Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur
Raport: # PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur
## Podstawowe informacje o podmiocie
PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur jest podmiotem jednoosobowym, którego właścicielką i osobą zarządzającą jest Agnieszka Mazur. W dostępnych danych nie ma informacji o dodatkowych podmiotach zależnych, beneficjentach czy skomplikowanej strukturze własnościowej, co oznacza brak widocznych elementów podwyższających ryzyko AML, takich jak anonimowi właściciele czy powiązania z podmiotami państwowymi. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur wydaje się być podmiotem jednoosobowym bez skomplikowanej struktury własnościowej. Nie znaleziono żadnych informacji wskazujących na podwyższone ryzyko AML, korupcję, sprawy karne, audyty czy nieprawidłowości zarządcze. W związku z tym, nie ma podstaw do podjęcia dodatkowych działań weryfikacyjnych. Zalecana jest standardowa procedura due diligence.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Nie znaleziono żadnych dowodów na działania przestępcze związane z AML. Podmiot działa w prostej strukturze własnościowej, co ogranicza potencjalne ryzyko. Nie wykryto żadnych incydentów mogących negatywnie wpłynąć na ocenę ryzyka.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur nie figuruje na żadnych listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Brak jest jakichkolwiek powiązań z osobami lub organizacjami sankcjonowanymi.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji wskazujących na zaangażowanie podmiotu w działania kryminalne lub związane z praniem pieniędzy. Brak jest jakichkolwiek postępowań karnych.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie wykryto żadnych nieprawidłowości regulacyjnych ani wykroczeń administracyjnych związanych z działalnością podmiotu. Podmiot działa zgodnie z obowiązującymi normami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Nie odnotowano żadnych postępowań sądowych ani sporów prawnych, które mogłyby wpływać na ocenę ryzyka podmiotu. Obecnie brak jest aktywnych lub zakończonych postępowań.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych oznak wskazujących na podwyższone ryzyko, zarówno pod kątem sankcji, jak i działalności przestępczej. Działa jako jednoosobowa działalność gospodarcza bez złożonych powiązań.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie ma żadnych informacji dotyczących obecności podmiotu na listach sankcyjnych ani ostrzeżeń. Ryzyko sankcji jest zatem minimalne.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Podmiot nie jest zaangażowany w żadne działania przestępcze ani nie toczą się przeciwko niemu żadne postępowania karne.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak dowodów na nieprawidłowości w działaniu podmiotu z punktu widzenia regulacji prawnych i administracyjnych.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak informacji o jakimkolwiek zaangażowaniu podmiotu w spory sądowe, co wpływa na korzystną ocenę ryzyka.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur operuje jako jednoosobowa działalność gospodarcza, bez złożonej struktury własnościowej czy powiązań mogących zwiększać ryzyko AML. Nie znaleziono żadnych informacji o działalności przestępczej, sankcjach ani regulacyjnych uchybieniach. Podmiot nie jest przedmiotem żadnych postępowań karnych ani sądowych.","key_issues":["Brak elementów podwyższających ryzyko AML","Brak skomplikowanej struktury własnościowej","Nie wykryto zagrożeń reputacyjnych ani kryminalnych"],"risk_assessment":"Działalność PAZUROWA. STUDIO STYLIZACJI PAZNOKCI Agnieszka Mazur jest prowadzona w sposób, który nie wskazuje na jakiekolwiek zwiększenie ryzyka AML. Podmiot nie posiada skomplikowanej struktury ani zewnętrznych powiązań, które mogłyby wpływać na negatywną ocenę. Całokształt dostępnych informacji wskazuje na minimalne ryzyko operacyjne i reputacyjne."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt