisk sugeruje potrzebę dalszej weryfikacji.", "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń.", "Kontrola tożsamości i powiązań UBO, szczególnie tych o zagranicznym pochodzeniu." ], "risk_assessment": "Podmiot POLSKIE EPŁATNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ wykazuje się niskim poziomem ryzyka AML. Struktura własnościowa i zarządcza spółki jest klarowna i nie obciążona ryzykami przestępczymi. Pomimo obecności osób o zagranicznym pochodzeniu, nie znaleziono dowodów mogących sugerować powiązania geopolityczne wpływające na ryzyko. Zaleca się jedynie standardowe procedury KYC oraz weryfikację tożsamości wszystkich kluczowych osób." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt