Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW
Raport: # USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW
## Podstawowe informacje o podmiocie
NIP: 5532180436  
Branża: 4322Z – wykonywanie instalacji wodno-kanalizacyjnych, cieplnych, gazowych i klimatyzacyjnych  
Kraj: Polska  
Opis: CENTRALNA EWIDENCJA I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ  
Miasto: Kamesznica

## Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML
Podmiot o nazwie USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW działa w branży 4322Z – wykonywanie instalacji wodno-kanalizacyjnych, jest zarejestrowany w Polsce pod numerem NIP 5532180436 i figuruje w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej. Jedynym beneficjentem rzeczywistym (UBO) jest osoba fizyczna Przemysław Miodoński, co oznacza, że struktura własnościowa jest jednopłaszczyznowa i nie obejmuje podmiotów zależnych ani powiązanych. Brak dodatkowych podmiotów zależnych czy skomplikowanych powiązań zmniejsza ryzyko ukrycia beneficjentów, jednakże podmiot wymaga standardowej kontroli AML ze względu na potencjalne ryzyko prania pieniędzy w tej branży.

## Negatywne doniesienia medialne
- Przemysław Miodoński, pracownik firmy Usługi Instalacyjno-Remontowe Miodoński Przemysław, został oskarżony przez klientkę o brak profesjonalizmu, chamskie podejście do klienta oraz niebezpieczne postępowanie podczas montażu pieca [1].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
- Firma Usługi Instalacyjno-Remontowe Miodoński Przemysław otrzymała negatywną opinię za brak profesjonalizmu i chamskie podejście do klienta; w opinii oskarżono pana Miodońskiego o nieprawidłowe założenie pieca, zachowanie opisano jako żenujące, z próbą zrzucenia odpowiedzialności oraz użyciem niecenzuralnych słów [1].
- Negatywna opinia wskazuje, że nieprawidłowe założenie pieca mogło doprowadzić do pożaru; sytuacja została opisana jako groźna i opublikowana w marcu 2022 roku [1].

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW wykazuje istotne ryzyko reputacyjne związane z negatywnymi opiniami klientów dotyczącymi braku profesjonalizmu oraz potencjalnie niebezpiecznych działań przy montażu urządzeń, co może wpływać na postrzeganie firmy w mediach. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence, monitorowanie mediów pod kątem dalszych incydentów oraz weryfikację procedur operacyjnych i bezpieczeństwa, aby ograniczyć ryzyko prania pieniędzy i szkód reputacyjnych przy nawiązywaniu lub kontynuacji relacji biznesowych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW
- **NIP**: 5532180436
- **Branża**: 4322Z - WYKONYWANIE INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH
- **Kraj**: PL
- **Opis**: CENTRALNA EWIDENCJA I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
- **Miasto**: Kamesznica

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "Struktura właścicielska i zarządcza oraz jej wpływ na AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"MEDIUM","aml_dimensions":{"crime_relevance":1,"agency_control":3,"recurrence_pattern":1},"risk_matrix":{"overall":"MEDIUM","overall_reason":"Względne ryzyko wynika z negatywnego medialnego postrzegania prac firmy w zakresie braku profesjonalizmu, co może świadczyć o słabych kontrolach operacyjnych. Nie ma bezpośrednich dowodów na przestępstwa, ale incydent może wpływać na reputację.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie wykryto, aby podmiot był na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie ma dowodów na przestępstwa kryminalne związane z działalnością firmy.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Brak wykrytych problemów regulacyjnych, choć negatywne opinie mogą przyciągnąć regulacyjne zainteresowanie w przyszłości.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie znaleziono żadnych postępowań sądowych przeciw firmie.","reputational":"MEDIUM"},"entities_risk_matrix":{"USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW":{"overall":"MEDIUM","overall_reason":"Negatywne opinie klientów mogą wpływać na percepcję firmy jako nieprofesjonalnej, co stanowi średnie ryzyko reputacyjne.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak informacji o sankcjach przeciwko firmie.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie ma dowodów na przestępczość związaną bezpośrednio z działalnością firmy.","regulatory":"LOW","regulatory_reason":"Obecnie brak kwestii regulacyjnych, ale opinie mogą w przyszłości wpłynąć na kontrolę regulacyjną.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma dostępnych danych o jakichkolwiek postępowaniach prawnych przeciw firmie.","reputational":"MEDIUM"}},"risk_score":2.35,"executive_summary":"USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW spotkały się z negatywnymi opiniami klientów, które wskazują na brak profesjonalizmu i potencjalne ryzyko operacyjne. Pomimo nieistnienia dowodów na działalność przestępczą, reputacja firmy pozostaje zagrożona. Zaleca się monitorowanie sytuacji, szczególnie w zakresie procedur operacyjnych i reagowania na opinie klientów.","key_issues":["Negatywne opinie klientów wskazujące na brak profesjonalizmu.","Potencjalne ryzyko operacyjne przy montażu urządzeń.","Brak bezpośrednich działań przestępczych, ale wpływ na reputację."],"risk_assessment":"Średnie ryzyko dla USŁUGI INSTALACYJNO-REMONTOWE MIODOŃSKI PRZEMYSŁAW wynika głównie z reputacyjnych zagrożeń związanych z negatywnymi opiniami klientów. Chociaż obecnie nie ma dowodów na poważne przestępstwa, zarządzanie reputacją i poprawa praktyk operacyjnych przy montażu są kluczowe dla minimalizacji ryzyka w przyszłości."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt