🔍 Multilevel Screening Review

Przedsiębiorstwo Handlowe Sawczak Spółka Jawna, zarejestrowane pod numerem NIP 6161475071 i KRS 0000171083, działa w branży detalicznej (kod 4711Z) i prowadzi sprzedaż w nie­specjalizowanych sklepach, głównie żywności, napojów oraz wyrobów tytoniowych. Firma jest wpisana do rejestru przedsiębiorców w Polsce i funkcjonuje jako spółka jawna. Właścicielami oraz osobami reprezentującymi podmiot są sześć osób: Stanisław Sawczak, Anna Sawczak Kowalska, Andrzej Kowalski, Paweł Jezierski, Ewelina Jezierska oraz Krystian Sawczak. Każda z nich pełni jednocześnie trzy role – jest reprezentantem spółki, rzeczywistym beneficjentem (UBO) oraz wspólnikiem, co oznacza, że posiada udziały w kapitale spółki i ma prawo do jej zarządzania. Z perspektywy AML struktura wymaga szczególnej uwagi ze względu na liczbę rzeczywistych beneficjentów oraz fakt, że wszyscy pełnią jednocześnie funkcje zarządcze i własnościowe. Brak udziału Skarbu Państwa eliminuje ryzyko powiązań państwowych, ale konieczne jest dokładne zweryfikowanie powiązań pomiędzy wymienionymi osobami, ich źródeł pochodzenia środków oraz ewentualnych powiązań rodzinnych, aby wykluczyć ryzyko ukrytych własności lub prania pieniędzy.