SPINMAR MARTA I WALDEMAR ŁACH SPÓŁKA CYWILNA to podmiot działający w branży 4791Z – sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub internet, zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 9212032386. Ze względu na typ „podmioty nie podlegające wpisom do rejestru lub ewidencji”, nie figuruje w publicznych rejestrach przedsiębiorców, co jest charakterystyczne dla spółek cywilnych.
Właścicielami (UBO) spółki są dwie osoby fizyczne – Waldemar Łach oraz Marta Łach, które pełnią rolę współwłaścicieli i jednocześnie najważniejszych osób decyzyjnych w strukturze. Brak dodatkowych podmiotów zależnych lub powiązanych wskazuje na prostą, dwupodmiotową strukturę własnościową, w której udziały są podzielone pomiędzy wymienionych partnerów.
Z perspektywy AML struktura nie wykazuje złożoności ani ukrytych beneficjentów; jedynymi beneficjentami są znane osoby fizyczne, co ogranicza ryzyko ukrycia tożsamości. Należy jednak przeprowadzić standardową weryfikację tożsamości i źródeł pochodzenia środków obu UBO, aby spełnić wymogi KYC, zwłaszcza że spółka nie jest wpisana do rejestru publicznego, co może wymagać dodatkowej uwagi przy ocenie ryzyka.