Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: Monika Winiecka - DELIKATESY
Raport: # Monika Winiecka - DELIKATESY
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
"Monika Winiecka - DELIKATESY. W dostępnych danych nie ma informacji o właścicielu, łańcuchu własnościowym, kluczowych osobach zarządzających ani podmiotach powiązanych. Brak szczegółów uniemożliwia określenie, czy istnieją elementy wymagające szczególnej uwagi z perspektywy AML, takie jak udział Skarbu Państwa, anonimowi beneficjenci czy skomplikowana struktura własnościowa."[1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Brak dostępnych informacji o właścicielu, strukturze własnościowej oraz kluczowych osobach zarządzających podmiotem Monika Winiecka - DELIKATESY, co uniemożliwia ocenę potencjalnych ryzyk AML. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej weryfikacji (enhanced due diligence) w celu uzyskania szczegółowych danych o właścicielach i powiązaniach przed podjęciem decyzji o nawiązaniu relacji biznesowej.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### Monika Winiecka - DELIKATESY

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak dostępnych informacji o zaangażowaniu w działania AML-relevant. Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani w kontekście działań przestępczych. Nie zidentyfikowano żadnych ryzyk reputacyjnych ani regulacyjnych.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot Monika Winiecka - DELIKATESY nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń publicznych. Nie wykryto powiązań z żadną działalnością, która mogłaby skutkować sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak informacji wskazujących na zaangażowanie podmiotu w działalność przestępczą. Nie znaleziono spraw karnych ani postępowań prokuratorskich związanych z podmiotem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych działań regulacyjnych ani audytów, które mogłyby wskazywać na nieprawidłowości zarządcze lub governance.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak informacji o postępowaniach sądowych lub sporach prawnych w kontekście podmiotu, co wskazuje na niski poziom ryzyka litigacyjnego.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"Monika Winiecka - DELIKATESY":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak dostępnych informacji na temat ryzyk związanych z Monika Winiecka - DELIKATESY, brak figurowania na listach sankcyjnych oraz brak powiązań z działalnością przestępczą.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnej znanej liście sankcyjnej ani ostrzeżeń, nie wykryto powiązań z działalnością podlegającą sankcjom.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie zidentyfikowano żadnych karnych postępowań ani powiązań z działalnością przestępczą dla tego podmiotu.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych działań regulacyjnych czy zarządczych nieprawidłowości związanych z podmiotem.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek sporach sądowych czy litigiacyjnym zaangażowaniu podmiotu.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Brak dostępnych informacji o strukturze właścicielskiej i zarządczej podmiotu Monika Winiecka - DELIKATESY uniemożliwia dokładną ocenę ryzyka AML. Zaleca się wykonanie rozszerzonej weryfikacji przed podjęciem współpracy biznesowej. Obecnie brak dowodów na zaangażowanie podmiotu w działania przestępcze, korupcyjne czy podlegające sankcjom.","key_issues":["Brak dostępnych informacji o strukturze właścicielskiej i właścicielach","Nieodkryte powiązania z kluczowymi osobami zarządzającymi lub innymi podmiotami","Potencjalna potrzeba rozszerzonej weryfikacji dla zminimalizowania niepewności"],"risk_assessment":"Na podstawie dostępnych materiałów, Monika Winiecka - DELIKATESY nie wykazuje aktualnie żadnych znacznych ryzyk AML. Brak jest informacji o postępowaniach karnych, regulacyjnych czy sankcyjnych. Jednakże, brak szczegółowych danych o właścicielach czy strukturze zarządczej wpływa na niepewność. Zaleca się dalszą weryfikację przed rozpoczęciem współpracy biznesowej."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt