🔍 Multilevel Screening Review

# JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL ## Podstawowe informacje o podmiocie JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL jest podmiotem aktywnym. Jego numer NIP to 5991158784, a numer REGON to 320904248. Zarejestrowany adres: ul. Wojska Polskiego A, 73‑110 Stargard, woj. zachodniopomorskie. ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML W analizowanej strukturze występuje osoba fizyczna Jolanta Kowalska oraz dwie odrębne jednostki gospodarcze: LIVRA BIURO RACHUNKOWE, które świadczy usługi księgowe, oraz ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL, prowadzące działalność medyczną w zakresie ortopedii. Z dostępnych danych nie wynika jednoznacznie, w jaki sposób te podmioty są ze sobą powiązane – brak informacji o udziale własnościowym, pełnomocnictwach czy innych relacjach pomiędzy Jolantą Kowalską a wymienionymi firmami. W konsekwencji nie można określić łańcucha właścicielskiego ani wskazać kluczowych osób zarządzających w obu podmiotach. Z perspektywy AML sytuacja wymaga dodatkowego wyjaśnienia, gdyż brak jasnych danych o beneficjentach rzeczywistych oraz potencjalna anonimowość podmiotów mogą stanowić ryzyko i powinny być poddane dalszej weryfikacji. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną JOLANTA KOWALSKA 1.LIVRA BIURO RACHUNKOWE 2.ZAKŁADY ORTOPEDYCZNE ORTOMOBIL jest podmiotem aktywnym. Jego numer NIP to 5991158784, a numer REGON to 320904248. Zarejestrowany adres: ul. Wojska Polskiego A, 73‑110 Stargard, woj. zachodniopomorskie [1]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Podmiot wykazuje brak przejrzystości w strukturze własnościowej i zarządczej, co stanowi istotne ryzyko AML. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence oraz uzyskanie dodatkowych wyjaśnień dotyczących beneficjentów rzeczywistych i powiązań pomiędzy wymienionymi jednostkami przed podjęciem jakichkolwiek działań biznesowych.