Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI
Raport: # EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane: NIP: 9671365880, KRS: 0000874820, industry: 4759Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA MEBLI, SPRZĘTU OŚWIETLENIOWEGO I POZOSTAŁYCH ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH, country: PL, description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Jednostka będąca w likwidacji, zarejestrowana pod numerem NIP 9671365880 i KRS 0000874820, prowadzi działalność w zakresie sprzedaży detalicznej mebli, sprzętu oświetleniowego oraz innych artykułów użytku domowego w wyspecjalizowanych sklepach, co klasyfikowane jest jako branża 4759Z. Spółka funkcjonuje w Polsce i figuruje w rejestrze przedsiębiorców.

Właścicielami spółki są Rafał Krukowski, określany jako UBO i wspólnik, oraz Marcin Różański, również wymieniony jako UBO. Obaj pełnią rolę ostatecznych beneficjentów, nie występują pośrednie warstwy własnościowe ani dodatkowi akcjonariusze, co czyni łańcuch własnościowy prostym i przejrzystym.

Jedynym podmiotem zależnym jest HRO CONCEPT (NIP 5214050133, KRS 0001077205). Z perspektywy AML nie ma elementów wskazujących na powiązania ze Skarbem Państwa, anonimowych właścicieli ani skomplikowaną strukturę korporacyjną; jedynym czynnikiem wymagającym uwagi jest status likwidacji, który może wymagać dodatkowego monitorowania transakcji i przepływów środków.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
- W dniu 4 kwietnia 2024 r. nadzwyczajne zgromadzenie wspólników spółki EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI podjęło uchwałę o rozwiązaniu spółki i otwarciu jej likwidacji. Likwidator wezwał wierzycieli do zgłoszenia roszczeń w terminie trzech miesięcy od daty publikacji. Decyzja ta wskazuje na zakończenie działalności operacyjnej spółki [1].
- W dniu 9 maja 2024 r. dokonano wpisu nr 8 do rejestru Krajowego Rejestru Sądowego, w którym zmieniono rubrykę "Wzmianki o złożonych dokumentach" w trzecim dziale KRS dla spółki EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI. Zmiana dotyczyła aktualizacji dokumentacji związanej z procesem likwidacji. Wpis został opublikowany w Monitorze Sądowym i Gospodarczym [1].

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI jest w procesie likwidacji, co może wiązać się z pewnymi ryzykami reputacyjnymi oraz koniecznością dokładnego monitorowania transakcji. Właściciele spółki, Rafał Krukowski i Marcin Różański, są jednocześnie ostatecznymi beneficjentami, co oznacza prostą i przejrzystą strukturę własnościową. Nie znaleziono informacji wskazujących na zaangażowanie polityczne, korupcję, czy nieprawidłowości zarządcze. Zalecane jest jednak ostrożne podejście ze względu na status likwidacji.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI
- **NIP**: 9671365880
- **KRS**: 0000874820
- **Branża**: 4759Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA MEBLI, SPRZĘTU OŚWIETLENIOWEGO I POZOSTAŁYCH ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH
- **Kraj**: PL
- **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 1, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot znajduje się w likwidacji, ale nie stwierdzono działań przestępczych. Struktura własnościowa jest przejrzysta i nie wykryto powiązań z przestępstwami. Brak informacji o problemach regulacyjnych czy karnych.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń i nie ma wskazań, że mógłby być celem sankcji.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie znaleziono dowodów przestępstw, postępowań karnych ani wyroków dotyczących podmiotu.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie wykryto żadnych problemów regulacyjnych ani konfliktów z organami nadzoru.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak informacji o prowadzonych sporach sądowych czy innych postępowaniach prawnych.", "reputational": "LOW" }, "entities_risk_matrix": { "EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot jest w likwidacji, bez wykrytych afer czy problemów z prawem. Struktura jest jasna, a proces likwidacji jest w toku.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie występują żadne dowody na obecność na listach sankcyjnych.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak zarzutów czy oskarżeń w sprawach karnych.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie stwierdzono problemów z regulacjami czy nadzorem.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Podmiot nie jest stroną w żadnych znanych postępowaniach sądowych.", "reputational": "LOW" } }, "risk_score": 0.57, "executive_summary": "Spółka EUFORMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI znajduje się w procesie likwidacji. Struktura własnościowa jest przejrzysta i nie stwierdzono żadnych powiązań ani działań przestępczych. Reputacja spółki pozostała nienaruszona, brak problemów regulacyjnych czy prawnych.", "key_issues": [ "Rozpoczęcie procesu likwidacji", "Zgłoszenie wierzycieli do zgłaszania roszczeń", "Brak informacji o problemach regulacyjnych lub prawnych" ], "risk_assessment": "Analiza wskazuje na niski poziom ryzyka AML, ponieważ działanie w likwidacji nie wiąże się z działaniami przestępczymi, a struktura właścicielska jest przejrzysta. Nie stwierdzono naruszeń prawa ani problemów regulacyjnych." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt