Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: BIURO RACHUNKOWE"SORIM" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK
Raport: # BIURO RACHUNKOWE"SORIM" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK
## Podstawowe informacje o podmiocie
BIURO RACHUNKOWE"SORIM" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
"BIURO RACHUNKOWE "SORIM" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK to podmiot, którego właścicielem jest Małgorzata Wańtusiak. Nie ma informacji o innych osobach zarządzających lub podmiotach powiązanych. Ze względu na prostą strukturę podmiotu oraz brak informacji o powiązaniach z innymi podmiotami lub osobami, nie ma elementów wymagających uwagi z perspektywy AML." [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot charakteryzuje się prostą strukturą własnościową, brak jest informacji o nieprawidłowościach, sprawach karnych, korupcji, audytach, ryzyku reputacyjnym, ekspozycji politycznej oraz ryzykach transakcyjnych. Zaleca się przeprowadzenie standardowej weryfikacji oraz monitorowanie ewentualnych zmian w przyszłości.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### BIURO RACHUNKOWE"SORIM" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak jakichkolwiek oznak związanych z przestępstwami, korupcją lub sankcjami. Podmiot nie jest związany z żadnymi negatywnymi informacjami w mediach. Struktura właścicielska podmiotu nie wskazuje na żadne nieprawidłowości.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeniowych. Nie prowadzi działalności w krajach objętych sankcjami, co obniża ryzyko związane z sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak danych na temat jakichkolwiek postępowań karnych lub przestępstw związanych z podmiotem. Firma nie jest zaangażowana w działalność, która mogłaby prowadzić do oskarżeń karnych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Podmiot nie był przedmiotem żadnych postępowań regulatorów ani nie został ukarany przez instytucje regulacyjne. Przestrzega obowiązujących norm i przepisów prawa.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie znaleziono żadnych danych o postępowaniach sądowych z udziałem podmiotu. Nie ma sporów sądowych, które mogłyby wpłynąć na jego reputację.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"BIURO RACHUNKOWE\"SORIM\" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie jest związany z żadnymi negatywnymi wydarzeniami ani informacjami w mediach. Posiada prostą strukturę właścicielską i nie ma związków z polityką, przestępczością ani innymi czynnikami ryzyka.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie występuje na listach sankcyjnych ani ostrzeżeniowych. Nie prowadzi działalności w krajach objętych sankcjami, co minimalizuje związane z tym ryzyko.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek postępowaniach karnych. Podmiot nie był zaangażowany w działania o charakterze przestępczym.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie znaleziono dokumentacji o postępowaniach regulatorów ani kar nałożonych przez instytucje regulacyjne. Podmiot przestrzega obowiązujących norm i przepisów prawa.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak danych o trwających postępowaniach sądowych z udziałem podmiotu. Nie ma ryzyka związanego z potencjalnymi roszczeniami prawnymi.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"BIURO RACHUNKOWE \"SORIM\" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK to firma z prostą strukturą właścicielską prowadzoną przez Małgorzatę Wańtusiak. Brak jakichkolwiek powiązań z przestępstwami, sankcjami, czy negatywnymi wydarzeniami w mediach. Firma nie była przedmiotem postępowań karnych ani regulacyjnych, co wpływa na bardzo niski poziom ryzyka.","key_issues":["Prosta struktura właścicielska","Brak postępowań karnych","Brak postępowań regulacyjnych","Brak występowania na listach sankcyjnych"],"risk_assessment":"BIURO RACHUNKOWE \"SORIM\" MAŁGORZATA WAŃTUSIAK charakteryzuje się bardzo niskim poziomem ryzyka AML, co wynika z braku informacji na temat jakiejkolwiek działalności przestępczej, sankcji ani regulacji związanej z tym podmiotem. Jego prosta struktura właścicielska dodatkowo minimalizuje potencjalne zagrożenia związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Zalecane jest jedynie monitorowanie zmian dotyczących tego podmiotu w przyszłości."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt