Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: AGENCJA USŁUGOWA "DUET" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ
Raport: # AGENCJA USŁUGOWA "DUET" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Na podstawie przekazanych danych jedyną dostępną informacją jest nazwa podmiotu – AGENCJA USŁUGOWA "DUET" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ. Brak dalszych szczegółów dotyczących właścicieli, osób zarządzających, podmiotów zależnych czy powiązanych, uniemożliwia określenie łańcucha własności, wskazanie kluczowych osób oraz identyfikację elementów wymagających uwagi z perspektywy AML.

## Negatywne doniesienia medialne
Nie znaleziono.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
AGENCJA USŁUGOWA "DUET" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ delayed the submission of its financial statements. This delay prevents the calculation of a Prescore rating. The delay is a negative indicator for the company's financial transparency and may affect its reputation among investors and partners. [1]

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot wykazuje jedynie ryzyko reputacyjne związane z opóźnieniem w składaniu sprawozdań finansowych, co może negatywnie wpływać na postrzeganie przejrzystości finansowej przez inwestorów i partnerów. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence oraz zachowanie ostrożności przy nawiązywaniu relacji biznesowych z podmiotem.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### AGENCJA USŁUGOWA "DUET" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje znaczących negatywnych doniesień medialnych ani związków z przestępstwami AML. Opóźnienia w składaniu sprawozdań finansowych wpływają głównie na ryzyko reputacyjne, niemniej nie wskazują na bezpośrednie zagrożenia kryminalne.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak dowodów na obecność na listach sankcyjnych lub ostrzeżeniowych. Nie znaleziono żadnych negatywnych informacji sugerujących objęcie sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie wykryto związków podmiotu ze sprawami karnymi ani z postępowań prokuratorskimi. Brak dowodów na zaangażowanie w przestępstwa AML.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie znaleziono żadnych danych wskazujących na problemy regulacyjne lub administracyjne. Podmiot nie wykazuje regularnych niezgodności z przepisami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak danych o postępowaniach sądowych z udziałem podmiotu. Podmiot nie wykazuje zaangażowania w żadne trwające sprawy sądowe.","reputational":"LOW"},"entities_risk_matrix":{"AGENCJA USŁUGOWA \"DUET\" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ":{"overall":"LOW","overall_reason":"Podmiot nie jest bezpośrednio związany z poważnymi przestępstwami ani incydentami wskazującymi na wysokie ryzyko AML. Głównym czynnikiem ryzyka jest reputacja związana z opóźnieniami finansowymi.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek sankcjach nałożonych na podmiot. Nie jest zarejestrowany na listach sankcyjnych ani ostrzeżeniowych.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych powiązań z czynami kryminalnymi. Podmiot nie jest podmiotem zainteresowania organów ścigania.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot nie wykazuje regularnych niezgodności z przepisami. Brak postępowań regulacyjnych przeciw podmiotowi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Podmiot nie jest zaangażowany w żadne bieżące postępowania sądowe lub spory prawne. Nie wykazano roszczeń sądowych.","reputational":"LOW"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"AGENCJA USŁUGOWA \"DUET\" S.C. KACPER i BEATA BEŁZ nie wykazała związków z przestępstwami związanymi z praniem pieniędzy ani terroryzmem. Jedynym zauważalnym ryzykiem jest opóźnienie w składaniu sprawozdań finansowych, co może wpływać na reputację finansową. Zaleca się dalsze monitorowanie i utrzymanie ostrożności w nawiązywaniu kontaktów biznesowych.","key_issues":["Opóźnienie w składaniu sprawozdań finansowych","Ryzyko reputacyjne związane z postrzeganą przejrzystością","Brak informacji o właścicielach i zarządzie może utrudnić ocenę łańcucha własności"],"risk_assessment":"Całkowite ryzyko związane z podmiotem jest niskie, ponieważ nie zidentyfikowano istotnych zagrożeń AML. Główne ryzyko dotyczy reputacji i opóźnień w publicznym raportowaniu wyników finansowych. Należy zwrócić uwagę na poprawę przejrzystości raportowania, aby zminimalizować przyszłe ryzyko reputacyjne."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt