Podmiot TO & BI – TOKARZ RAFAŁ, BIENIEK IWONA SPÓŁKA CYWILNA to spółka cywilna działająca w branży gastronomicznej (kod 5610A) z siedzibą w Polsce, identyfikowana numerem NIP 7343539328. Jest to jednostka nie podlegająca wpisowi do rejestru lub ewidencji, co oznacza, że jej formalna struktura ogranicza się do umowy cywilnoprawnej między wspólnikami.
Właścicielami (UBO) są dwie osoby fizyczne – Iwona Bieniek i Rafał Tokarz, które jednocześnie pełnią funkcje wspólników i zarządzających, co oznacza, że kontrolę nad podmiotem sprawują bezpośrednio. Nie ma innych udziałowców ani pośrednich beneficjentów, a łańcuch własności kończy się na tych dwóch naturalnych osobach.
Nie występują żadne podmioty zależne ani powiązane poza wymienionymi wspólnikami, a struktura nie obejmuje podmiotów państwowych ani anonimowych beneficjentów. Z perspektywy AML najważniejsze jest monitorowanie transakcji obu UBO, ponieważ brak rejestracji w ewidencji może utrudniać weryfikację, jednak prostota struktury i brak anonimowych właścicieli zmniejszają ryzyko nieprawidłowości.