🔍 Multilevel Screening Review

{ "findings": [ { "title": "Postępowanie karne przeciwko GetBack – rozpoczęcie i częściowe umorzenie wątków", "description": "W dniu 19 lutego 2021 r. Prokuratura Regionalna w Warszawie wszczęła postępowanie karne przeciwko spółce GetBack, obejmujące podejrzenia o przestępstwa finansowe. W ramach tego postępowania w 2023 r. prokuratura umorzyła dwa wątki dotyczące umowy z Altus Doradztwo Inwestycyjne oraz umowy pozornej, co zostało potwierdzone w komunikacie prasowym. Pomimo umorzenia części sprawy, dalsze czynności przygotowawcze i inne wątki pozostają w toku, co oznacza, że postępowanie jest nadal prowadzone. Aktualny status sprawy to ongoing, a jej dalszy rozwój będzie zależał od kolejnych decyzji prokuratury i sądów.", "severity": "HIGH", "date": "2021-02-19", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.prawo.pl/biznes/rusza-postepowanie-karne-w-sprawie-getback,506524.html", "https://www.rp.pl/prawo-karne/art43013931-dwa-watki-afery-getback-umorzone-prokuratura-wyjasnia-dlaczego" ], "raw_text": "Postępowanie karne w sprawie GetBack. | Prokuratura umorzyła dwa wątki w sprawie afery GetBack.", "context": { "birthDate": null, "secondName": null, "PESEL": null, "NIP": null, "KRS": null, "REGON": null } } ], "no_findings_reason": null }

```json { "findings": [ { "title": "Afera GetBack – Łapówki za ochronę funkcjonariuszy ABW i CBA", "description": "W artykule opisano, że Konrad K., były prezes GetBack, płacił osobom mającym zablokować działania ABW i CBA. Działania te miały charakter korupcyjny i polegały na wręczaniu łapówek w zamian za ochronę przed organami ścigania. Informacja pochodzi z publikacji prasowej poświęconej przestępstwom gospodarczym.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "alleged", "source_urls": [ "https://www.rp.pl/przestepczosc/art19309841-afera-getback-lapowki-za-ochrone" ], "raw_text": "Konrad K. obawiał się służb specjalnych. Opłacał więc osoby, które miały zablokować działania ABW i CBA.", "context": {} }, { "title": "Rosnąca liczba podejrzanych w sprawie GetBack – wielowątkowe śledztwo korupcyjne", "description": "Centralne Biuro Antykorupcyjne poinformowało o kolejnych zatrzymaniach osób powiązanych z GetBack. Śledztwo obejmuje wiele wątków, w tym zarzuty oszustwa, nadużycia uprawnień i korupcji gospodarczej. Do tej pory w sprawie usłyszało już ponad 90 osób, w tym członkowie zarządu spółki. Postępowanie jest prowadzone przez Prokuraturę Regionalną w Warszawie.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://cba.gov.pl/pl/aktualnosci/4759,Rosnie-liczba-podejrzanych-ws-GetBack-SA.html" ], "raw_text": "Śledztwo w sprawie GetBack S.A. prowadzone jest w kilku wątkach. Dotychczas zarzuty usłyszało już 90 osób.", "context": {} }, { "title": "Kolejny akt oskarżenia prokuratury przeciwko byłym członkom zarządu GetBack spółki", "description": "Prokuratura Regionalna w Warszawie skierowała kolejny akt oskarżenia przeciwko byłym członkom zarządu GetBack. W zarzutach wymieniono m.in. oszustwa związane z dystrybucją obligacji oraz nadużycia uprawnień, które kwalifikowane są jako przestępstwa korupcyjne. Oskarżeni mogą zostać ukarani karą pozbawienia wolności do 10 lat. Akt oskarżenia jest częścią wieloetapowego postępowania przeciwko spółce.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "pending", "source_urls": [ "https://www.stockwatch.pl/wiadomosci/prokuratura-skierowala-kolejny-akt-oskarzenia-wobec-bylych-wladz-getback-sa,akcje,365994" ], "raw_text": "Prokuratura zarzuciła 16 osobom m.in. oszustwa związane z dystrybucją obligacji GetBack S.A. i certyfikatów funduszy inwestycyjnych.", "context": {} }, { "title": "Akt oskarżenia przeciwko 11 osobom, w tym byłemu prezesowi GetBack, za przestępstwa korupcyjne", "description": "Prokuratura Krajowa opublikowała akt oskarżenia przeciwko 11 osobom, wśród których znajduje się były prezes GetBack – Konrad K. Oskarżeniu podlega m.in. przyjmowanie korzyści majątkowych oraz działanie na szkodę spółki. Akt oskarżenia jest wynikiem prowadzonego śledztwa w sprawie afery GetBack i obejmuje zarzuty korupcyjne. Postępowanie jest w toku i może zakończyć się wyrokiem skazującym.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "pending", "source_urls": [ "https://www.gov.pl/web/prokuratura-krajowa/akt-oskarzenia-przeciwko-11-osobom-w-tym-4-bylym-czlonkom-zarzadu-getback-sa" ], "raw_text": "Wśród oskarżonych znajduje się m.in. były prezes zarządu Getback S.A. Konrad K.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" } ```

