🔍 Multilevel Screening Review

**Raport adverse media – podmiot: ALLIANZ** *Raport oparty wyłącznie na faktach podanych w zapytaniu. Wszystkie informacje pochodzą z wymienionych źródeł i są oznaczone odpowiednimi odnośnikami.* # ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ## Podstawowe informacje o podmiocie ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, NIP: 5271845338, KRS: 0000043360, industry: 6622Z – DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH, country: PL. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Brak znalezisk bezpośrednio dotyczących ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. ## Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze - **Allianz SE** (podmiot powiązany) osiągnęła porozumienie z SEC w sprawie korupcji, obejmujące zapłatę **12,3 mln USD** [1]. - **Allianz SE** zgodziła się zapłacić **ponad 6 mld USD** za oszustwa związane z funduszami **Structured Alpha** prowadzonymi przez **Allianz Global Investors US** [2]. - **Allianz Global Investors US LLC** została oskarżona o oszustwa inwestycyjne przez SEC [3]. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Brak znalezisk bezpośrednio dotyczących ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Badanie **Allianz Risk Barometer 2019** wykazało, że utrata reputacji lub spadek wartości marki jest jednym z najwyższych ryzyk biznesowych [4]. - W **Barometrze Ryzyk Allianz 2020** ryzyko utraty reputacji i wartości marki wzrosło do **23 %** wskazań respondentów [5]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - **Allianz Commercial** ostrzega przed rosnącym ryzykiem niepokojów politycznych i protestów [12]. - **Allianz Trade** wydał **Country Risk Atlas 2026**, w którym podkreślono zmiany w ratingach ryzyka politycznego (podwyżki w 36 krajach, obniżki w 14) [13]. - W raporcie wskazano, że stabilność polityczna poprawiła się w Europie i regionie Azji‑Pacyfiku, ale interwencje państwowe i konflikty geopolityczne pozostają kluczowymi czynnikami ryzyka dla międzynarodowych przedsiębiorstw [13]. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - **Allianz** nabył wszystkie udziały w **Aviva Polska** za około **11,7 mld zł** [17]. - Transakcja przejęcia Aviva Polska została sfinalizowana w pierwszym kwartale **2021** roku [17]. - Po przejęciu Allianz stał się **drugim największym ubezpieczycielem w Europie Środkowo‑Wschodniej** [17]. # Osoby powiązane z ALLIANZ Brak osób powiązanych z faktycznymi znaleziskami. # Podmioty powiązane z ALLIANZ ## TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ALLIANZ ŻYCIE POLSKA Powiązanie z ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: podmiot zależny. ### Podstawowe informacje o podmiocie TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ALLIANZ ŻYCIE POLSKA SPÓŁKA AKCYJNA, KRS: 0000002561, country: PL. ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Towarzystwo współpracuje z **Prokuraturą Okręgową w Warszawie** w sprawie 3041‑3.Ds.136.2022 dotyczącej umów grupowych ubezpieczeniowych z funduszami kapitałowymi [22]. - Zgłoszono próbę wyłudzenia **800 000 zł** od Allianz Życie Polska [23]. - Śledztwo w tej sprawie zostało zawieszone po negatywnej weryfikacji dokumentów [23]. ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Allianz Życie Polska monitoruje ryzyko reputacyjne w ramach systemu **trzech linii obrony** [7]. - W 2023 r. nie odnotowano istotnych incydentów wpływających na wizerunek firmy [7]. ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - W 2023 r. odnotowano kilkanaście skarg klientów dotyczących **nieterminowej obsługi roszczeń** [9]. ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - Planowano połączenie z **Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Sp. akcyjna** [19]. ## POROWNEO.PL Powiązanie z ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: podmiot powiązany przez beneficjenta **Arkadiusza Roberta Piotrowicza**. ### Podstawowe informacje o podmiocie POROWNEO.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, NIP: 5213640335, KRS: 0000439594, country: PL. ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Spółka posiada **procedury zarządzania zgodnością** [25]. ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Spółka została **postawiona w stan likwidacji** [24][10]. - Działalność została **zawieszona w 2024 r.** [10][11]. # Powiązane podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### BRYTYJSKO‑POLSKIE TOWARZYSTWO FINANSOWE WBK‑CU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (NIP: 7780149447, KRS: 0000056938, country: PL, description: Podmiot zależny) ### TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ALLIANZ ŻYCIE POLSKA SPÓŁKA AKCYJNA (KRS: 0000002561, country: PL, description: Podmiot zależny) ### POROWNEO.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (NIP: 5213640335, KRS: 0000439594, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta) ### ALLIANZ POLSKA SERVICES SP. Z O. O. (NIP: 5213056381, KRS: 0000025291, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta) # Powiązane osoby sprawdzone w ramach screeningu ### ARKADIUSZ PIOTROWICZ (role: PREZES ZARZĄDU, PESEL: 76092100696, birthDate: 1976‑09‑21, secondName: ROBERT) # Podsumowanie wykonawcze **Rekomendacja:** ze względu na wykryte w mediach negatywne informacje dotyczące korupcji, oszustw finansowych oraz ryzyka reputacyjnego, zaleca się przeprowadzenie **rozszerzonej due diligence** wobec ALLIANZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ oraz jej kluczowych podmiotów zależnych (Allianz SE, Allianz Global Investors US, TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ALLIANZ ŻYCIE POLSKA). Należy zwrócić szczególną uwagę na: - Potencjalne konsekwencje prawne i finansowe wynikające z porozumień z SEC oraz zobowiązań odszkodowawczych. - Ryzyko reputacyjne związane z wysokim wskaźnikiem utraty reputacji w badaniach barometrycznych. - Ewentualny wpływ postępowań prokuratorskich prowadzonych wobec spółki zależnej w Polsce. Rozważenie dodatkowych weryfikacji oraz monitoringu dalszych wydarzeń medialnych i regulacyjnych jest wskazane przed podjęciem nowych relacji biznesowych.