Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: STS
Raport: # STS SPÓŁKA AKCYJNA
## Podstawowe informacje o podmiocie
STS SPÓŁKA AKCYJNA, działająca w branży gier losowych i zakładów wzajemnych, jest podmiotem zależnym od ENTAIN HOLDINGS (CEE) LTD., co wskazuje na międzynarodowy charakter własności. Spółka figuruje w rejestrze przedsiębiorców pod numerem KRS 0000829716 i NIP 6422187001.

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
STS SPÓŁKA AKCYJNA jest podmiotem zależnym od ENTAIN HOLDINGS (CEE) LTD. W strukturze zarządzającej najważniejsze role pełnią Radim Haluza – prezes zarządu i jednocześnie UBO, oraz członkowie rady nadzorczej i zarządu, wśród których znajdują się Mateusz Juroszek, Pavel Horak, Zbigniew Juroszek, Zdzisław Kostrubala, Olgierd Cieślik, Marcin Walczysko i Dawid Prysk, z których większość jest również wymieniona jako UBO. Ich jednoczesne występowanie w organach spółki oraz w innych podmiotach tworzy rozbudowaną sieć powiązań własnościowych.

Poprzez wymienione osoby powiązane są liczne spółki, m.in. ATAL, BETPLAY CAPITAL, JUROSZEK CATCH ME, JUROSZEK HOLDING, MJ INVESTMENTS, SPORT TWOJĄ SZANSĄ, ZJ‑INVEST, ATAL CONSTRUCTION, GRANIT, JUROSZEK MANAGEMENT, BU‑KMACHERZY RAZEM, INCONTRI, KAREL 2, PROJECT4ECO, Marcin Walczysko Consulting, Dawid Prysk InvestMill, QUERCUS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH, FUNDACJA ZDZISŁAWA KOSTRUBAŁY, STOWARZYSZENIE „GRAJ LEGALNIE”, STS HOLDING, MJ FOUNDATION, FUNDACJA MARCINA WALCZYSKO, BETSYS POLAND oraz VIBEVISION. Wiele z tych podmiotów jest wymienionych jako powiązane przez tę samą osobę, co wskazuje na skomplikowaną i wielowarstwową strukturę własnościową.

Z perspektywy AML struktura wymaga szczególnej uwagi ze względu na liczne powiązania pomiędzy osobami a wieloma podmiotami, obecność wielu UBO oraz działalność w sektorze wysokiego ryzyka. Skomplikowana sieć własnościowa może utrudniać pełną identyfikację beneficjentów rzeczywistych i zwiększać ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
- Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych (SII) zgłosiło podejrzenie naruszenia przepisów w związku z wykorzystaniem informacji poufnych przy obrocie akcjami STS Holding w dniach 9‑13 czerwca 2023 r. Komisja Nadzoru Finansowego zawiadomiła organy ścigania o tej sprawie. Sprawa jest nadal badana i nie została zamknięta [1].
- Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiadomiła organy ścigania o podejrzeniu wykorzystania poufnych informacji dotyczących STS Holding przy transakcjach na akcjach tej spółki. Zgłoszenie dotyczy potencjalnego nadużycia informacji wewnętrznych, co może wpływać na ryzyka transakcyjne i M&A związane ze spółką. Sprawa jest obecnie w toku i nie została jeszcze rozstrzygnięta [1].

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
- Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) nałożył na STS Holding karę administracyjną w wysokości 2,95 mln zł. Kara została wymierzona za naruszenie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu [8][7].
- STS Holding zadeklarował, że kara nie wpłynie istotnie na jej sytuację finansową. Spółka zamierza odwołać się od decyzji GIIF. Decyzja o nałożeniu kary nie jest jeszcze ostateczna i będzie wymagalna po jej zatwierdzeniu [8][7].

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
- Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych (SII) zgłosiło podejrzenie naruszenia przepisów w związku z wykorzystaniem informacji poufnych przy obrocie akcjami STS Holding w dniach 9‑13 czerwca 2023 r. Komisja Nadzoru Finansowego zawiadomiła organy ścigania o tej sprawie. Sprawa jest nadal badana i nie została zamknięta [1].
- GIIF nałożył karę w wysokości 295 mln zł na STS Holding za naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Decyzja zapadła 15 marca 2023 r. W mediach pojawiły się krytyczne komentarze dotyczące braku skutecznego nadzoru nad ryzykiem AML [7][8].

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
- Zbigniew Juroszek, członek rady nadzorczej STS, informuje o nabyciu dwóch trzecich udziałów w spółce. Inwestycja ta wskazuje na rosnące zaangażowanie w działalność spółki. Mimo braku planów sprzedaży spółki, STS stał się liderem rynku z 40 % udziałem [9].

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
- Entain Holdings (CEE) Ltd. przejęła kontrolę nad STS Holding S.A., podmiotem działającym w sektorze zakładów wzajemnych w Polsce. Zgłoszona koncentracja dotyczyła przejęcia kontroli przez Entain Holdings (CEE) Ltd. nad STS Holding S.A. i jej podmiotami zależnymi. Transakcja ta została zgłoszona do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów [10].
- Entain Holdings (CEE) Ltd. złożyła ofertę na zakup 100 % akcji STS Holding S.A. za około 750 mln funtów. Transakcja jest częścią strategii rozwoju Entain CEE w Europie Środkowej i Wschodniej. Celem transakcji jest rozwój działalności Entain w Europie Środkowej i Wschodniej [11][12].

# Podsumowanie wykonawcze
Podmioty powiązane ze STS SPÓŁKA AKCYJNA są narażone na ryzyka prawno‑finansowe, w tym podejrzenia naruszenia przepisów, nieprawidłowości zarządcze oraz ryzyko reputacyjne. Zaleca się przeprowadzenie wzmocnionego due diligence, weryfikację powiązań własnościowych oraz monitorowanie postępowań regulacyjnych i sądowych przed podjęciem lub kontynuacją relacji biznesowych z podmiotem.

---

## ZBIGNIEW JUROSZEK
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak informacji.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Raport zarządu ATAL SPÓŁKA AKCYJNA wskazuje na ryzyko konfliktu interesów wynikające z powiązań Pana Zbigniewa Juroszka, Prezesa Zarządu, z podmiotami zależnymi, w tym Juroszek HOLDING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ oraz Juroszek INVESTMENTS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. Możliwość wzajemnego wpływania na decyzje członków rady nadzorczej i zarządu może negatywnie wpływać na decyzje strategiczne spółki [36].

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Zbigniew Juroszek publicznie krytykuje politykę mieszkaniową państwa, co może wpływać na jego działalność deweloperską i postrzeganie go w mediach [21]. Dodatkowo, wpłata 40 tysięcy złotych na rzecz Platformy Obywatelskiej w 2023 roku wskazuje na jego wsparcie jednej z partii politycznych, co może być odbierane jako zaangażowanie polityczne [20].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Zbigniew Juroszek wykazuje zaangażowanie w działalność polityczną poprzez wpłatę 40 tysięcy złotych na rzecz Platformy Obywatelskiej w 2023 roku [20]. Jego wypowiedzi krytykujące politykę mieszkaniową państwa mogą również wskazywać na wpływ na kształtowanie polityki mieszkaniowej [21].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Zbigniew Juroszek, członek rady nadzorczej STS SPÓŁKA AKCYJNA, informuje o nabyciu dwóch trzecich udziałów w spółce, co wskazuje na rosnące zaangażowanie w działalność spółki [9]. Wspomina również o rosnącym zainteresowaniu ze strony zagranicznych inwestorów, co może wiązać się z potencjalnymi ryzykami transakcyjnymi [9].

---

## ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak informacji.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak informacji.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Zdzisław Kostrubała krytykuje państwowy monopol w sektorze hazardowym, twierdząc, że nie przynosi on korzyści budżetowi. Monopol oddaje kontrolę zagranicznym podmiotom. Wskazuje to jako problem dla polskiego systemu [22]. Ponadto podkreśla potrzebę wprowadzenia licencji i lepszej kontroli fiskalnej w sektorze hazardowym, przywołując przykład Finlandii, która przeszła od monopolu do systemu licencyjnego [23].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Brak informacji.

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak informacji.

---

## OLGIERD CIEŚLIK
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Olgierd Cieślik został oskarżony o fikcyjne zatrudnienie Danuty Dmowskiej‑Andrzejuk jako doradcy zarządu w Totalizatorze Sportowym. Spółka twierdzi, że działanie Cieślika wyrządziło znaczną szkodę majątkową. Działanie to może wypełniać znamiona przestępstwa i doprowadziło do zawiadomienia prokuratury [42]. Funkcjonariusze Centralnego Biura Antykorupcyjnego weszli do siedziby Totalizatora Sportowego na polecenie Prokuratury Regionalnej w Szczecinie. Zabezpieczono dokumenty w ramach prowadzonego śledztwa dotyczącego nieprawidłowości w spółce. Śledztwo może obejmować Olgierda Cieślika [43].

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Olgierd Cieślik był prezesem Totalizatora Sportowego, gdzie wykryto nieprawidłowości, w tym fikcyjne zatrudnienie Danuty Dmowskiej‑Andrzejuk. Rada nadzorcza Totalizatora Sportowego podjęła decyzję o odwołaniu Olgierda Cieślika ze stanowiska prezesa zarządu. Decyzja była konsekwencją wyników audytu i wykrytych nieprawidłowości w zarządzaniu spółką [37][26].

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Audyt wykazał fikcyjne zatrudnienie Danuty Dmowskiej‑Andrzejuk w Totalizatorze Sportowym. W wyniku audytu i wykrytych nieprawidłowości Olgierd Cieślik został odwołany z funkcji prezesa [37][26]. Rada nadzorcza Totalizatora Sportowego odwołała Olgierda Cieślika ze stanowiska prezesa. Decyzja zapadła 22 lutego 2024 [26].

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Olgierd Cieślik był prezesem Totalizatora Sportowego, gdzie odnotowano znaczny wzrost wpływów do budżetu państwa w latach 2018‑2022. W wywiadzie wskazał, że wpływy wzrosły z 2,4 mld zł w 2016 r. do 3,4 mld zł w latach 2019‑2020 [24][25]. Jednakże, jego odwołanie z funkcji prezesa może wpłynąć na dalsze relacje spółki z państwem i jej polityczną ekspozycję [26].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Olgierd Cieślik był prezesem Totalizatora Sportowego w latach, gdzie odnotowano znaczny wzrost wpływów do budżetu państwa. Jego działalność mogła mieć wpływ na politykę państwa w zakresie gier losowych i wpływów budżetowych.

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak informacji w zakresie transakcji, M&A, spółek zależnych i działalności zagranicznej.

---

## ENTAIN HOLDINGS (CEE) LTD.
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Entain Holdings (CEE) LTD. jest podmiotem nadrzędnym STS Holding S.A., działającym w sektorze zakładów wzajemnych w Polsce.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Entain Holdings (CEE) LTD. oraz jego byli dyrektorzy są objęci postępowaniami karnymi. W sierpniu 2025 r. prokuratura (CPS) oraz HMRC postawiły zarzuty byłym dyrektorom Entain, w tym byłemu CEO Kenny'emu Alexanderowi, o korupcję, zmowę w celu oszustwa, fałszywe prowadzenie działalności oraz inne przestępstwa związane z działalnością w Turcji w latach 2011‑2018 [46].

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Entain Holdings (CEE) LTD. zawarł umowę z HM Revenue and Customs (HMRC) dotyczącą korupcji w tureckiej spółce zależnej. Firma zobowiązała się do zapłaty łącznie 585 mln GBP w formie kary finansowej, darowizny oraz kosztów postępowania. Umowa została zatwierdzona w grudniu 2023 r. i stanowi rozstrzygnięcie śledztwa korupcyjnego prowadzonego przez HMRC i CPS [45]. Dodatkowo, w sierpniu 2025 r. byli dyrektorzy Entain są oskarżeni o poważne przestępstwa finansowe [46].

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak informacji.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Entain Holdings (CEE) LTD. doświadcza spadku ceny akcji od sierpnia, co wskazuje na problemy reputacyjne. Te problemy mogą wpływać na postrzeganie spółki przez interesariuszy [2]. Fitch Ratings zmienił outlook Entain na negatywny, utrzymując rating spółki na poziomie „BB” [3].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Brak informacji.

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Entain Holdings (CEE) Ltd. przejęła kontrolę nad STS Holding S.A., podmiotem działającym w sektorze zakładów wzajemnych w Polsce. Zgłoszona koncentracja dotyczyła przejęcia kontroli przez Entain Holdings (CEE) Ltd. nad STS Holding S.A. i jej podmiotami zależnymi [10]. Entain Holdings (CEE) Ltd. złożyła ofertę na zakup 100 % akcji STS Holding S.A. za około 750 mln funtów [11][12].

---

## ATAL SPÓŁKA AKCYJNA
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
ATAL SPÓŁKA AKCYJNA jest podmiotem powiązanym z STS SPÓŁKA AKCYJNA poprzez osoby: Dawid Prysak, Mateusz Juroszek, Prysak Dawid Robert oraz Zbigniew Juroszek.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Policja, na zlecenie Prokuratury Rejonowej w Stargardzie, zatrzymała cztery osoby związane z firmą deweloperską ATAL. Zatrzymani zostali oskarżeni o naruszenie przepisów z zakresu bezpieczeństwa i ochrony zdrowia w procesie budowy, w tym o bezpośrednie niebezpieczeństwo zawalenia budynku [44].

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak dostępnych informacji dotyczących korupcji, łapownictwa ani innych przestępstw korupcyjnych związanych z ATAL SPÓŁKA AKCYJNA.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak dostępnych informacji dotyczących audytów, nieprawidłowości zarządczych ani problemów z governance w ATAL SPÓŁKA AKCYJNA.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Klienci ATAL zgłaszali liczne problemy z zakupem mieszkań, w tym opóźnienia w terminach, niską jakość wykończenia oraz brak reakcji ze strony dewelopera. Jeden z klientów określił zakup mieszkania jako „najgorsze doświadczenie”. Dodatkowo zgłoszono wady techniczne, takie jak pęknięcia tynków i uszkodzenia okien, oraz problemy z odbiorem mieszkań, co wskazuje na potencjalne problemy z jakością i komunikacją [5][6].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Brak dostępnych informacji dotyczących ekspozycji politycznej lub wpływu państwa na ATAL SPÓŁKA AKCYJNA.

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Wiceprezes ATAL, Mateusz Juroszek, podkreślił ryzyko unieważniania już wydanych pozwoleń na budowę, co może prowadzić do poważnych strat finansowych i nawet bankructwa mniejszych firm. Ryzyko to dotyczy nie tylko ATAL, ale również innych deweloperów w Polsce [4].

---

## ATAL CONSTRUCTION SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
ATAL CONSTRUCTION SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością działającą w branży budowlanej. Spółka jest powiązana z osobą publiczną ZBIGNIEW JUROSZEK, który pełni funkcję Prezesa Zarządu [27][28].

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak informacji.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
W spółce zależnej ATAL Construction Sp. z o.o. prowadzone były kontrole podatkowe dotyczące prawidłowości stosowania prawa i rozliczania podatku dochodowego za lata 2017‑2018. Organ podatkowy wydał decyzje określające wysokość zobowiązania podatkowego i zakwestionował prawo do zaliczenia amortyzacji od wartości firmy jako koszt uzyskania przychodu. Spółka odwołuje się od tych decyzji [36].

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Spółka nie zgadza się ze stanowiskiem organu podatkowego i złożyła skargę na decyzję Szefa Krajowej Administracji Skarbowej do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego. ATAL Construction Sp. z o.o. częściowo uregulowała kwoty wynikające z decyzji Szefa KAS, jednak część zobowiązań pozostała nieuregulowana i jest przedmiotem trwającego sporu z organem podatkowym [38].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Wykazano powiązania pomiędzy ATAL CONSTRUCTION a osobą publiczną ZBIGNIEW JUROSZEK, który pełni funkcję Prezesa Zarządu. Nie znaleziono bezpośrednich dowodów na wpływ państwa na działalność spółki [27][28].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak informacji.

---

## Zbigniew Juroszek
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Zbigniew Juroszek jest podmiotem powiązanym z STS SPÓŁKA AKCYJNA. Nie znaleziono bezpośrednich powiązań, ale istnieją informacje o jego działalności gospodarczej i zaangażowaniu w różne projekty.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono informacji o sprawach karnych i postępowaniach prokuratorskich dotyczących Zbigniewa Juroszka.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono informacji o korupcji, łapownictwie i przestępstwach korupcyjnych dotyczących Zbigniewa Juroszka.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono informacji o audytach, nieprawidłowościach zarządczych i governance dotyczących Zbigniewa Juroszka.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Zbigniew Juroszek jest pośrednio największym akcjonariuszem ATAL S.A. i jednocześnie prezesem zarządu, co może powodować konflikty interesów [36]. Może to wpływać na decyzje zarządu spółki i narażać na ryzyko reputacyjne.

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Zbigniew Juroszek dokonał wpłaty w wysokości 40 tysięcy złotych na rzecz Platformy Obywatelskiej w 2023 roku, co wskazuje na jego zaangażowanie finansowe w działalność polityczną [20]. Dodatkowo, publicznie skrytykował brak precyzyjnych przepisów oraz brak realnych ulg i rekompensat w polityce mieszkaniowej [21].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Juroszek Holding Sp. z o.o., kontrolowana przez Zbigniewa Juroszeka, nabyła 20 000 sztuk akcji ATAL S.A. w dniu 12.02.2025 r. [39]. Sprawozdanie Zarządu z działalności Grupy Kapitałowej ATAL S.A. w 2023 r. zawiera informacje o zadłużeniu finansowym grupy, w tym o obligacjach nabytych przez Zbigniewa Juroszeka oraz spółki zależne [40].

---

## BUKMACHERZY RAZEM
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Stowarzyszenie Bukmacherzy Razem działa na rzecz reformy regulacji hazardu w Polsce. Organizacja współpracuje z Ministerstwem Finansów oraz innymi organami państwowymi w celu wypracowania nowego modelu regulacyjnego hazardu [30].

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak informacji o sprawach karnych i postępowaniach prokuratorskich dotyczących Bukmacherzy Razem.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji o korupcji, łapownictwie i przestępstwach korupcyjnych dotyczących Bukmacherzy Razem.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak informacji o audytach, nieprawidłowościach zarządczych i governance dotyczących Bukmacherzy Razem.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Stowarzyszenie Bukmacherzy Razem skierowało list do posłów, krytykując działania Totalizatora Sportowego za dławienie debaty o szarej strefie hazardu oraz brak skutecznego wsparcia w walce z nielegalnym hazardem, co wskazuje na potrzebę zmian regulacyjnych [29]. Prezes Marek Skrzyński podkreśla, że istniejące państwowe narzędzia, takie jak rejestr domen zakazanych, nie powstrzymują rozwoju szarej strefy hazardu i postuluje bardziej efektywną politykę regulacyjną [31].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Bukmacherzy Razem współpracują z Ministerstwem Finansów i innymi organami państwowymi przy opracowywaniu nowego modelu regulacyjnego hazardu, co świadczy o ich zaangażowaniu w procesy legislacyjne i polityczne [30].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak informacji o ryzykach transakcyjnych, M&A, spółkach zależnych i działalności zagranicznej dotyczących Bukmacherzy Razem.

---

## ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Zdzisław Kostrubała, NIP 9690327656, jest właścicielem i podmiotem powiązanym z STS SPÓŁKA AKCYJNA.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak informacji.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak informacji.

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Kostrubała podkreśla potrzebę wprowadzenia licencji i lepszej kontroli fiskalnej w sektorze hazardowym, przywołując przykład Finlandii, co wskazuje na jego zaangażowanie w debatę publiczną i potencjalny wpływ na kształtowanie polityki hazardowej w Polsce [23].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak informacji.

---

## QUERCUS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna (NIP: 1080003520, KRS: 0000288126) jest podmiotem powiązanym z STS SPÓŁKA AKCYJNA poprzez Dawid Prysak.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła karę pieniężną na Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA za naruszenie w zakresie nabycia obligacji. Naruszenie dotyczyło QUERCUS Parasolowy Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Kary nałożono za nabycie obligacji wyemitowanych przez CCC SA z niższym niż wymagany ratingiem [41].

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak informacji.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Quercus TFI S.A. zgłosiła koncentrację polegającą na przejęciu kontroli nad Templeton Asset Management (Poland) TFI S.A. Koncentracja jest w trakcie realizacji. Przejęcie kontroli miało miejsce w 2025 roku [13].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Brak informacji.

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. złożyło wniosek o przejęcie kontroli nad Templeton Asset Management (Poland) Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A. Wniosek wpłynął 30 czerwca 2025 r. z sygnaturą DKK-2.421.48.2025.PMK. Sprawa jest w toku [13].

---

## STOWARZYSZENIE NA RZECZ LIKWIDACJI SZAREJ STREFY ZAKŁADÓW WZAJEMNYCH W POLSCE - "GRAJ LEGALNIE"
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Stowarzyszenie NA RZECZ LIKWIDACJI SZAREJ STREFY ZAKŁADÓW WZAJEMNYCH W POLSCE – „GRAJ LEGALNIE” działa na rzecz likwidacji szarej strefy zakładów wzajemnych w Polsce. Organizacja prowadzi lobbying w sprawie zmiany podatku od gier, dążąc do zwiększenia wpływów do budżetu państwa i ograniczenia szarej strefy [33].

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Brak dostępnych informacji o sprawach karnych i postępowaniach prokuratorskich dotyczących tego stowarzyszenia.

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak dostępnych informacji o korupcji, łapownictwie i przestępstwach korupcyjnych związanych ze stowarzyszeniem.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Brak dostępnych informacji o audytach, nieprawidłowościach zarządczych i kwestiach governance.

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
- Stowarzyszenie prowadzi lobbying w sprawie zmiany reżimu podatkowego z 12 % podatku obrotowego na podatek od przychodów brutto (GGR) [33].
- Skierowało list otwarty do Ambasadora Francji, podkreślając szkodliwe skutki szarej strefy zakładów wzajemnych oraz straty budżetowe [34].
- Zleciło raport firmie EY, który szacuje miliardowe straty podatkowe generowane przez szarą strefę zakładów wzajemnych, wykorzystywany w dyskusjach legislacyjnych [35].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
- Działania Stowarzyszenia mają na celu interwencję regulacyjną w zakresie nielegalnych kasyn internetowych, które generują gigantyczne straty dla państwa [14].
- Ostrzega przed ryzykiem odpływu do 40 mld zł rocznie z budżetu z powodu nielegalnego rynku hazardowego [15].
- Oskarża firmę Unibet (grupa Kindred) o prowadzenie działalności bukmacherskiej w Polsce bez wymaganego zezwolenia, wskazując na naruszenie przepisów hazardowych [16].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Brak dostępnych informacji o ryzykach transakcyjnych, M&A, spółkach zależnych czy działalności zagranicznej tego stowarzyszenia.

---

## STS HOLDING SPÓŁKA AKCYJNA
Powiązanie z STS SPÓŁKA AKCYJNA:

### Podstawowe informacje o podmiocie
Brak informacji w zakresie podstawowych danych podmiotu.

### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
STS Holding Spółka Akcyjna została ukarana przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) kwotą 2,95 mln zł za naruszenie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu [7][8]. Dodatkowo, GIIF nałożył karę w wysokości 295 mln zł na STS Holding za naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, decyzja zapadła 15 marca 2023 r. [7][8].

### Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Brak informacji w zakresie korupcji, łapownictwa i przestępstw korupcyjnych.

### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Kara nałożona przez GIIF wynikała z naruszeń przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, co wskazuje na nieprawidłowości w zakresie governance i audytu wewnętrznego [7][8].

### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Klienci STS Holding wyrazili niezadowolenie z braku przejrzystości po nałożeniu kary przez GIIF, co skutkowało licznymi negatywnymi komentarzami w mediach społecznościowych i negatywnym wpływem na reputację firmy [8].

### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zawiadomiła organy ścigania o podejrzeniu popełnienia przestępstwa wykorzystania informacji poufnej dotyczącej planowanego wezwania na sprzedaż akcji STS Holding SA [1].

### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Entain plc zakończył przejęcie STS Holding S.A. 13 czerwca 2023 r., transakcja wyceniona na około 3,9 mld PLN [17]. Dodatkowo, w toku jest postępowanie dotyczące zablokowanych środków w wysokości 9,2 mln zł, które mogą mieć charakter pochodzenia przestępczego [8].

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### STS SPÓŁKA AKCYJNA
- **NIP**: 6422187001
- **KRS**: 0000829716
- **Branża**: 9200Z - DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z GRAMI LOSOWYMI I ZAKŁADAMI WZAJEMNYMI
- **Kraj**: PL
- **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW

### ENTAIN HOLDINGS (CEE) LTD.
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Podmiot nadrzędny
- **Relacje**: podmiot nadrzędny

### ATAL SPÓŁKA AKCYJNA
- **NIP**: 5482487278
- **KRS**: 0000262397
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Członek Organu Nadzoru
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez DAWID PRYSAK
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez PRYSAK DAWID ROBERT
  - Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### BETPLAY CAPITAL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 5242761395
- **KRS**: 0000470826
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Udziałowiec
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez DAWID PRYSAK
  - Podmiot powiązany przez KOSTRUBAŁA ZDZISŁAW JAN
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez PRYSAK DAWID ROBERT
  - Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA

### JUROSZEK CATCH ME SPÓŁKA JAWNA
- **NIP**: 7010909603
- **KRS**: 0000773955
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Partner
- **Relacje**: Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK

### JUROSZEK HOLDING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 5482666360
- **KRS**: 0000514007
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Wiceprezes Zarządu
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### MJ INVESTMENTS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 9542744150
- **KRS**: 0000468879
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Udziałowiec
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez KOSTRUBAŁA ZDZISŁAW JAN
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA

### SPORT TWOJĄ SZANSĄ
- **NIP**: 9542761639
- **KRS**: 0000500784
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Prezes Zarządu
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez DAWID PRYSAK
  - Podmiot powiązany przez KOSTRUBAŁA ZDZISŁAW JAN
  - Podmiot powiązany przez MARCIN WALCZYSKO
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez PRYSAK DAWID ROBERT
  - Podmiot powiązany przez WALCZYSKO MARCIN SYLWESTER
  - Podmiot powiązany przez ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA

### ZJ-INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 5482165356
- **KRS**: 0000111045
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Wiceprezes Zarządu
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez MATEUSZ JUROSZEK
  - Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### ATAL CONSTRUCTION SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 5482350734
- **KRS**: 0000111008
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Prezes Zarządu
- **Relacje**: Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### GRANIT SPÓŁKA AKCYJNA
- **NIP**: 5842806290
- **KRS**: 0000909148
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Członek Organu Nadzoru
- **Relacje**: Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### JUROSZEK MANAGEMENT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- **NIP**: 9542839212
- **KRS**: 0000966234
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Prezes Zarządu
- **Relacje**: Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### Zbigniew Juroszek
- **NIP**: 5480078191
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Właściciel
- **Relacje**: Podmiot powiązany przez ZBIGNIEW JUROSZEK

