🔍 Multilevel Screening Review

STOP sp. z o.o. jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością zarejestrowaną w Polsce (NIP 5512621452, KRS 0000548496) działającą w branży detalicznej żywności, napojów i wyrobów tytoniowych. W strukturze własnościowej wyróżnia się pięciu wspólników: Jolanta Gajewska, Mateusz Gajewski, Karol Gajewski, Anna Gajewska oraz Krzysztof Gajewski, którzy jednocześnie pełnią funkcje prokurentów. Krzysztof Gajewski pełni dodatkowo funkcję prezesa zarządu i jest uznany za rzeczywistego beneficjenta (UBO) spółki. Zarząd składa się z jednego prezesa – Krzysztofa Gajewskiego – oraz prokurentów, czyli wymienionych wspólników, co oznacza, że wszystkie kluczowe funkcje zarządcze i reprezentacyjne są sprawowane przez osoby będące jednocześnie właścicielami. Struktura jest silnie powiązana rodziną Gajewskich, co może rodzić ryzyko koncentracji własności i trudności w identyfikacji niezależnych beneficjentów; z perspektywy AML należy zwrócić uwagę na brak podmiotów zewnętrznych, ale jednocześnie monitorować transakcje ze względu na potencjalne powiązania prywatne i brak rozproszenia udziałów.