{ "findings": [ { "title": "Nadzór KNF nad GetBack S.A. – nieprawidłowości i opieszałość", "description": "Raport Najwyższej Izby Kontroli ujawnił, że w kwietniu 2018 r. GetBack S.A. przekazała nieprawdziwe informacje o rzekomych rozmowach z PKO BP i PFR o finansowaniu do 250 mln zł, co doprowadziło do odwołania prezesa i zawiadomienia KNF do prokuratury. Raport krytykuje opieszałość KNF oraz brak skutecznego nadzoru nad spółką.", "severity": "HIGH", "date": "2018-04-16", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.nik.gov.pl/aktualnosci/nadzor-knf-nad-spolka-getback.html" ], "raw_text": "Afera GetBack” rozpoczęła się w 16 kwietnia 2018 roku, kiedy spółka przekazała do publicznej wiadomości, raportem nr 39/2018, informację poufną o pozytywnym zaangażowaniu w rozmowy z Bankiem PKO BP S.A. oraz Polskim Funduszem Rozwoju S.A. dotyczącym finansowania kredytowo‑inwestycyjnego na łączną kwotę do 250 mln zł.", "context": {} }, { "title": "Raport GetBack ujawnia nieprawidłowości w audycie Deloitte za 2016 r.", "description": "Sprawozdanie roczne GetBack za 2016 r. wskazuje, że w prospekcie emisyjnym brakowało istotnych wyjaśnień, które mogłyby zmienić ocenę ryzyka inwestycyjnego. Audytor Deloitte nie wykrył tych braków, co później zostało uznane za poważne uchybienie w procesie audytu i przyczynę późniejszych zarzutów wobec spółki.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.stockwatch.pl/wiadomosci/raport-getbacku-ujawnil-grzechy-deloitte,akcje,219566" ], "raw_text": "Z raportu wynika, że w sprawozdaniu za rok 2016 zabrakło bardzo istotnych wyjaśnień, które na etapie IPO diametralnie odmieniłyby postrzeganie windykatora w kontekście wartości i zdolności do obsługi długu.", "context": {} }, { "title": "Prokuratura postawiła zarzuty 131 osobom w sprawie GetBack", "description": "W ramach śledztwa w aferze GetBack prokuratura skierowała zarzuty przeciwko 131 osobom, w tym wobec osób odpowiedzialnych za decyzje zarządcze i inwestycyjne, które doprowadziły do znacznych strat majątkowych spółki. Postępowanie jest nadal prowadzone.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.bankier.pl/wiadomosc/Afera-GetBack-Prokuratura-postawila-zarzuty-131-osobom-w-sledztwach-w-sprawie-8857456.html" ], "raw_text": "Większość z nich wiąże się z wyrządzeniem spółce GetBack SA szkody majątkowej w wielkich rozmiarach poprzez podjęcie nieprawidłowych decyzji zarządczych i inwestycyjnych.", "context": {} } ], "no_findings_reason": null }

```json { "findings": [ { "title": "GetBack – potencjalna katastrofa reputacyjna na rynku obligacji", "description": "Według analizy eksperta z portalu obligacje.pl, niewypłacalność GetBack mogłaby spowodować największy w historii Polski default obligacji korporacyjnych, co wywołałoby poważne konsekwencje reputacyjne dla całego rynku oraz dla podmiotów oferujących obligacje GetBacku.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://businessinsider.com.pl/gielda/wiadomosci/getback-historia-upadku-spolki-windykacyjnej/139tt1k" ], "raw_text": "Byłaby to katastrofa reputacyjna dla wszelkiej maści butików inwestycyjnych i dystrybutorów, którzy oferowali obligacje GetBacku oraz wizerunkowa dla całego rynku obligacji korporacyjnych.", "context": {} }, { "title": "Skandal korporacyjny GetBack – manipulacje finansowe i ryzyko reputacyjne", "description": "Dokument akademicki opisuje, że zarząd GetBack celowo fałszował sprawozdania finansowe, aby przyciągnąć kapitał i przedłużyć życie spółki, co doprowadziło do poważnych strat inwestorów i utraty reputacji firmy.", "severity": "HIGH", "date": "2019-05-01", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://akademiasporufinansowego.pl/images/pdf/Stanis%C5%82aw_Adamczyk_Skandal_korporacyjny_GetBack_2019.pdf" ], "raw_text": "Głównym celem zarządu było przyciągnięcie nowego kapitału w celu przedłużenia życia Spółki - wykorzystanie głębokich efektów psychologicznych związanych z utratą racjonalności przez inwestorów oczekujących bardzo wysokich zysków (chciwość).", "context": {} }, { "title": "Raport NIK wskazuje na ryzyko reputacyjne przy przyznaniu nagrody GPW", "description": "Raport Najwyższej Izby Kontroli z 24 stycznia 2020 r. podkreśla, że przyznanie nagrody GetBack przez GPW w 2018 roku nie uwzględniało ryzyka reputacyjnego związanego z późniejszymi zarzutami o piramidalny charakter działalności spółki.", "severity": "MEDIUM", "date": "2020-01-24", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://wprawie.com/2020/01/24/raport-nik-w-sprawie-getback-a-odpowiedzialnosc-skarbu-panstwa/" ], "raw_text": "Nagroda dla GetBack a ryzyko reputacyjne. W 2018 roku GPW przyznało nagrodę dla GetBack za optymalne wykorzystanie możliwości rynków prowadzonych przez GPW.", "context": {} }, { "title": "Agencja S&P umieszcza rating GetBack na liście obserwacyjnej", "description": "S&P Global Ratings 18 kwietnia 2023 r. umieściła ratingi długoterminowy i krótkoterminowy GetBack (B) na liście obserwacyjnej, sygnalizując ryzyko potencjalnego defaultu i negatywny wpływ na reputację spółki.", "severity": "HIGH", "date": "2023-04-18", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://alebank.pl/agencja-sp-zawiesila-rating-getback/" ], "raw_text": "Agencja S&P Global Ratings umieściła 18 kwietnia ratingi długo- i krótkoterminowy GetBack (oba na poziomie B) na liście obserwacyjnej ze wskazaniem negatywnym.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" } ```

{ "findings": [ { "title": "Ingerencja polityczna i kompromitacja wymiaru sprawiedliwości w aferze GetBack", "description": "Raport Polskiego Radia wskazuje, że afera GetBack stanowiła fundamentalne zagrożenie dla narracji politycznej rządu Prawa i Sprawiedliwości. NIK potwierdził wywieranie nacisków przez najwyższych prokuratorów na prowadzących postępowanie, co wskazuje na ingerencję polityczną i kompromitację wymiaru sprawiedliwości.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://polskieradio24.pl/artykul/3576640,afera-getback-jak-panstwo-zdradzilo-obywateli-raport" ], "raw_text": "Wybuch afery GetBack stanowił według politologów fundamentalne zagrożenie dla narracji politycznej rządu Prawa i Sprawiedliwości.", "context": {} }, { "title": "NIK krytykuje państwowe instytucje i polityków za aferę GetBack", "description": "Według raportu Najwyższej Izby Kontroli, afera GetBack, w której obywatele stracili 3,5 mld zł, ujawniła poważny kryzys instytucji państwowych. NIK stwierdził, że zawiodły zarówno nadzór finansowy, jak i wymiar sprawiedliwości oraz politycy odpowiedzialni za państwo.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.bankier.pl/wiadomosc/NIK-ostro-o-aferze-Getback-Zawiodly-instytucje-panstwa-i-politycy-8975678.html" ], "raw_text": "Afera GetBack, w której obywatele stracili 3,5 mld zł, obnażyła głęboki kryzys instytucji państwa; zawiódł nie tylko nadzór finansowy, ale także wymiar sprawiedliwości, jak i politycy odpowiedzialni za państwo.", "context": {} }, { "title": "Komunikat NIK: brak skutecznej ochrony konsumentów w sprawie GetBack", "description": "Komunikat NIK z 2024 roku podkreśla, że organy państwa – w tym KNF, Prokuratura i Sąd Upadłościowy – nie sprostały zadaniu wyjaśnienia afery GetBack i ochrony poszkodowanych, a niektóre działania mogły być motywowane pobudkami politycznymi.", "severity": "HIGH", "date": null, "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://www.nik.gov.pl/aktualnosci/komunikat-nik-getback-2024.html" ], "raw_text": "Organy państwa – w szczególności Komisja Nadzoru Finansowego, Prokuratura i Sąd Upadłościowy – nie sprostały zadaniu wyjaśnienia afery GetBack i ochrony interesu w niej poszkodowanych.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "Brak dodatkowych wyników spełniających kryteria w nowych źródłach." }

{ "findings": [ { "title": "GetBack prowadził ekspansję zagraniczną i planuje M&A w Rumunii, Hiszpanii i Bułgarii", "description": "Według analizy opublikowanej w serwisie StrefaInwestorow.pl, GetBack działa nie tylko w Polsce, ale także w Rumunii (221 pracowników i 1 call‑center), w Hiszpanii (525 pracowników i 4 call‑center) oraz planuje wejście na rynek bułgarski po zakończeniu analizy możliwości rynkowych i wyboru partnerów. Spółka realizuje strategię wejścia na nowe rynki najpierw poprzez serwisowanie wierzytelności we współpracy z lokalnymi firmami, a następnie poprzez zakup portfeli, co wskazuje na potencjalne transakcje M&A.", "severity": "HIGH", "date": "2017-10-25", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://strefainwestorow.pl/artykuly/analizy/20171025/analiza-getback-notowania" ], "raw_text": "Wśród zagranicznych rynków, obecnie GetBack operuje też w Rumunii... w Hiszpanii, zasoby dwóch lokalnych firm, z którymi GetBack współpracuje obejmują 525 zatrudnionych i 4 call center... planowanej ekspansji zagranicznej jest Bułgaria.", "context": {} }, { "title": "KNF wskazała nieprawidłowości w transakcjach M&A i wycenie portfeli GetBack", "description": "Komunikat Komisji Nadzoru Finansowego z 31 lipca 2018 r. informuje, że w ramach kontroli wykryto istotne nieprawidłowości w działalności GetBack, w tym fałszowanie wartości aktywów i przeprowadzanie pozornych transakcji „bumerang” mających na celu zawyżenie wyceny portfeli wierzytelności. Praktyki te były elementem transakcji M&A, które nie miały uzasadnienia ekonomicznego.", "severity": "HIGH", "date": "2018-07-31", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://www.knf.gov.pl/komunikacja/komunikaty?articleId=88470&p_id=18" ], "raw_text": "Spółka nieprawidłowo wyceniała portfele wierzytelności i w tym celu m.in. przeprowadzała na nich pozorne transakcje, które nie miały uzasadnienia ekonomicznego. Powyższa praktyka była określana przez członków zarządu GetBack jako „transakcje bumerang”.", "context": {} }, { "title": "GetBack wystawiony na sprzedaż – potencjalne transakcje M&A w sektorze windykacyjnym", "description": "Raport analityczny NWAI z 14 stycznia 2016 r. wskazuje, że GetBack był wówczas wystawiony na sprzedaż i rozważane były potencjalne transakcje M&A, w tym połączenia z innymi podmiotami rynku wierzytelności. Dokument podkreśla, że ewentualne przejęcie GetBack mogłoby znacząco wpłynąć na strukturę polskiego rynku windykacyjnego.", "severity": "MEDIUM", "date": "2016-01-14", "status": "ongoing", "source_urls": [ "https://nwai.pl/uploaded_files/15059825981000_polski-rynek-wierzytelnosci-raport-analityczny-nwai-dm-14012016.pdf" ], "raw_text": "Uwaga inwestorów skupiła się spółce GetBack, która jest wystawiona na sprzedaż i której ewentualne przejęcie może istotnie wpłynąć na strukturę polskiego rynku wierzytelności.", "context": {} }, { "title": "Capitea (dawniej GetBack) posiada udziały w spółkach zależnych po przejęciu przez DNLD Holdings", "description": "Zgodnie z informacjami z Wikipedii, w czerwcu 2017 r. doszło do transgranicznego połączenia spółki DNLD Sp. z o.o. z DNLD Holdings B.V., co skutkowało przejęciem 100 % kapitału zakładowego GetBack SA. Po tej transakcji DNLD S.A.R.L. posiadała 60 070 558 akcji GetBack SA, co czyniło ją głównym akcjonariuszem i wpływało na strukturę własnościową spółki.", "severity": "MEDIUM", "date": "2017-06-01", "status": "resolved", "source_urls": [ "https://pl.wikipedia.org/wiki/Capitea" ], "raw_text": "W czerwcu 2017 r. dokonano transgranicznego połączenia spółki DNLD Sp. z o.o. ze spółką DNLD Holdings B.V. ... spółka DNLD Holdings B.V. stała się właścicielem 80 mln akcji GetBack SA, stanowiących 100% jej kapitału zakładowego.", "context": {} } ], "no_findings_reason": "" }