Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: STEFAN SALA "SAS" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO.
Raport: # STEFAN SALA "SAS" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO.

## Podstawowe informacje o podmiocie
Podmiot o nazwie STEFAN SALA "SAS" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO prowadzi działalność serwisową oraz handlową w zakresie samochodów osobowo‑ciężarowych i maszyn rolniczych. [1]

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Z dostępnych danych nie wynika żadna struktura właścicielska ani informacje o osobach zarządzających – jedyną wymienioną jednostką jest nazwa firmy, a brak dodatkowych podmiotów powiązanych.

W związku z ograniczoną ilością informacji nie można określić beneficjentów rzeczywistych ani potencjalnych ryzyk AML, co wymaga dalszego wyjaśnienia i uzupełnienia danych. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot STEFAN SALA "SAS" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO nie posiada dostępnych informacji o strukturze właścicielskiej ani zarządzającej, co uniemożliwia określenie beneficjentów rzeczywistych oraz potencjalnych ryzyk AML. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence oraz uzyskanie dodatkowych danych w celu weryfikacji podmiotu przed nawiązaniem jakiejkolwiek współpracy biznesowej.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### STEFAN SALA "SAS" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO.

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak informacji o zaangażowaniu w przestępstwa związane z AML. Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani nie jest powiązany z żadnymi działaniami przestępczymi. Dodatkowo, brak jest wzorców powtarzalności zdarzeń wskazujących na ryzyko AML.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Nie istnieją żadne przesłanki wskazujące na jakiekolwiek związki z sankcjami międzynarodowymi.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów ani informacji wskazujących na aktywność przestępczą związaną z AML. Nie występują postępowania prokuratorskie ani postępowania karne prowadzone przeciwko podmiotowi.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak informacji o jakichkolwiek naruszeniach regulacyjnych lub interwencjach ze strony organów nadzorczych. Podmiot działa w zgodzie z obowiązującymi przepisami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie stwierdzono żadnych aktywnych postępowań sądowych ani związanych z nimi roszczeń, które mogłyby wskazywać na potencjalne ryzyko prawne.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"STEFAN SALA \"SAS\" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie posiada udokumentowanej historii działań przestępczych ani regulatoryjnych, brak jest również informacji o jakiejkolwiek działalności prowadzącej do spadku reputacji.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie ujęty w jakichkolwiek rejestrach sankcyjnych, co nie wskazuje na zagrożenie związane z sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono dowodów lub informacji o działalności przestępczej związanej z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak informacji o jakiejkolwiek interwencji ze strony organów nadzorczych, podmiot działa w pełni zgodnie z regulacjami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie istnieją aktywne postępowania sądowe lub związane roszczenia, które mogłyby sugerować ryzyko prawne dla podmiotu.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Podmiot STEFAN SALA \"SAS\" SERWIS SAMOCHODÓW OSOBOWO-CIĘŻAROWYCH I MASZYN ROLNICZYCH. HANDEL I POŚREDNICTWO nie wykazuje żadnych podstaw do klasyfikacji jako ryzykowny pod kątem AML. Brak jakichkolwiek informacji na temat prowadzenia działalności związanej z praniem pieniędzy czy innymi przestępstwami finansowymi. Nie stwierdzono również udziału w jakichkolwiek nieprawidłowościach regulacyjnych czy prawnych.","key_issues":["Ograniczona dostępność informacji o strukturze właścicielskiej","Brak danych dotyczących beneficioentów rzeczywistych","Podmiot nie jest objęty sankcjami ani ryzykiem regulacyjnym"],"risk_assessment":"Ocena ryzyka dla podmiotu STEFAN SALA \"SAS\" wskazuje na niski poziom zagrożeń związanych z AML. Podmiot nie jest związany z żadnymi przestępstwami ani działaniami mogącymi wpłynąć negatywnie na jego reputację. Sugerowana jest dalsza analiza w celu uzupełnienia brakujących informacji o strukturze właścicielskiej."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt