🔍 Multilevel Screening Review

# BANK BPH SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie NIP: 6750000384 KRS: 0000010260 Industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE Country: PL Description: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW City: Gdańsk ## Struktura właścielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML Spółka akcyjna działająca w sektorze pośrednictwa pieniężnego, zarejestrowana w Polsce pod numerem NIP 6750000384 i KRS 0000010260, prowadzi działalność bankową pod nazwą BANK BPH SPÓŁKA AKCYJNA. Właścicielami (UBO) spółki są cztery osoby fizyczne – Monika Godzińska, Marcin Berger, Małgorzata Romaniuk oraz Paweł Bandurski – a także Sabina Marek, której udział w kapitale jest powiązany z podmiotem Skarbu Państwa, Central European Engine Services Sp. z o.o. (KRS 0000025686). Wszyscy wymienieni UBO pełnią jednocześnie funkcje w zarządzie: Godzińska, Berger i Romaniuk są wiceprezesami zarządu, a Bandurski pełni funkcję prezesa zarządu, natomiast Marek łączy rolę wiceprezesa zarządu z charakterem PEP. ## Negatywne doniesienia medialne - Sąd w postępowaniu cywilnym uznał umowę kredytową z 2010 r. zawartą z Bankiem BPH za nieważną i zasądził odszkodowanie na rzecz powodów. Decyzja sądu wskazuje na nieprawidłowość w udzielaniu kredytów przez bank. [1] - Bank BPH wydał oświadczenie o wysokiej stracie za rok 2023 oraz możliwości ogłoszenia upadłości. Oświadczenie to może mieć konsekwencje finansowe i reputacyjne dla banku. [2] - W związku z kredytami frankowymi udzielanymi przez Bank BPH złożono doniesienia do prokuratury. Doniesienia te wskazują na możliwość wszczęcia postępowania prokuratorskiego przeciwko bankowi. [3] ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Frankowicze składają doniesienia do prokuratury przeciwko BANK BPH. Doniesienia te dotyczą zarzutów bezpodstawnego nękania kredytobiorców. Stowarzyszenie „Stop Bankowemu Bezprawiu” popiera te działania. [3] ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Prokuratura w Warszawie wszczęła postępowanie przeciwko Bankowi BPH w sprawie kredytów frankowych. Postępowanie zostało zarejestrowane pod numerem 2023/03/15. Decyzja została podjęta w marcu 2023 roku. [3] - Bank BPH SA wydał oświadczenie 15 lipca 2023 roku dotyczące dalszych kroków po upadłości kredytów frankowych. W oświadczeniu poinformowano, że wszystkie kredyty frankowe zostaną przekazane do nowego podmiotu zarządzającego. Planowany termin przekazania to 30 września 2023 roku. [2] ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Sąd Okręgowy w Warszawie‑Pradze w dniu 4 czerwca 2025 r. zasądził od Banku BPH S.A. kwotę prawie 95 tysięcy złotych wraz z odsetkami ustawowymi. Decyzja dotyczyła roszczenia kredytobiorcy wynikającego z umowy z GE Money Bank. Wyrok stanowi poważny incydent reputacyjny dla Banku BPH. [1] - Sąd Okręgowy w Gdańsku w dniu 12 grudnia 2024 r. uznał nieważność umowy kredytowej z GE Money Bank i zasądził od Banku BPH S.A. kwotę 158 587,69 zł oraz 64 725,71 franków szwajcarskich wraz z odsetkami ustawowymi. Decyzja została wydana na rzecz kredytobiorcy. To orzeczenie zwiększa negatywny wizerunek Banku BPH. [1] - Sąd Apelacyjny w Warszawie w dniu 24 listopada 2023 r. zmienił wyrok Sądu Okręgowego i zasądził od Banku BPH S.A. kwotę 435 446,85 zł oraz 29 141,52 franków szwajcarskich wraz z odsetkami ustawowymi. Orzeczenie było na rzecz powoda. To zdarzenie podkreśla ryzyko reputacyjne związane z Bankiem BPH. [1] ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Bank BPH SA jest obciążony licznymi negatywnymi doniesieniami medialnymi oraz istotnymi ryzykami reputacyjnymi, w tym wyrokami sądowymi o wysokich kwotach odszkodowań. Działania prokuratorskie i doniesienia dotyczące kredytów frankowych dodatkowo podnoszą ryzyko prawne i operacyjne. Brak informacji o korupcji, ekspozycji politycznej oraz transakcjach M&A nie eliminuje istniejących zagrożeń. **Zalecenia:** rozważyć przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, monitorować bieżące postępowania sądowe i prokuratorskie oraz ocenić wpływ potencjalnych zobowiązań finansowych na stabilność finansową podmiotu przed podjęciem jakichkolwiek decyzji biznesowych. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### BANK BPH SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 6750000384 - **KRS**: 0000010260 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW - **Miasto**: Gdańsk # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.