Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY
Raport: # APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY
## Podstawowe informacje o podmiocie
APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY to podmiot, którego właścicielami są Witold i Małgorzata Maciejewscy. Nie ma informacji o dalszej strukturze własnościowej, podmiotach zależnych lub powiązanych, ani o łańcuchu właścicielskim wykraczającym poza osoby fizyczne. Nie ma również informacji o osobach zarządzających apteką, poza właścicielami. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podsumowanie wykonawcze dotyczące APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY: brak informacji o nieprawidłowościach w sprawach karnych, korupcji, audytach, ryzyku reputacyjnym, ekspozycji politycznej oraz ryzykach transakcyjnych. Zaleca się rozważenie rozszerzonej weryfikacji (enhanced due diligence) oraz dodatkowej weryfikacji dokumentacji, aby potwierdzić brak ukrytych ryzyk przed podjęciem ewentualnej współpracy.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### APTEKA "ALFA" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów lub doniesień o nieprawidłowościach związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Podmiot nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Nie istnieją żadne znane kwestie reputacyjne lub operacyjne wpływające na ryzyko.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń zarówno krajowych, jak i międzynarodowych. Brak doniesień świadczących o zaangażowaniu w działania sankcjonowane przez organy nadzorcze.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów na działalność przestępczą w przeszukaniu dostępnych źródeł medialnych lub rejestrów karnych, nie pojawiają się żadne przeszłe czy otwarte śledztwa w tej sprawie.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych dysfunkcji regulacyjnych, raportów o niewłaściwym zarządzaniu, audytach ani działaniach organów nadzorczych wobec podmiotu.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie ma dostępnych informacji o prowadzonych postępowaniach sądowych przeciwko podmiotowi, ani niepożądanym uwikłaniu w sprawy prawne.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"APTEKA \"ALFA\" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY":{"overall":"NONE","overall_reason":"Brak jakichkolwiek negatywnych informacji medialnych mogących wpłynąć na reputację podmiotu. Podmiot cieszy się neutralnym lub pozytywnym wizerunkiem publicznym.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Funkcjonowanie apteki nie jest związane z żadnymi krajowymi ani międzynarodowymi sankcjami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie ma dostępnych danych sugerujących aktywności kryminalne związane z działalnością podmiotu.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie stwierdzono powiązań z jakimikolwiek raportami o naruszeniach regulacyjnych lub działaniach organów nadzorczych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie odnaleziono żadnych informacji na temat niekorzystnych postępowań prawnych przeciwko podmiotowi.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"APTEKA \"ALFA\" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY nie wykazuje żadnych oznak ryzyka w zakresie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Brak wyników w zakresie spraw karnych, korupcji czy nieprawidłowości w zarządzaniu podmiotem. Zaleca się jednak standardową kontrolę dokumentacyjną przed rozpoczęciem współpracy, aby potwierdzić brak ukrytych ryzyk.","key_issues":["Brak informacji o działaniach przestępczych","Brak powiązań z sankcjami","Nie stwierdzono ryzyk transakcyjnych","Brak problemów regulacyjnych i prawnych"],"risk_assessment":"Wszystkie sprawdzone media i rejestry nie wskazują na jakiekolwiek nieprawidłowości związane z działalnością APTEKA \"ALFA\" WITOLD I MAŁGORZATA MACIEJEWSCY. W wyniku analizy nie stwierdzono ryzyk związanych z praniem pieniędzy, przez co podmiot oceniony został na poziomie niskiego ryzyka. Wciąż sugerujemy standardowe postępowania weryfikacyjne w ramach procesu biznesowego."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt