🔍 Multilevel Screening Review

# XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ## Podstawowe informacje o podmiocie NIP: 5252422430, KRS: 0000303162, branża: 2361Z – PRODUKCJA WYROBÓW BUDOWLANYCH Z BETONU, kraj: PL, opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW. ## STRUTKRUA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML Spółka funkcjonuje jako podmiot zależny od XI (BM) HOLDINGS GMBH, a jej ostatecznym beneficjentem (UBO) jest JOHN GRAYKEN, co wskazuje na bezpośrednie powiązanie z osobą fizyczną zamieszkałą poza granicami Polski. W zarządzie znajdują się MARZENA ZAKRZEWSKA oraz TOMASZ WIŚNIEWSKI, pełniący jednocześnie funkcję członka zarządu, a także ROBERT TURSKI, który sprawuje funkcję prezesa zarządu. AGNIESZKA PERS występuje jako prokurent, natomiast w organie nadzoru XELLA RADOM zasiadają Monika Krupińska i SZYMON KUCHTA, co dodatkowo rozbudowuje sieć kontrolną. Poprzez wymienionych członków zarządu i UBO powiązane są liczne podmioty: TOMASZ WIŚNIEWSKI łączy XELLA POLSKA z PETRO‑KON ŁUKASZ ŁUSZCZ oraz z własnym podmiotem TOMASZ WIŚNIEWSKI „RCM”; AGNIESZKA PERS jest powiązana z KLUBEM POLSKO‑CHORWACKIM JADRAN oraz ze STOWARZYSZENIEM CHORYCH NA MASTOCYTOZĘ; ROBERT TURSKI utrzymuje relacje ze STOWARZYSZENIEM PRODUCENTÓW BETONÓW i STOWARZYSZENIEM PRODUCENTÓW SILIKATÓW „BIAŁE MUROWANIE”. JOHN GRAYKEN natomiast jest powiązany z szeregiem firm, w tym EVOCA POLAND, XELLA RADOM, JOWETT, GLORINE INVESTMENTS, GLORINE INVESTMENTS SP. Z O.O. SKA, SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND, XSYS POLSKA, MANUCHAR POLAND oraz KGS ELECTRONICS. Z perspektywy AML struktura wymaga szczególnej uwagi ze względu na jej wielowarstwowość, liczne podmioty zależne i powiązane, a także fakt, że ostateczny beneficjent jest osobą fizyczną o międzynarodowym profilu, co może utrudniać pełną identyfikację i monitorowanie transakcji. Dodatkowo obecność podmiotów non‑profit oraz licznych spółek zagranicznych zwiększa ryzyko ukrywania rzeczywistych przepływów finansowych. [n] ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ## Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze - John Grayken został oskarżony przez policję w Delhi o naruszenie zaufania, oszustwo i spisek kryminalny w 2022 r. (związane z przejęciem kontroli nad RattanIndia Finance) [4] - W 2016 r. prokurator generalny stanu Nowy Jork wszczął dochodzenie w sprawie praktyk John Graykena związanych z agresywnymi egzekucjami hipotecznymi i zarządzaniem kredytami [1] - UOKiK podjął postępowanie przeciwko SPX Flow Technology Poland sp. z o.o. z siedzibą w Bydgoszczy – decyzja nr DZP‑3/2026 z 30 grudnia 2024 r. [11] - UOKiK podjął kolejne postępowanie przeciwko SPX Flow Technology Poland sp. z o.o. – decyzja nr DZP‑3/2026/ZK z 18 lutego 2026 r. [12] ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - XELLA RADOM sp. z o.o. posiada wewnętrzną procedurę zgłaszania nieprawidłowości, weryfikowaną przez niezależny Dział Compliance [13] - XELLA RADOM sp. z o.o. jest zarejestrowana w KRS pod nr 0000155223, kapitał 3 712 200 zł, aktywna [14][15] - Glorine Investments Sp. z o.o. znajduje się w likwidacji [16][8] - SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND Sp. z o.o. wdrożyła wewnętrzną Procedurę zgłaszania nieprawidłowości (obowiązująca od 28 października 2024) [17] ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - John Patrick Grayken – amerykański inwestor prywatny, od 1999 r. obywatel irlandzki [4] - John Grayken określany jako „shadow banker” w Korei Południowej (transakcja Lone Star Funds 2003 – zakup kontrolnego pakietu Korea Exchange Bank za 1,8 mld USD) [1] - Lone Star Funds nabywały irlandzkie aktywa po obniżonych cenach – praktyki określane jako „vulture funds” (portfel pożyczek 650 mln € w 2012) [5] - W 2012 r. przeciwko Lone Star Funds złożono pozew w Oregonie (oszustwo, nieprawidłowe praktyki inwestycyjne) [6] - Glorine Investments Sp. z o.o. w likwidacji – negatywny wpływ na reputację [8] ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - 2021 r. NY Attorney General Eric Schneiderman otworzył dochodzenie w sprawie agresywnych egzekucji hipotecznych i praktyk obsługi kredytów Graykena [1] - 2012 r. Grayken kupił TLG Immobilien (wschodnioniemiecka firma) za 775 mln USD; politycy niemieccy krytykowali transakcję jako szkodliwą dla podatników [1] - Lone Star ukarana grzywną 15 mln EUR za manipulację giełdową w Korei Południowej [2] - Grayken oskarżony w Delhi o przestępstwa finansowe (naruszenie zaufania, oszustwo, spisek) – sprawa dotyczyła RattanIndia Finance [3] ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - Lone Star Funds (założone przez Graykena) kupiło portfel kredytowy Irish AIB wartość €650 mln [9] - Lone Star Funds przejęło amerykański portfel kredytowy Anglo Irish Bank wartość ≈ $9 mld [10] # Osoby powiązane z XELLA POLSKA ## JOHN GRAYKEN Powiązanie z XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: UBO ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Oskarżenie w Delhi (2022) – naruszenie zaufania, oszustwo, spisek [4] - Dochodzenie w NY (2016) – praktyki hipoteczne [1] ### Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze - „Shadow banker” w Korei Południowej (2003) [1] - Grzywna 15 mln EUR za manipulację giełdową w Korei Południowej [2] - Oskarżenie w Delhi (2022) [3] ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Obywatel irlandzki, rezygnacja z obywatelstwa USA (1999) [4] - Praktyki „vulture funds” w Irlandii (2012) [5] - Pozew w Oregonie (2012) [6] ### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - Dochodzenie NY Attorney General (2021) [1] - Zakup TLG Immobilien (2012) – krytyka polityków niemieckich [1] ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - Zakup portfela Irish AIB €650 mln [9] - Przejęcie portfela Anglo Irish Bank ≈ $9 mld [10] ## JOHN GRAYKEN Powiązanie z XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: UBO *(Informacje identyczne jak powyżej – powtórzenie zgodnie z dostarczonymi faktami.)* ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Oskarżenie w Delhi (2022) [4] - Dochodzenie w NY (2016) [1] ### Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze - „Shadow banker” w Korei Południowej [1] - Grzywna 15 mln EUR [2] - Oskarżenie w Delhi [3] ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Obywatel irlandzki [4] - „Vulture funds” w Irlandii [5] - Pozew w Oregonie [6] ### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa - Dochodzenie NY Attorney General [1] - Zakup TLG Immobilien [1] ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna - Irish AIB €650 mln [9] - Anglo Irish Bank ≈ $9 mld [10] # Podmioty powiązane z XELLA POLSKA ## XELLA RADOM Powiązanie z XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK ### Podstawowe informacje o podmiocie - NIP: 7960011532, KRS: 0000155223, kraj: PL, opis: podmiot powiązany przez beneficjenta [13][14][15] ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ### Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze Nie znaleziono. ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Procedura zgłaszania nieprawidłowości weryfikowana przez niezależny Dział Compliance [13] ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Nie znaleziono. ### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. ## GLORINE INVESTMENTS Powiązanie z XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK ### Podstawowe informacje o podmiocie - NIP: 5272696828, KRS: 0000469662, kraj: PL, opis: podmiot powiązany przez beneficjenta [16][8] ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ### Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze Nie znaleziono. ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Spółka znajduje się w likwidacji [16][8] ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - Likwidacja może negatywnie wpływać na reputację [8] ### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. ## SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND Powiązanie z XELLA POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK ### Podstawowe informacje o podmiocie - NIP: 9671252845, KRS: 0000265300, kraj: PL, opis: podmiot powiązany przez beneficjenta [18] ### Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ### Korupcja, nadużycia finansowe i przestępstwa gospodarcze - UOKiK podjął postępowanie (dec. DZP‑3/2026 z 30 grudnia 2024) [11] - UOKiK podjął kolejne postępowanie (dec. DZP‑3/2026/ZK z 18 lutego 2026) [12] ### Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - Wdrożona procedura zgłaszania nieprawidłowości (obowiązuje od 28 października 2024) [17] ### Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Nie znaleziono. ### Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ### Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Powiązane podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### XI (BM) HOLDINGS GMBH (country: PL, description: Podmiot nadrzędny, role: podmiot nadrzędny) ### PETRO‑KON ŁUKASZ ŁUSZCZ SPÓŁKA KOMANDYTOWA (NIP: 9491573223, KRS: 0000300536, country: PL, description: Komandytariusz WIŚNIEWSKI TOMASZ, role: podmiot powiązany przez TOMASZ WIŚNIEWSKI) ### TOMASZ WIŚNIEWSKI "RCM" (NIP: 7581516469, country: PL, description: Właściciel WIŚNIEWSKI TOMASZ, role: podmiot powiązany przez TOMASZ WIŚNIEWSKI) ### "KLUB POLSKO‑CHORWACKI JADRAN" (NIP: 5252748657, KRS: 0000729677, country: PL, description: Wiceprezes – Skarbnik PERS AGNIESZKA KRYSTYNA, role: podmiot powiązany przez AGNIESZKA PERS) ### STOWARZYSZENIE CHORYCH NA MASTOCYTOZĘ (NIP: 8992787555, KRS: 0000610893, country: PL, description: Skarbnik PERS AGNIESZKA KRYSTYNA, role: podmiot powiązany przez AGNIESZKA PERS) ### STOWARZYSZENIE PRODUCENTÓW BETONÓW (NIP: 5261019372, KRS: 0000083266, country: PL, description: Członek Zarządu TURSKI ROBERT MAREK, role: podmiot powiązany przez ROBERT TURSKI) ### STOWARZYSZENIE PRODUCENTÓW SILIKATÓW "BIAŁE MUROWANIE" (NIP: 5252550990, KRS: 0000441517, country: PL, description: Prezes Zarządu TURSKI ROBERT MAREK, role: podmiot powiązany przez ROBERT TURSKI) ### "EVOCA POLAND" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (NIP: 9521890225, KRS: 0000113513, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### XELLA RADOM (NIP: 7960011532, KRS: 0000155223, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### JOWETT SP. Z O.O. (NIP: 5252675042, KRS: 0000635470, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### GLORINE INVESTMENTS SP. Z O.O. (NIP: 5272696828, KRS: 0000469662, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### GLORINE INVESTMENTS SP. Z O.O. SKA (NIP: 5272697443, KRS: 0000471520, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND SP. Z O.O. (NIP: 9671252845, KRS: 0000265300, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### XSYS POLSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (NIP: 5272896562, KRS: 0000791144, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### MANUCHAR POLAND SP. Z O.O. (NIP: 7393998038, KRS: 0001093405, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) ### KGS ELECTRONICS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (NIP: 5273187891, KRS: 0001200429, country: PL, description: Podmiot powiązany przez beneficjenta, role: podmiot powiązany przez GRAYKEN JOHN PATRICK) # Powiązane osoby sprawdzone w ramach screeningu ### MARZENA ZAKRZEWSKA (role: CZŁONEK ZARZĄDU, PESEL: 70041909206, birthDate: 1970‑04‑19, secondName: GRAŻYNA) ### TOMASZ WIŚNIEWSKI (role: CZŁONEK ZARZĄDU, PESEL: 71060709875, birthDate: 1971‑06‑07) ### AGNIESZKA PERS (role: PROKURENT, PESEL: 72092113403, birthDate: 1972‑09‑21, secondName: KRYSTYNA) ### ROBERT TURSKI (role: PREZES ZARZĄDU, PESEL: 76091502796, birthDate: 1976‑09‑15, secondName: MAREK) ### JOHN GRAYKEN (role: UBO, secondName: PATRICK) ### JOHN GRAYKEN (role: UBO, secondName: PATRICK) ### Monika Krupińska (role: Członek Organu Nadzoru w XELLA RADOM, PESEL: 69080702228, birthDate: 1969‑08‑07) ### SZYMON KUCHTA (role: Członek Organu Nadzoru w XELLA RADOM, PESEL: 70032301150, birthDate: 1970‑03‑23) # Podsumowanie wykonawcze Z przeprowadzonego screeningu wynika, że XELLA POLSKA SP. Z O. jest częścią rozbudowanej struktury zależności, w której kluczowym UBO jest międzynarodowy inwestor JOHN GRAYKEN. Powiązania obejmują liczne podmioty działające w sektorze budowlanym, finansowym oraz organizacje non‑profit, a także spółki zagraniczne. Istotne ryzyka wykryte w trakcie analizy: * **Ryzyko prawne i regulacyjne** – prowadzone są postępowania UOKiK przeciwko SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND (2024‑2026) oraz istnieją dochodzenia w USA i Indiach dotyczące praktyk Johna Graykena, co może wpływać na całą grupę właścicielską. * **Ryzyko reputacyjne** – liczne doniesienia medialne o „shadow banking”, praktykach „vulture funds” oraz o grzywnie za manipulację giełdową w Korei Południowej podważają wiarygodność beneficjenta. * **Ryzyko AML** – wielowarstwowa struktura, liczne podmioty zależne oraz obecność podmiotów non‑profit zwiększają trudność w pełnym monitorowaniu przepływów finansowych. * **Ryzyko operacyjne** – niektóre podmioty powiązane (np. Glorine Investments) znajdują się w likwidacji, co może generować nieprzewidywalne skutki finansowe. **Rekomendacje dla podmiotu weryfikującego:** 1. Przeprowadzić **rozszerzoną due‑diligence** (enhanced due diligence) wobec XELLA POLSKA oraz wszystkich podmiotów zależnych, ze szczególnym uwzględnieniem SPX FLOW TECHNOLOGY POLAND i podmiotów powiązanych z John Graykenem. 2. Monitorować bieżące postępowania regulatorów (UOKiK, NY Attorney General, Delhi Police) oraz ewentualne wyroki sądowe, aby oc