Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ
Raport: # "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ
## Podstawowe informacje o podmiocie
Podmiot "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ jest ewidencją działalności gospodarczej, której kod branży to 4642Z, czyli sprzedaż hurtowa odzieży i obuwia. Podmiot jest zarejestrowany w Polsce i posiada numer NIP: 6571744369 [n].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Podmiot "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ jest prowadzony przez jedną osobę fizyczną – ANDRZEJA SOŁTYSIA, który jest jednocześnie UBO (Ultimate Beneficial Owner). Nie występują anonimowi właściciele ani skomplikowane struktury zależne; jedyną powiązaną osobą jest ANDRZEJ SOŁTYS, pełniący rolę właściciela i zarządzającego. Z perspektywy AML nie ma dodatkowych elementów wymagających uwagi poza standardową weryfikacją UBO [n].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ jest ewidencją działalności gospodarczej o kodzie branży 4642Z, zarejestrowaną w Polsce. Struktura własnościowa jest prosta, z Andrzejem Sołtysiem jako UBO. Nie znaleziono żadnych nieprawidłowości w kategoriach: sprawy karne i postępowania prokuratorskie, korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne, audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance, ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną, ekspozycja polityczna i wpływ państwa, ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna. Zalecana jest standardowa weryfikacja UBO.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### "M - TEX" SOŁTYS ANDRZEJ
- **NIP**: 6571744369
- **Branża**: 4642Z - SPRZEDAŻ HURTOWA ODZIEŻY I OBUWIA
- **Kraj**: PL
- **Opis**: EWIDENCJA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie znajduje się na żadnej liście sankcyjnej ani ostrzeżeń, brak jest zidentyfikowanych ryzyk regulacyjnych, karnych czy reputacyjnych. Struktura własnościowa i zarządcza jest przejrzysta, a wszelkie informacje na temat działalności nie wskazują na nieprawidłowości.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Podmiot nie jest objęty sankcjami ani nie pojawia się na listach ostrzeżeń międzynarodowych. Działalność nie wskazuje na potencjalne naruszenia, które mogłyby prowadzić do nałożenia sankcji.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak doniesień o jakichkolwiek przestępstwach związanych z działalnością podmiotu. 'M - TEX' SOŁTYS ANDRZEJ nie było wcześniej zaangażowane w żadne postępowania karne.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie odnotowano żadnych postępowań regulacyjnych ani administracyjnych wobec podmiotu. Działalność operacyjna nie budzi zastrzeżeń organów nadzoru.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak informacji na temat toczących się sporów sądowych. Podmiot nie ma historii problemów prawnych związanych z jego działalnością.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"M - TEX SOŁTYS ANDRZEJ":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie jest związany z żadnymi aferami ani nieprawidłowościami, co potwierdzają wyniki badania adverse media. Jego działalność nie przyciąga negatywnej uwagi z perspektywy reputacyjnej ani operacyjnej.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie ma dowodów na powiązanie z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami. Brak jakichkolwiek działań prowadzących do nałożenia sankcji międzynarodowych.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Podmiot nie jest objęty żadnym śledztwem ani postępowaniem karnym. Działalność nie wykazuje znamion przestępstwa.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Nie stwierdzono żadnych interwencji ze strony organów regulacyjnych. Podmiot działa zgodnie z obowiązującymi przepisami prawno-regulacyjnymi.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Podmiot nie jest zaangażowany w żadne znane postępowania sądowe, które mogłyby wpłynąć na jego operacje lub reputację.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"Podmiot 'M - TEX' SOŁTYS ANDRZEJ prowadzi działalność w zakresie sprzedaży hurtowej odzieży i obuwia w Polsce i charakteryzuje się prostą strukturą własnościową bez udziału anonimowych właścicieli. W wyniku przeprowadzonego screeningu nie stwierdzono żadnych nieprawidłowości ani ryzyk związanych z przestępczością, sankcjami czy reputacją. Zaleca się standardowy monitoring ze względu na brak istotnych zagrożeń AML.","key_issues":["Prosta struktura właścicielska bez zidentyfikowanych ryzyk","Brak historycznych problemów prawnych","Działalność zgodna z regulacjami prawnymi"],"risk_assessment":"Ocena wskazuje brak jakichkolwiek związanych z AML ryzyk dla podmiotu 'M - TEX' SOŁTYS ANDRZEJ. Działalność jest przejrzysta, a wszelkie kontrole wskazują na brak nieprawidłowości czy zaangażowania w potencjalnie nielegalne działania. Podmiot nie przyciąga negatywnej uwagi, dlatego jego ocena ryzyka jest niska."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt