🔍 Multilevel Screening Review

# POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna (NIP: 5250007738, KRS: 0000026438) działa w sektorze pozostałego pośrednictwa pieniężnego i jest zarejestrowana w Polsce jako podmiot wymieniający informacje w systemie VAT Information Exchange System. ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna (NIP 5250007738, KRS 0000026438) działa w sektorze pozostałego pośrednictwa pieniężnego i jest zarejestrowana w Polsce jako podmiot wymieniający informacje w systemie VAT Information Exchange System. Formalnie nie podano w przekazanych danych żadnego udziałowca ani beneficjenta, co oznacza, że łańcuch własnościowy pozostaje nieujawniony; brak tej informacji może wymagać dodatkowego wyjaśnienia w kontekście AML. W zarządzie najważniejszą rolę pełni SZYMON MIDERA jako Prezes Zarządu, a wspierają go wiceprezesi: MARIUSZ ZARZYCKI, PIOTR MAZUR, TOMASZ POL, MICHAŁ SOBOLEWSKI, LUDMIŁA FALAK CYNIAK, MAREK RADZIKOWSKI oraz KRZYSZTOF DRESLER. Rada Nadzorcza składa się z szeregu członków, wśród których wyróżniają się JERZY ŚLEDZIEWSKI, TOMASZ SIEMIĄTKOWSKI, GRZEGORZ MAZUREK, MAŁGORZATA PROCHWICZ O'SHAUGHNESSY, PAWEŁ WANIOWSKI, MAREK PANFIL, MACIEJ CIEŚLUKOWSKI, KATARZYNA ZIMNICKA JANKOWSKA, JERZY KALINOWSKI, ANNA ZABŁOCKA WIERCIŃSKA oraz HANNA KUZIŃSKA. Dodatkowo w strukturze występują dwie prokurentki – ILONA WOŁYNIEC i DANUTA SZYMAŃSKA – które upoważnione są do reprezentowania spółki w określonych sprawach. W przekazanych danych nie wskazano żadnych podmiotów zależnych, powiązanych ani beneficjentów rzeczywistych, co utrudnia pełną ocenę ryzyka AML. Brak informacji o ewentualnym udziale Skarbu Państwa lub innych podmiotów państwowych również wymaga dalszej weryfikacji, ponieważ taki udział mógłby wpływać na profil ryzyka. Z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy najważniejsze elementy wymagające uwagi to nieujawniony łańcuch własnościowy, brak danych o beneficjentach rzeczywistych oraz potencjalna złożoność struktury zarządczej, co może utrudniać identyfikację osób decyzyjnych i ich powiązań. Dalsze dochodzenie w celu uzyskania pełnych informacji o właścicielach i podmiotach powiązanych jest niezbędne do rzetelnej oceny ryzyka AML. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Klienci banku PKO BP skarżą się na problemy z przelewami. Klienci doświadczają opóźnień w przelewach oraz wysokich opłat za transfery. Problemy te obejmują również blokowanie kart bez wyjaśnienia [1]. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze Podsumowanie wykonawcze dotyczące Powszechnej Kasy Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna wskazuje na pewne ryzyka związane z brakiem transparentności w strukturze własnościowej i zarządczej, co może utrudniać identyfikację osób decyzyjnych i ich powiązań. Dodatkowo, klienci banku skarżą się na problemy z przelewami, opóźnienia oraz wysokie opłaty za transfery, co może wpływać na ryzyko reputacyjne. Wskazane jest przeprowadzenie dalszego dochodzenia w celu uzyskania pełnych informacji o właścicielach i podmiotach powiązanych, a także monitorowanie sytuacji związanej z ryzykiem reputacyjnym. Any recommendations should be addressed to the party reviewing this entity, such as considering enhanced due diligence or recommending additional verification. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 5250007738 - **KRS**: 0000026438 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: VAT Information Exchange System # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.