🔍 Multilevel Screening Review

# 'STP INVESTMENT' SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie NIP: 8681779111 KRS: 0000287355 Branża: 6619Z – pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszy emerytalnych Kraj: PL Opis: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW Miasto: Bochnia ## Struktura właścielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML Spółka akcyjna "STP INVESTMENT" zarejestrowana w Polsce pod numerem NIP 8681779111 oraz KRS 0000287355 prowadzi działalność w branży 6619Z – pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszy emerytalnych. Zarząd spółki kierowany jest przez prezes Lucynę Janeczek, natomiast nadzór sprawuje rada nadzorcza, w której skład wchodzą Magdalena Janeczek oraz Piotr i Paweł Janeczek. Piotr Janeczek i Paweł Janeczek są wskazani jako UBO (ultimate beneficial owners), co oznacza, że są ostatecznymi beneficjentami własnościowymi spółki. Z perspektywy AML istotne jest, że struktura własnościowa koncentruje się w rękach dwóch członków rady nadzorczej, co wymaga monitorowania ich transakcji i powiązań, choć nie występują anonimowi właściciele ani skomplikowane podmioty zależne. Brak dodatkowych podmiotów powiązanych ogranicza ryzyko złożonych schematów własnościowych, jednak koncentracja UBO w jednej rodzinie powinna być objęta szczególną kontrolą w ramach oceny ryzyka AML. ## Negatywne doniesienia medialne - Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła na STP Investment karę pieniężną w wysokości 1,69 mln zł. Kara została wymierzona za naruszenia ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu. Postępowanie dotyczyło również naruszeń przepisów o spółkach publicznych. [1] ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie Nie znaleziono. ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance - KNF utrzymała karę pieniężną w wysokości 1,69 mln zł nałożoną na STP Investment. Decyzja została podjęta w grudniu 2023 r. Kara została utrzymana po odwołaniu. [1] ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną - KNF podtrzymała decyzję o nałożeniu kary na STP INVESTMENT S.A. Kara wynosi 169 mln zł. Decyzja została podjęta po przeprowadzeniu szczegółowego postępowania kontrolnego. [1] - Kara dotyczyła naruszeń w zakresie prowadzenia działalności finansowej. Wśród naruszeń wymieniono nieprawidłowości w obsłudze klientów. Ponadto wskazano niewłaściwe zarządzanie ryzykiem. [1] - Informacja o karze może negatywnie wpłynąć na reputację STP INVESTMENT w sektorze usług finansowych. Negatywny wpływ może dotyczyć zaufania klientów. Reputacja firmy może ucierpieć w wyniku publikacji decyzji KNF. [1] ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze STP INVESTMENT S.A. podlega istotnym ryzykom regulacyjnym i reputacyjnym, wynikającym z nałożonych kar finansowych oraz utrzymanych decyzji KNF. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, ze szczególnym uwzględnieniem monitorowania transakcji UBO oraz oceny wpływu negatywnych doniesień na zaufanie klientów. Warto również rozważyć dodatkową weryfikację procedur zarządzania ryzykiem i obsługi klienta, aby ograniczyć potencjalne dalsze naruszenia regulacyjne. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### 'STP INVESTMENT' SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 8681779111 - **KRS**: 0000287355 - **Branża**: 6619Z - POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH - **Kraj**: PL - **Opis**: REJESTR PRZEDSIĘBIORCÓW - **Miasto**: Bochnia # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.