🔍 Multilevel Screening Review

SZAMAJ TORT JOANNA KOSIŃSKA, KATARZYNA GĘBALSKA SPÓŁKA CYWILNA to podmiot działający w branży produkcji pieczywa oraz świeżych wyrobów cukierniczych, zarejestrowany pod numerem NIP 5223197077 i nie podlegający wpisowi do rejestru ani ewidencji. Jest to spółka cywilna, której działalność prowadzona jest w Polsce. Właścicielami (UBO) spółki są dwie osoby fizyczne – Katarzyna Gębalska oraz Joanna Kosińska. Joanna Kosińska posiada dodatkowo numer KRS 0000181877, NIP 5711524875 oraz REGON 510911089. Obie osoby są wymienione jako UBO, przy czym Joanna Kosińska jest również osobą objętą kategorią PEP, pełniącą szereg wysokich funkcji dyplomatycznych i nadzorczych, w tym ambasadora Polski w Republice Kuby, członka rady nadzorczej przedsiębiorstwa Skarbu Państwa oraz byłego konsula‑generala w Lyonie. Z perspektywy AML struktura wymaga szczególnej uwagi ze względu na obecność dwóch PEP‑ów, w tym jednej osoby z wieloma powiązaniami państwowymi oraz dyplomatycznymi. Należy przeprowadzić rozszerzoną analizę ryzyka, weryfikację źródeł funduszy oraz monitorowanie transakcji, aby zapewnić zgodność z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.