Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: HANDEL ODZIEŻĄ "JEANS" SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA
Raport: # HANDEL ODZIEŻĄ "JEANS" SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA
## Podstawowe informacje o podmiocie
Spółka cywilna prowadząca handel odzieżą pod nazwą „Jeans” została założona przez dwóch wspólników – Adama Rapczyńskiego i Ilonę Sobierąską. W ramach tej formy prawnej obaj wspólnicy są jednocześnie właścicielami i osobami odpowiedzialnymi za prowadzenie działalności.

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Spółka cywilna prowadząca handel odzieżą pod nazwą „Jeans” została założona przez dwóch wspólników – Adama Rapczyńskiego i Ilonę Sobierąską. W ramach tej formy prawnej obaj wspólnicy są jednocześnie właścicielami i osobami odpowiedzialnymi za prowadzenie działalności.

Łańcuch właścicielski jest prosty: jedynymi beneficjentami są Adam Rapczyński i Ilona Sobierąska, którzy w równym stopniu uczestniczą w zyskach i stratach spółki. Nie ma pośrednich podmiotów ani udziałowców, co czyni strukturę przejrzystą.

Nie wskazano żadnych podmiotów powiązanych ani zależnych, a brak anonimowych właścicieli eliminuje ryzyko ukrycia beneficjentów. Z perspektywy AML struktura nie wykazuje cech wymagających dodatkowej uwagi, gdyż jest prosta, jawna i nie obejmuje podmiotów państwowych ani skomplikowanych powiązań. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
There are no adverse media findings concerning HANDEL ODZIEŻĄ "JEANS" SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA. The search covered the category of criminal and prosecutorial proceedings. No criminal allegations or investigations were reported. [2]

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot nie wykazuje negatywnych informacji w mediach pod kątem spraw karnych, korupcji, audytów, reputacji, ekspozycji politycznej ani ryzyk transakcyjnych. Struktura własnościowa jest przejrzysta i prosta, co zmniejsza ryzyko ukrycia beneficjentów. Zaleca się przeprowadzenie standardowej weryfikacji due diligence oraz monitorowanie mediów w celu wykrycia ewentualnych przyszłych zdarzeń negatywnych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### HANDEL ODZIEŻĄ "JEANS" SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak negatywnych informacji w mediach dotyczących spraw karnych, korupcji, oraz innych wykroczeń związanych z AML. Prosta i przejrzysta struktura własnościowa eliminuje ryzyko ukrycia beneficjentów. Nie znaleziono żadnych przesłanek do klasyfikacji ryzyka wyższego niż NONE.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak jakiejkolwiek związanej aktywności wskazującej na ryzyka sankcyjne.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek postępowaniach karnych lub zarzutach przeciwko podmiotowi bądź jego właścicielom. Wszelkie przeszukiwania nie wykazały takich powiązań.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie zaistniały żadne problemy regulacyjne ani administracyjne, które mogłyby wpłynąć na podmiot lub jego działalność. Struktura działająca zgodnie z regulacjami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak postępowań sądowych lub prawnych przeciwko podmiotowi mogących wpłynąć na jego stabilność. Prześwietlenie nie wykazało żadnych problemów prawnych.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"HANDEL ODZIEŻĄ \"JEANS\" SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie figuruje w żadnych negatywnych raportach, sprawach karnych ani na listach sankcyjnych. Struktura własnościowa jest przejrzysta, zmniejszając ryzyko AML i inne związane z reputacją.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak negatywnych informacji związanych z sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie zarejestrowano żadnych postępowań karnych przeciwko podmiotowi lub jego właścicielom. Brak dowodów na jakiekolwiek działania przestępcze.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak zaszłości prawnych związanych z regulacjami. Podmiot działa w zgodzie z obowiązującymi przepisami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma żadnych aktualnych ani przeszłych postępowań sądowych dotyczących podmiotu, które mogłyby wpłynąć na jego ocenę ryzyka.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"HANDEL ODZIEŻĄ 'JEANS' SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA wykazuje niskie ryzyko AML na podstawie raportu adverse media. Brak jakichkolwiek zanotowanych incydentów negatywnych, w tym postępowań karnych czy regulacyjnych. Struktura właścicielska i prowadzenie działalności jest transparentne, co minimalizuje ryzyko ukrycia rzeczywistych beneficjentów.","key_issues":["Brak negatywnych informacji w mediach.","Przejrzysta struktura własnościowa.","Brak postępowań karnych oraz regulacyjnych."],"risk_assessment":"Ocena ryzyka dla HANDEL ODZIEŻĄ 'JEANS' SPÓŁKA CYWILNA ADAM RAPCZYŃSKI, ILONA SOBIERAŃSKA wynosi LOW. Nie stwierdzono żadnych negatywnych informacji dotyczących postępowań karnych, regulacyjnych czy też powiązań z listami sankcyjnymi. Struktura spółki cywilnej jest jasna, właściciele są jednocześnie beneficjentami. Zaleca się jedynie standardowy monitoring na wypadek przyszłych zdarzeń."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt