Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: MARTYNA
Raport: # MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
## Podstawowe informacje o podmiocie
MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (Dane: NIP: 7661997488, KRS: 0000712217, industry: 9602Z - FRYZJERSTWO I POZOSTAŁE ZABIEGI KOSMETYCZNE, country: PL, description: VAT Information Exchange System) [1]

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ jest zarejestrowanym w Polsce podmiotem gospodarczym, prowadzącym działalność w sektorze fryzjerstwa i pozostałych zabiegów kosmetycznych (kod PKD 9602Z). Jej numer identyfikacji podatkowej to 7661997488, a w Krajowym Rejestrze Sądowym figuruje pod numerem 0000712217; w systemie wymiany informacji VAT jest klasyfikowana jako podmiot typu VAT Information Exchange System.

W dostępnych danych nie ma informacji o rzeczywistych właścicielach, udziale udziałowców ani o strukturze kapitałowej, co uniemożliwia określenie łańcucha właścicielskiego. Brak również danych o osobach zarządzających – nie podano nazwisk członków zarządu, prokurentów ani innych osób pełniących funkcje decyzyjne w spółce.

Nie wskazano żadnych podmiotów zależnych, powiązanych ani beneficjentów, które mogłyby mieć wpływ na działalność spółki. W związku z brakiem tych informacji nie można ocenić, czy istnieją powiązania z podmiotami państwowymi, anonimowymi właścicielami lub skomplikowanymi strukturami własnościowymi.

Z perspektywy AML brak szczegółowych danych o właścicielach i zarządzie stanowi istotny czynnik ryzyka, ponieważ utrudnia weryfikację beneficjentów rzeczywistych oraz identyfikację ewentualnych powiązań z podmiotami wysokiego ryzyka. Wymagane jest uzupełnienie informacji o strukturze własnościowej i osobach zarządzających, aby przeprowadzić pełną ocenę zgodności. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ wykazuje istotne luki informacyjne, szczególnie w zakresie rzeczywistych właścicieli, struktury kapitałowej oraz osób zarządzających, co zwiększa ryzyko AML. Zaleca się przeprowadzenie wzmocnionej due diligence, uzyskanie dodatkowych danych o beneficjentach rzeczywistych oraz o strukturze zarządu przed podjęciem jakichkolwiek relacji biznesowych z tym podmiotem. [1]

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 7661997488
- **KRS**: 0000712217
- **Branża**: 9602Z - FRYZJERSTWO I POZOSTAŁE ZABIEGI KOSMETYCZNE
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Brak jakichkolwiek znalezionych informacji na temat przestępstw lub formalnych postępowań karnych związanych z podmiotem. Podmiot nie jest również wymieniany w kontekście sankcji, audytów czy ryzyk transakcyjnych. Ocena 'Low' odzwierciedla brak danych o potencjalnych naruszeniach AML.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie ma dowodów ani przesłanek, aby podmiot był zamieszczony na listach sankcyjnych. Przeprowadzony screening nie wykazał żadnych powiązań z sankcjonowanymi działaniami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak jakichkolwiek wskazań o przestępstwach, działaniach karalnych w kontekście przestępstw predicate offences wobec analizowanego podmiotu. Screening nie wykazał żadnych odniesień do przestępstw AML-relevant.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie znaleziono żadnych informacji o działaniach regulatorów ani o nieprawidłowościach regulacyjnych związanych z podmiotem. W danym okresie nie odnotowano kar, mandatów ani audytów.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak informacji o jakichkolwiek postępowaniach sądowych wobec podmiotu. Screening nie wskazuje na jakiekolwiek zagrożenia związane z kontrowersjami prawnymi.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot nie jest związany z żadnymi znanymi ryzykami lub naruszeniami, które byłyby charakterystyczne dla działalności o podwyższonym ryzyku AML. Brak informacji o przestępstwach, sankcjach lub zagrożeniach reputacyjnych.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest obecny na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzegawczych. Brak jakichkolwiek powiązań z sankcjonowanymi działaniami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak znalezionych informacji wskazujących na udział w przestępstwach predicate offence. Nie ma dowodów na jakiekolwiek działania karalnych.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie odnotowano żadnych interwencji regulatorów ani audytów wchodzących w kontekst działalności analizowanego podmiotu.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak danych o toczących się lub zakończonych postępowaniach sądowych, co nie wskazuje na żadne ryzyka ligacyjne.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ nie wykazuje aktualnie żadnych istotnych ryzyk związanych z naruszeniami AML. Nie znaleziono przesłanek o przestępstwach, sankcjach ani regulacyjnych nieprawidłowościach. Z tego powodu ryzyko jest klasyfikowane jako niskie, a większe działania w kierunku due diligence nie są konieczne na tym etapie.", "key_issues": ["Brak danych o rzeczywistych właścicielach i zarządzie", "Brak wskazań o ryzykach transakcyjnych", "Brak powiązań z podmiotami państwowymi"], "risk_assessment": "MARTYNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ nie wykazuje żadnych obecnych zagrożeń w kontekście AML. Dalsze dochodzenia nie ujawniły powiązań ze znanymi przestępstwami ani sankcjami. Ryzyko jest niskie z uwagi na brak dowodów na działalność wysokiego ryzyka lub strat reputacyjnych." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt