Sklep Wielobranżowy s.c. Kwaśniewscy jest spółką cywilną działającą w Polsce w sektorze sprzedaży detalicznej prowadzonych w niespecjalizowanych sklepach, głównie żywności, napojów i wyrobów tytoniowych (kod PKD 4711Z). Podmiot nie podlega wpisowi do rejestru ani ewidencji, a jego identyfikator podatkowy to NIP 5310005879. Właścicielami spółki są dwie osoby fizyczne – Genowefa Kwaśniewska i Jacek Kwaśniewski, które zostały wskazane jako ultimate beneficial owners (UBO). Nie podano dodatkowych informacji o osobach zarządzających ani o strukturze operacyjnej spółki.
Zarówno Genowefa, jak i Jacek Kwaśniewski są jedynymi beneficjentami podmiotu, co oznacza, że kontrolę nad spółką sprawują te dwie osoby. Brak innych podmiotów powiązanych, co upraszcza analizę własności, jednak ze względu na fakt, że oboje noszą to samo nazwisko, istnieje prawdopodobieństwo powiązania rodzinnego, co wymaga dodatkowej weryfikacji.
Z perspektywy AML należy zwrócić uwagę na fakt, że spółka nie podlega rejestrowi, co może utrudniać dostęp do pełnych danych o jej działalności. Konieczne jest przeprowadzenie due diligence wobec obu UBO, w tym potwierdzenie ich tożsamości, źródeł pochodzenia środków oraz ewentualnych powiązań z podmiotami zagrożonymi. Brak anonimowych właścicieli zmniejsza ryzyko, ale wymaga monitorowania transakcji ze względu na charakter działalności detalicznej.