### BUKMACHERZY RAZEM
- **NIP**: 5252475372
- **KRS**: 0000350102
- **Kraj**: PL
- **Opis**: Członek Organu Nadzoru
- **Relacje**:
  - Podmiot powiązany przez KOSTRUBAŁA ZDZISŁAW JAN
  - Podmiot powiązany przez ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA

### ZDZISŁAW KOSTRUBAŁA
- **NIP**: 9690327656
- **Kraj**:
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "HIGH", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 3, "agency_control": 3, "recurrence_pattern": 3 }, "risk_matrix": { "overall": "HIGH", "overall_reason": "STS SPÓŁKA AKCYJNA oraz powiązane podmioty są zaangażowane w znaczące kwestie regulacyjne i potencjalne naruszenia przepisów AML. Główne ryzyka związane są z podejrzeniami o wykorzystanie informacji poufnych oraz nałożonymi karami przez GIIF. Wysoka złożoność struktury właścicielskiej i zarządczej dodatkowo zwiększa ryzyko operacyjne i reputacyjne.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie stwierdzono obecności podmiotów powiązanych z STS SPÓŁKA AKCYJNA na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Wszystkie działania są obecnie w fazie badania, a brak jakichkolwiek wykazanych sankcji to fakt potwierdzony w raporcie.", "criminal": "HIGH", "criminal_reason": "Podmioty powiązane ze STS są związane z bieżącymi postępowaniami dotyczącymi potencjalnych nadużyć związanych z korzystaniem z informacji poufnych. Obecność istotnych oskarżeń karnych, zwłaszcza wobec ENTAIN HOLDINGS (CEE) LTD, również podnosi poziom ryzyka w ujęciu karnym.", "regulatory": "HIGH", "regulatory_reason": "Generalny Inspektor Informacji Finansowej nałożył wysokie kary, co wskazuje na poważne naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Przejmujące działania regulacyjne są głównym źródłem ryzyka, z intensywnym monitoringiem reputacyjnym.", "litigation": "HIGH", "litigation_reason": "Kontynuowane są równoległe postępowania prokuratorskie i badania ze strony Komisji Nadzoru Finansowego, co wskazuje na wysokie ryzyko prawne. Sprawy dotyczące naruszeń i zarzutów prania pieniędzy znajdują się w zaawansowanych etapach.", "reputational": "HIGH" }, "entities_risk_matrix": { "STS SPÓŁKA AKCYJNA": { "overall": "HIGH", "overall_reason": "STS SPÓŁKA AKCYJNA jest obiektem analizy związanej z naruszeniami AML oraz kwestii związanych z wykorzystaniem informacji poufnych, które skutkowały znaczącymi sankcjami pieniężnymi. Trudne do zarządzania kwestie regulacyjne i ryzyko prawne są głównymi czynnikami wpływającymi na wysoki poziom ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "STS nie znajduje się na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń, a obecne problemy dotyczą naruszeń krajowych przepisów prawnych.", "criminal": "HIGH", "criminal_reason": "Powiązane są ze znaczącymi sprawami dotyczącymi naruszeń regulacji AML, w tym podejrzanych operacji finansowych i postępowań prawnych.", "regulatory": "HIGH", "regulatory_reason": "Kary nałożone przez GIIF za naruszenia AML znacząco wpływają na regulacyjne aspekty działalności STS.", "litigation": "HIGH", "litigation_reason": "Działalność STS jest związana z bezpośrednimi postępowaniami dotyczącymi naruszeń regulacji o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.", "reputational": "HIGH" }, "ENTAINT HOLDINGS (CEE) LTD.": { "overall": "HIGH", "overall_reason": "Związane z postępowaniami karnymi opisujące korupcyjne praktyki w poprzednich operacjach, zwiększając powiązane ryzyko dla STS. Istotne kwestie związane z compliance w przeszłości prowadzą do wysokiego poziomu ryzyka.", "sanctions": "MEDIUM", "sanctions_reason": "Niemożliwe do zidentyfikowania umfasst sankcje bezpośredniego charakteru, jednak poprzednie zarzuty i zobowiązania mogą sygnalizować wyrafinowane ryzyko.", "criminal": "HIGH", "criminal_reason": "Bezpośrednio połączone z zarzutami przestępstw finansowych i korupcyjnych w międzynarodowym kontyngencie.", "regulatory": "MEDIUM", "regulatory_reason": "Poprzednie naruszenia przepisów odnoszą się do złożonego kontekstu badawczego obciążającego działalność tego podmiotu.", "litigation": "HIGH", "litigation_reason": "Obecne i historyczne zarzuty karnych nieprawidłowości prowadzą do podwyższonego ryzyka w kategorii legislacyjnej.", "reputational": "HIGH" }, "Zbigniew Juroszek": { "overall": "MEDIUM", "overall_reason": "Zbigniew Juroszek nie jest bezpośrednio związany z wykroczeniami, ale jego powiązania biznesowe podlegają zwiększonej analizie w kontekście jego wpływu na ATAL i STS. Aspekty związane z UBO i skomplikowane struktury właścicielskie mogą wpływać na ocenę ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie stwierdzono jego obecności na listach sankcyjnych, a udział w działaniach politycznych jest istotny, ale nie implikuje sankcji.", "criminal": "LOW", "criminal_reason": "Nie odnaleziono dowodów na zaangażowanie w przestępcze działania bezpośrednio związane z nim samym; natomiast niejednoznaczne są kwestie związane z jego wpływem gospodarczym na STS.", "regulatory": "MEDIUM", "regulatory_reason": "Chociaż nie wykryto bezpośrednich naruszeń regulacji, jego powiązania z firmami będącymi przedmiotem dochodzeń regulacyjnych podnoszą poziom ryzyka.", "litigation": "MEDIUM", "litigation_reason": "Nie jest bezpośrednio zaangażowany w postępowania, ale jego role i wpływ w powiązanych firmach mogą budzić obawy o konsekwencje prawne.", "reputational": "MEDIUM" }, "Olgierd Cieślik": { "overall": "MEDIUM", "overall_reason": "Związki z nieprawidłowościami w Totalizatorze Sportowym wpłynęły na ryzyko, chociaż nie ma bezpośrednich dowodów na jego zaangażowanie w przestępcze działania w STS. Zwolniony z funkcji prezesa po audycie, co wpływa na potencjalny poziom zaufania co do jego innych działalności.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie wykazano związku z listami sankcyjnymi, więc dotychczasowe dane nie potwierdzają bezpośredniego ryzyka sankcyjnego.", "criminal": "MEDIUM", "criminal_reason": "Zarzuty dotyczące nadużyć w Totalizatorze mają charakter poważny, ale nie potwierdzone jako przestępstwa w innych aspektach jego działalności.", "regulatory": "MEDIUM", "regulatory_reason": "Jakkolwiek są to zarzuty niezwiązane bezpośrednio z jego pozycją w STS, nieporozumienia prawne w organizacji, w której pełnił funkcję, przyciągają uwagę organów regulacyjnych.", "litigation": "MEDIUM", "litigation_reason": "Trwające śledztwa takie jak przyjęta wykryta korupcja w innych spółkach, dla których wykonywał obowiązki, wskazują na konieczną analizę prawdopodobieństwa dalszych roszczeń.", "reputational": "HIGH" } }, "risk_score": 3.2, "executive_summary": "STS SPÓŁKA AKCYJNA oraz związane podmioty napotykają na istotne wyzwania regulacyjne i finansowe, szczególnie w kontekście naruszeń przepisów AML. Trwające postępowania dotyczące podejrzeń nadużyć w obrocie wewnętrznym i nieprawidłowości w zarządzaniu wpływają na wysoki poziom zagrożenia. Zaleca się szczegółowy monitoring i wzmocnioną weryfikację wszystkich związanych transakcji i powiązań własnościowych.", "key_issues": [ "Naruszenia regulacyjne i karne w zakresie AML dotyczące STS SPÓŁKA AKCYJNA.", "Potencjalne nadużycia wykorzystania informacji poufnych przy transakcjach związanych z STS Holding S.A.", "Złożona struktura właścicielska i zarządcza, prowadząca do problemów z zarządzaniem i oceny ryzyka.", "Kluczowe dla podmiotu zależnego: Kara nałożona na ENTAIN Holdings (CEE) Ltd. związana z naruszeniami korupcyjnymi." ], "risk_assessment": "Ocena ryzyka dla STS SPÓŁKA AKCYJNA oraz związanych podmiotów wskazuje na wysokie zagrożenie ze względu na kwestie związane z regulacjami antyprzemytowymi i praniem pieniędzy. Liczne powiązania prawne oraz zaangażowanie osób kluczowych w istotne dochodzenia podnoszą poziom zagrożenia. Dalsze monitorowanie działalności i zarządzania ryzykiem jest kluczowe dla minimalizacji potencjalnych szkód regulacyjnych i reputacyjnych." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt