🔍 Multilevel Screening Review

Spółka SPAW Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, zarejestrowana w Polsce pod numerem NIP 9452042473 i KRS 0000241326, prowadzi działalność w branży detalicznej pod kodem 4778Z, sprzedając nowe wyroby w wyspecjalizowanych sklepach. Firma figuruje w rejestrze przedsiębiorców jako podmiot z ograniczoną odpowiedzialnością. W zarządzie spółki zasiadają cztery osoby będące jednocześnie wspólnikami: Magdalena Kołodziej, Jagoda Kołodziej, Józef Kołodziej oraz Teresa Kołodziej. Józef Kołodziej pełni funkcję prezesa zarządu i jest oznaczony jako UBO (ultimate beneficial owner), podobnie jak Teresa Kołodziej, która jest członkiem zarządu i również UBO. Magdalena i Jagoda pełnią role członków zarządu oraz wspólników, a Marcin Kwarciak jest wiceprezesem zarządu, nie będąc jednocześnie wymienionym jako wspólnik. Z perspektywy AML struktura wymaga uwagi ze względu na silne powiązania rodzinne – wszyscy członkowie zarządu i UBO noszą to samo nazwisko, co sugeruje kontrolę rodzinną nad spółką. Obecność dwóch UBO (Józef i Teresa Kołodziej) oraz brak transparentności co do udziałów pozostałych wspólników może wymagać dodatkowej weryfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz monitorowania transakcji pod kątem ryzyka prania pieniędzy.